İlk önce, bazı temel bilgiler: SIMPLE IRA'nın kurulmasından sonraki ilk iki yıl boyunca, SIMPLE'de tutulan varlıkların başka bir emeklilik planına devredilmemesi veya devrilmemesi gerekir. Bu iki yıllık dönem, işverenin SIMPLE IRA'ya bir katkı yatırdığı ilk gün başlar. İki yıllık dönemden sonra SIMPLE IRA'daki varlıklar, bir aktarma, aktarma (doğrudan aktarma da dahil) veya bir Roth dönüşümü yoluyla başka bir uygun emeklilik planına taşınabilir.
İki yıllık dönemde oluşan dağıtımlar, SIMPLE IRA sahibi 59 yaşın altında ise% 25 erken dağıtım cezasına maruz bırakılır. 5 dağıtım gerçekleştiğinde. Bununla birlikte, bir istisna geçerliyse,% 25 ceza kesilir. SIMPLE IRA sahibi 59.5 ya da daha yaşlı olduğunda dağıtımlar, dağıtım iki yıl içinde gerçekleşmiş olsa dahi erken dağıtım cezasına tabi değildir.
Sorunuza gelince, iki yıllık kural için boşanma istisnasından haberim yok. Bununla birlikte iyi bir haber var: iki yıllık bekleme süresi, iki SIMPLE IRA arasındaki transferler veya devrilme işlemleri için geçerli değildir.
İşveren varlıkları alan eşin SIMPLE IRA kurmasına izin verebilir. Genellikle, eşin SIMPLE'i kurması için gereken tek şey, SIMPLE IRA'yı kurmak için işveren tarafından doldurulan 5304-SIMPLE veya 5305-SIMPLE formunun bir kopyasıdır ve emanetçinin SIMPLE IRA evlat edinme anlaşmasıdır. SIMPLE IRA evlat edinme sözleşmesi, varlıkları alan eş tarafından tamamlanmalıdır. Saklamacının eşi için SIMPLE kurmak için işverenden yazılı izin / onay alması gerekip gerekmediğini belirler. Varlıklar daha sonra eş için kurulan SIMPLE'e devredilebilir.
- IRA varlıklarını aktarma hakkında daha fazla bilgi için,Boşanma Nasıl Başlar? - Plan Varlıklarını Bölme Kuralı , Plan Varlıklarınızı Taşımak? ve Beklenmedik Form 1099-R Alınarak.) Bu soru Denise Appleby tarafından (Temasla İletişime Geçin)
Petrol arama şirketleri yatırımcılar için yüksek risk teşkil ediyor (NYSE ARCA: XOP, NYSE: PXD)
, Petrol arama şirketlerinin yatırımcılara neden yüksek riskler getirdiğini öğrenir. Petrol arama stokları ham petrol fiyatına göre yüksek oranda kaldıraçlıdır.
59 (59.5 Değil) ve kocam 65'tir. Şirketimizle iki yıldan fazla bir süre için basit bir IRA'ya katıldık. SIMPLE IRA'yı bir Roth IRA'ya dönüştürebilir miyiz? Dönüşebilirsek, Roth'a yerleştirilen SIMPLE IRA parasıyla vergi ödememiz gerekir mi? SIMPLE IRA'nın kurulmasından sonraki ilk iki yıl boyunca t
M>, SIMPLE IRA'da tutulan varlıkların başka bir emeklilik planına devredilmemesi veya devredilmemesi gerekir. İki yıllık gereksinimi karşıladığınızdan, SIMPLE IRA varlıklarınız bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir.
Yılına kadar cezalandırmaksızın devredebilir veya eski şirkette tutabilir mi? Yeni işvereninin SIMPLE'i yok, plan ne olacak? Çalışan, bir SIMPLE kapsamındaki bir çalışanın iki yıllık dönemde kendi işverenden ayrılıyorsa ve yeni yeni işvereni tarafından cezalandırılmadan iki yıl geçerliliğini kaybederse ya da iki yıl geçerliliğini kaybedinceye kadar eski şirkette bırakabilir
Bir SIMPLE var, plana ne oldu?