Finansal danışmanlık firmaları kolej mezunları ve orta meslek mensupları arasında diğer mesleklerden değişiklikler yapan yeni yetenek ararken, işe alma ve işe alma süreci kesin bir zorluk çıkarmaktadır. Yakında emekli olanların mesleki açıdan hızlı bir şekilde yükselişe geçtiği - ve son derece tecrübeli danışmanların hem kıt hem de nihai olarak pahalı olduğu - mesleğinde, doğru adayı bulmak şirketler için savaşın yarı yarıya kalmaktadır. Ancak, işe alım süreci başarılı bir şekilde yönlendirildiğinde, bir sonraki engel, tezgahlarda: eğitim alıyor.

Yeni finansal danışmanlar için eğitim programları, bu paradoksun yarattığı durumu hafifletmeye çalışır: deneyimsiz bir iş bulmak zor ancak işsiz bir deneyim elde etmek imkansız. Ancak mali danışmanlar arasındaki mevcut yaş farkı, mesleki eğitimin mesleğin mutlak bir zorunluluk haline geldiği anlamına gelmektedir. Artan proaktif işe alım çabalarına rağmen, sayıları belirgin kılıyor: mesleğin içinde, önümüzdeki 15 yıl içinde danışmanların yarısından fazlası emeklilik yaşına gelecek. (İlgili okumalar için, bkz. FA'lar, Faktör Müşterilerini, Süksesyon Planlarına Girmeli .)

Gelecek tahmini akılda tutulursa, bazı endüstri liderleri nitelikli talebinde danışman olarak firmalara daha yumuşak bir geçiş yapmak için yollar arıyoruz. Yeni nesil finansal danışmanları eğitmek için kurulan Ahead Danışmanları, kolej öğrencilerini ve kariyer değiştiricilerini, büyük aracı kurumlar ve bankalardan daha küçük bağımsız firmalara kadar, altı ay veya daha uzun bir süre için iştirakçi olarak çalıştıkları finans kurumlarıyla eşleştiriyor.

Beklentileri Yönetin, Başarıları En Yüksek Düzeye Çıkarın

Danışmanlar Ahead gibi programlar artıyor olsa da birçok eğitim programı kendi bünyesinde kalır. İç mali danışman çalışan eğitim programlarında başarı oranları söz konusu olduğunda, hedefler ve sonuçlar arasında şaşırtıcı bir farklılık var. Büyük aracı kurumlar% 50 başarı oranı hedeflemektedir - yani, katılımcıların yarısı eğitim programına dahil olur ve program karlı çalışanlar olarak biter - gerçek başarı oranı% 30'a yaklaşır. Kurum içi eğitim programlarına yönelik beklentileri yönetmenin anahtarı: Bazı firmalar için yeterli yetenek, yeterlilik veya uzmanlık göstermeyen yeni stajyere zaman ve para yatırma konusunda daha seçici olmaları gerekebilir. (İlgili okumaya bakınız: Finansal Planlama için En İyi Okullar .

Zamanı Öne Getir

Eğitim konusunda zaman önemlidir. Kaliteli eğitim miktardan daha önemlidir, ancak daha uzun programlara yönelik eğilim, iyi bir neden içindir. 2012'de Raymond James Financial'ın (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 24-0.% 54 Highstock 4 ile oluşturuldu) komisyoncu kanadı.2. 6 ) finansal danışman geliştirme programını katlanarak yükseltti: dört haftadan iki yıla kadar. Ve bu, genellikle yeni iş deneyimine sahip olan stajyerler için - yeni doğan üniversite mezunları değil. Başlangıçtaki Zorluklar

Yeni danışmanlar - lisans eğitimi alıp almayan ya da yıllarca başka bir tecrübeyle silahlanmış olan yeni danışmanlar meslek - bir firmaya gelin, nadiren varolan müşterilerin bulunduğu bir liste ile gelirler. Üst düzey danışmanlar yeni danışmanların sıfırdan tüm müşteri listesini oluşturmalarını beklemek nadir bir şey olsa da, yeni işe alımlar, görev sürelerinin ilk birkaç ayı boyunca işe önemli katkıda bulunacakları beklentisine hala karşı çıktı.

'da Azalanma Teknolojiyi daha az yıldırıcı kılmak için, yeni danışmanları daha üst düzey meslektaşların üstlendiği görevlerin tam alanına daldırmak için yüzerken ya da yüzerek yaklaşımlardan kaçının. Bir ortak plancı programı oluşturarak, birçok firma, yeni çalışanlarının, danışmanlık görevinin tüm alanına kademeli olarak kolaylaşmasına ve yol boyunca geri bildirim için bol bol fırsat bulmalarına izin veriyor. Başlangıçta, iş ortakları, araştırmalar, evrak işleri ve müşteri planı hazırlığı gibi idari görevlerle yardımcı olur ve böylece yeni müşteri geliri elde etmede ne kadar çabuk başarılı olursa olsun firmaya (ve garantili bir maaş) ölçülebilir bir katkı sağlarlar. Aynı zamanda, üst düzey personel üyeleri, yeni iş arkadaşlarına birebir danışmanlık sağlamakta, bunları müşteri toplantılarında sunmakta ve müşteri hizmetlerinin diğer yönlerine yardımcı olmaktadır.

Bina İlişkileri En iyi üniversite finansal planlama programı bile sunma ihtimali olmayan bu tür bir deneyim - paha biçilmez bir şeydir (bkz. Üst Mali Müşavirlerden Yönetim İpuçları

). bilgi konusunda sağlam, ancak müşteri ilişkileri kurmak ve yönetmek konusunda yeşil olan yeni danışmanlar için. Yeni danışmanların mutlaka, meşhur telefon rehberinden soğuk arama gibi eski yöntemlerle yol açmayı beklemediği bir dönemde, iş geliştirme sürecinin önemli bir yanı var. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Geleceğinize Mali Planlamada Kariyer mi? ) Genç plancılar, müşteri toplantılarında aktif olarak rol alır ve daha deneyimli danışmanlarını gözlemleyerek öğrenirler; ve organik olarak. Böyle bir çıraklık döneminden sonra, bazı firmalar mevcut müşterileri yardımcı plancılara aktarmada başarılı buluyorlar. Bununla birlikte, böyle bir geçiş çalışması için, geçiş, hem şeffaf hem de müşteri tarafından cazip olmalıdır. Üst düzey iki kişilik ekibin memnuniyetini ifade eden müşteriler nihayetinde portföylerini genç danışmanın alanına aktarmaya daha istekli olacaklar. Müşteriyi ilişkide kaymalar hakkında proaktif olarak bilgilendirmek - yanı sıra müşterinin geri bildirimlerini ve sorularını istemek - müşterilerin sürecin değerli bir parçası gibi hissetmelerini sağlar.(İlgili okumalar için bkz:

Zorlu Mali Müşavir Eğilimler . Sosyal Medya Akıllıları

Sosyal medyayı ihmal etmeyin. Çoğu şirketin bir sosyal medya politikası var, ancak her çalışanın bunu tam olarak anlaması ve uygulamak için çaba harcamasını ya da teknolojiyi anlayışlı hale getireceğini varsayıyoruz. Süpervizörler ve uyumluluk ekibi üyeleri, şirketin sosyal medya uygulamalarının tüm alanını kavramak ve iletişim kurmak için öncelikli sorumluluğa sahip olmakla birlikte, her danışmanın bazı temel eğitim alması önemlidir.

Finansal Danışmanlar Sosyal Medyadan Nasıl Yararlanır? E-öğrenme oturumları etkili olabilmesine karşın, daha pahalı ve zaman alıcı olabilir - ve kesinlikle daha etkili olmayabilir - kişi başında, eğitmen liderliğindeki eğitim oturumları. Kişiye özel eğitim, diğer yöntemlerin üstünde, sorularınızı ve derhal geribildirimi teşvik eder. (İlgili okumalar için, bkz. Mali Müşavirler, Siber Güvensizlik Duygusu Altında

) Yeni mali danışmanları eğitmek için sihirli bir çözüm bulunmamakta ve şunlar olmamalıdır: deneyimli danışmanlar firmalara kârlı katkı yapan kimseler gecede hazırlanmazlar. Eğitim programları, firmanın özel ihtiyaçları ve hedefleri doğrultusunda özelleştirilmelidir; ancak, birkaç önemli içeriği ihmal etmeyin: beklentileri yönetme, fırsat mentorluğu ve geri bildirim ve eğitimde harcanan yeterli zaman. Yoğun eğitim programları her kiralama için başarıyı garantilemekle kalmaz, ancak yeni danışmanların başarılı müşteri ilişkilerini oluşturmak ve firmaya yeni işler üretmek için ihtiyaç duydukları araçları elde etmelerini sağlar. (İlgili okumaya bakınız: Şirket Boyutu Konusu: Finansal Danışmanlar için İş Arama

.