Teknolojik devrim, zenginliğin yönetildiği ve belgelendirilmesinden müşterilerin danışmanlar ve paralarıyla nasıl arayüz kurabildiklerine kadar finansal sektörü birçok açıdan değiştiriyor. UBS ve Amazon. com Inc., UBS müşterilerinin hesaplarına erişmek ve mali ve ekonomik sorular sormak için Amazon'un Alexa programını kullanmalarına izin verecek yeni bir ortaklık ile bu eğilimi sürdürüyor.

Hareket, Bank of America Merrill Lynch'in gelecek sene mobil uygulamalarına dahil edilecek sanal bir finansal asistan olan "Erica" ​​nın piyasaya sürülmesi gibi yeni başlatılan benzeri programların ardından geliyor. Bu yapay zeka programı bir müşterinin hesabını analiz edebilecek, sorulara cevap verebilecek ve bir noktada finansal ihtiyaçlarını tahmin edebilecek. (Daha fazla bilgi için bkz: İnsanlar ve Robotlar Finansal Önerileri Nasıl Artırır .)

Teknoloji

Amazon'un Alexa teknolojisi, ses kontrollü hoparlörler olan Echo and Echo Dot cihazlarına güç veren AI'dır. Kullanıcılar cihaza şu soruyu sorabilir: "Alexa, bugün hava durumu nedir? "Kullanıcıların sadece Alexa ismiyle soruna başlamaları gerekiyor ve onlara cevap verecek.

UBS ayrıca yaklaşık 7, 100 danışman tarafından kullanılmak üzere dijital bir tavsiye platformu sağlamak için teknoloji geliştiricisi SigFig ile ortaklık kurdu. Autonomous Research'in Fintech'in global direktörü Lex Sokolin, Financial Planning'e, bu ortaklıkların sektördeki dijital tavsiye, planlama ve diğer ileri teknoloji teknolojileri iş dünyasına dahil etmesi için daha büyük bir trendin parçası olduğunu söyledi. "Bir chatbot'un kutsal kapısı veya sanal asistanı, davranışlarınızı ayarlamanıza yardımcı olmak, size ne zaman tasarruf sağlayacağınızı veya belirli hedeflere ulaşmak için harcadığınızı söylüyorsanız "diyor Sokolin." Sanırım bu günlerden birkaç yıl önce bakarsanız, bütçelendikten ve kişiselten uzakta değilsiniz. finansal yönetimden tam finansal planlamaya kadar. "

UBS, Zürih ve Birleşik Krallık'taki Servet Yönetimi İnovasyon Laboratuarı'nı kullanarak pilot bir program yürütmek üzere. Bulmak için hem müşteriden hem de müşteriden oluşan bir test grubu kullanacak. programa en iyi uyan hangi hizmetlerin sıralamasına ve sıralamasına dikkat edin. Şirketin güvenlik ve gizlilik nedenleriyle bunu önlediğini söylediği için, programdaki müşteriler hesaplarına erişemiyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar: Neden Teknoloji Öncesinde Kalmak Her zamankinden daha hayati önem taşımaktadır

Sokolin, yeni AI programlarının, 1990'larda geri çevrilen programların ötesine geçerek, kullanıcının yanıtlamadan önce doğru şeyi söylemesini gerektirdiğini söyledi. Bu programlar aslında belirli finansal hedeflere ulaşmalarına yardımcı olduklarında müşterilerin en çok yararlanacaklarını hissediyor.UBS Servet Yönetimi COO'su Dirk Klee, yaptığı açıklamada, yeni hizmetin şirketin potansiyel müşterilere daha cazip hale gelmesine yardımcı olabileceğini söyledi. "Amazon Alexa ile pilotumuz, sanal asistanlara yönelik yolculuğa heyecan verici bir başlangıç ​​ve müşteri ilişkileri geliştirildi. satış numaralarını açıklamayın, ancak burada milyonlarca Alexa özellikli cihaz var "dedi. Amazon'un Alexa teknolojisi ile deneme yapan tek finansal hizmetler şirketi UBS değil. Lloyds Banking Group ayrıca, bu hizmetin bazı tüketici bankacılığı hizmetlerinde kullanılmasını istiyor. Amazon geçen ay ABD'de Alexa ve ilgili cihazlarını pazarlamaya başladı ve önümüzdeki ay Almanya'da piyasaya çıkacak. Bunlar Haziran 2015'ten beri Amerika Birleşik Devletleri'nde mevcut.

Bottom Line

Alexa gibi sesli arayüz programları finansal planlama endüstrisinin geleceğini temsil ediyor. Bu yeni teknoloji, şimdi elle yapılması gereken birçok görev ve prosedürü otomatikleştirmek için kullanılacaktır. Uygulamalarını büyütmek isteyen danışmanlar, rekabet gücünü korumak için bu yeni gelişmelere ayak uydurmalıdırlar. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Teknoloji Eğilimleri Mali Müşavirler

nın Aşamasında Kalmalıdır.)