Jefferson National tarafından yürütülen yakın tarihli bir araştırmaya göre, en başarılı finansal danışmanlar yeni teknoloji benimsiyor ve pazarlama yaklaşımlarını yeniden yaratıyor.

"Danışman Otoritesi ", " " tarafından hazırlanan yenilikçi danışman davranışları üzerine yapılan çalışma, 535 kayıtlı yatırım danışmanı (DEA) ve ücretli danışmanları araştırarak danışmanların geniş nüfus stratejilerini, en başarılı. En iyi danışmanlar, yönetim altında varlıkları (AUM) en az 250 milyon dolar, yıllık 500.000 ABD doları ve teknoloji yenilikleri kazanmak olarak tanımlanmaktadır. (Daha fazla bilgi için, bkz. İş Risklerini Yönetmenin En İyi Yolları ).

Araştırma, yüksek kazanç danışmanlarının% 80'inin, gelecek nesil müşterileri çekmek için pazarlama stratejilerini değiştirdiğini, buna karşılık tüm danışmanların sadece% 60'ını bulduğunu ortaya çıkardı.

Çoğu yüksek kazanç (% 90) önümüzdeki 12 ay içinde yeni teknoloji eklemeyi planlıyor, buna karşılık tüm danışmanların% 75'i var. Üst düzey danışmanların yüzde 82'si aynı zamanda teknoloji entegrasyonunu geliştirmek için bir stratejiye sahipler. Bu, tüm danışmanların% 61'i ile kıyaslanıyor.

Jefferson National Başkanı Laurence Greenberg, "Araştırmamız, ayrıca, en başarılı RIA'ların ve ücretli danışmanların - daha fazla para kazananlar ve daha fazla AUM'u yönetenler - ileriye dönük düşünürler, pazarlama yenilikçileri ve teknoloji benimseyenlerdir" dedi. beyanı. (Daha fazla bilgi için bkz: 'Zaten bir Danışmanım Var.' '

Kârlılık Artacak Ölüme Ulaşması bekleniyor

Tüm danışmanların çoğunluğu, önümüzdeki 12 ay içinde uygulamalarının kârlılığının artacağını düşünüyor. Sadece% 3 kârlılığın düşmesini bekliyor.

Araştırma, pazarlama ve keşif işleminin birçok danışman için en önemli öncelikler arasında yer aldığını ortaya koyuyor. DEA'lar ve ücretli danışmanlar yeni müşterilerin eklenmesinin, önümüzdeki 12 ay içinde uygulamalarının kârlılığını artırmak için yapacakları en önemli şey olduğunu ve tüm katılımcıların% 31'i tarafından belirtildiğine inanıyorlar. Bu öncelik, yeni teknoloji eklemenin (% 17) ve yeni işe alımların (% 11) çok ilerisinde.

Baby Boomers emekli olmuş olmaktan emeklilere dönüştükçe, danışmanlar artık birinci sınıf kazanma yıllarına giren yeni nesil müşterilere odaklanıyorlar.

Yeni müşteriler eklenmesi söz konusu olduğunda, tüm danışmanların% 43'ü birincil hedef olarak X Generation (35 - 50 yaş arası) 'yi yönlendiriyor. Bu, Baby Boomers'a (yaşları 51 ila 69) odaklananların sadece% 33'ünü karşılaştırıyor. (Daha fazla bilgi için:

Gen X Müşterilerini Snag Etme Zamanı. ) Danışmanların neredeyse üçte ikisi yeni nesli çekmek için pazarlama stratejilerini değiştirdi. Neredeyse yarısı, sosyal medyayı en iyi strateji olarak kullanıyor. Bu arada, danışmanların neredeyse dörtte üçü mevcut müşterilerin mirasçılarını korumak için bir stratejiye sahipler.Araştırma, tahmini yaklaşık 12 trilyon servetin şu anda Baby Boomers'a ebeveynden gelmekte olduğunu ve yakında 30 trilyon dolarlık bir artışın gelecek yıllarda Boomers'tan mirasçılarına geçeceğini belirtti.

Yeni Teknolojiyi Kabul Etme

Teknolojinin gelişimi danışmanlar için genel olarak güçlü bir etkiye sahiptir. DEA'ların dörtte üçü ve ücretli danışmanlar önümüzdeki 12 ay içinde yeni teknolojileri uygulamalarına entegre etmeyi planlıyorlar (% 57) listeyi tarihe dahil ediyorlar. Mobil teknolojiler, mobil uygulamalar (% 52), akıllı telefonlar (% 49), tabletler (% 49) ve bulut tabanlı teknoloji (% 48) ile birlikte danışmanlarla da bir öncelik taşıyor. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Danışmanlar, Büyük Teknik Yanlış Adımlardan Nasıl Nasıl Kaçınılabilir? ) Danışmanlar, uygulamalarında ortalama 7.8 farklı yazılım uygulaması kullanmaktadır. Neredeyse üçte ikisi, firmanın teknolojisini en azından her ay ve yüzde 42'si en az haftalık olarak değerlendiriyor. Danışmanların çoğunluğu, çalışmanın "uygulama aşırı yüklemesi" olarak nitelendiren şeyin işlenmesine yardımcı olmak için teknolojiye ve yazılım uygulamalarının bütünleşmesine ve konsolide edilmesine yönelik iyileştirme veya iyileştirme stratejileri bulunduğunu bildirmektedir. "

Bottom Line

En başarılı danışmanlar en yenilikçi olma eğilimindedir. Yeni teknolojiyi kucaklayan ve benimseyip pazarlama stratejilerini, zenginlik yaratma konusundaki asrını vuran yeni nesil müşterileri çekmek için uyarlayarak rekabetçi bir ortamda ilerlemektedirler. (Daha fazla bilgi için, bkz.

6 Danışmanlar İçin Önemli Pazarlama İpuçları )