İlk olarak, bazı temel bilgiler: Roth IRA dağıtımının vergi muamelesi, dağıtımın nitelikli olup olmamasına bağlıdır. Roth IRA'lardan nitelikli dağıtımlar vergiden muaftır ancak niteliksiz dağıtımlar vergiye ve erken dağıtım cezasına tabi olabilir. Genellikle, bir dağıtımın nitelikli olması için, Roth IRA sahibinin ilk Roth IRA'sını kurması ve finanse etmesinden en az beş yıl sonra gerçekleşmesi gerekir - bu, başvurduğunuz beş yıllık kuraldır.
Davanızda herhangi bir miktarı, istediğiniz zaman anapara bakiyesinden çekebilirsiniz ve bu miktar vergi ve ceza bedelsiz olacaktır. En azından 59.5 yaşında olduğunuz için yalnızca kazançlar beş yıllık tutma süresine tabidir.
Not: tarihinden önce yıl için gereken minimum dağıtımınızı (RMD), Roth IRA'ya çevirdiğinizden emin olun. RMD tutarı, bir Roth IRA'ya dönüştürülemez ve dönüştürmeden önce dağıtılmalıdır. Aksi takdirde, RMD tutarı uygun olmayan bir dönüşüm olarak kabul edilecektir.
Daha fazla bilgi için, RMD Tuzaklarından Kaçının , ' Tırmanma Gerekli Minimum Dağılımlar İçin Sezon , RMD Sezonuna Hazırlanın - Bölüm 1 ve RMD Sezonuna Hazırlanma - Bölüm 2 .
Bu soru Denise Appleby tarafından (Temasla İletişime Geçin)
Boşanmak üzere idam edilen bir QDRO'dan paralar alacağım. Yeni bir ev ödemek için paranın bir kısmını bir dağıtım olarak almak istiyorum. Bunu yapmanın vergi etkileri nelerdir?
Ben ilk kez bir ev alıcıyım. 401 (k) 'mumdan toprak ve ev satın almak için bir dağıtım yaparsam, bu dağıtım için bir ceza ödeyecek miyim? Ayrıca, vergilerimi dosyalamam için nasıl bir form oluşturmalıyım, IRS'ye göstermek gerekir ki, 10 000 $ 'ın bir ho
' A gittiğini biliyorsun, 401 (k ) Plandan bir dağıtım almaya uygun olduğu düşünülen plan belgesi. İşvereniniz veya plan yöneticiniz, gereksinimlerin bir listesini size sağlayacaktır. 401 (k) planınızdan çekilen ve ev satın almak için kullanılan tutarlar gelir vergisi ve% 10 erken dağıtım cezası uygulanır.
59 (59.5 Değil) ve kocam 65'tir. Şirketimizle iki yıldan fazla bir süre için basit bir IRA'ya katıldık. SIMPLE IRA'yı bir Roth IRA'ya dönüştürebilir miyiz? Dönüşebilirsek, Roth'a yerleştirilen SIMPLE IRA parasıyla vergi ödememiz gerekir mi? SIMPLE IRA'nın kurulmasından sonraki ilk iki yıl boyunca t
M>, SIMPLE IRA'da tutulan varlıkların başka bir emeklilik planına devredilmemesi veya devredilmemesi gerekir. İki yıllık gereksinimi karşıladığınızdan, SIMPLE IRA varlıklarınız bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir.