FireEye Inc.'in hisseleri (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc14. 45-0.% 28 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) sizin için uygun değildir. geleneksel bireysel emeklilik hesabı (IRA) veya Roth IRA. Aslında, FireEye, yatırımcıların bu hisse senetlerini almadıklarını ve şu an sahip oldukları takdirde satmalarını öneren çoğu portföy yöneticisi ile herhangi bir biçimde akıllı bir yatırım değildir. Portföy yöneticileri, son birkaç yıldır aşırı satım performansı, net geliri düşürme, öz sermaye getiri (ROE) ve hayal kırıklığı yaratan hisse başına kazanç (EPS) sayıları gibi negatif görünümlerinin çeşitli nedenlerini listeler. Şirketin borç seviyesi 2015 yılının sonundan bu yana makul ancak geniş net gelir kayıpları, olası borçlanma borçlarını veya yakın gelecekte düşen sermaye harcamalarını gösteriyor.

Emeklilik için yatırım yapmak uzun vadeli bir önermedir, emeklilik portföyünüz için en iyi hisse senetleri uzun vadeli istikrar sergilemektedir. Genel bir kural olarak, geleneksel IRA'ya veya Roth IRA'ya katkıda bulunmaya başlarken yaşlanırsanız, yatırımlarınızla birlikte olabildiğince daha agresif olursunuz. 20'li ve 30'lu yaşlarınızda, emeklilik tasarruflarınızdan daha büyük bir payı, yüksek riskli yatırımlarla (doğal olarak daha yüksek risklerle gelir) çizebilirsiniz; zira yolda herhangi bir darbeden kurtulmak için daha fazla zamanınız olur; Örneğin, 1987, 2001 ve 2008 yıllarındaki pazarlar çöker. Emeklilik yaklaştıkça, odaklarınız istikrar ve temel korumaya kaymalıdır; yüksek riskli bir yatırımı zayıf yaparsanız ve paranıza erişmeden önce büyük kayıplara maruz kalırsanız, bu emeklilik yaşam tarzınızı olumsuz bir şekilde etkileyebilir.

Yaşınız ne olursa olsun ya da emeklilik yıllarınıza kaç yıldır sahip olursanız olun, nest yumurtalarını, yaklaşmakta olan mali kargaşa bulgusu gösteren bir şirkete kazandırmak iyi bir fikir değildir. FireEye para kaybediyor ve hisse fiyatı uzun vadede aşağıya doğru gidiyor.

FireEye: Hızlı Genel Bakış

2004 yılında kurulan FireEye, siber güvenlik ve kötü amaçlı yazılım çözümleri sağlar. Şirket, binlerce alışverişcinin kredi kartı bilgilerinin ele geçirildiği Hedef siber saldırılar ve Kuzey Kore tarafından ülkenin ülke hakkındaki hiciv filmine tepki olarak birçok kişinin işlediğine inanılan Sony Pictures'ın yüksek profilli soruşturmalara yardımcı oldu. diktatör, Kim Jong Un.

Yurtiçi ve yurtdışındaki siber güvenlik tehditlerinin artırılması, bu tür bir saldırıya karşı koruma sağlayan işletmeler için hoş bir niş oluşturuyor. Bu nedenle, yatırımcıların FireEye'da başını algılamaları anlaşılabilir. Şirketin mali tabloları ve finansal oranları ise farklı bir hikaye anlatıyor.FireEye'ın hisseleri son 12 ay içinde üçte bir oranında düştü. Piyasa değeri, şimdi de 3 $ 'da küçülüyor. 4 milyar. Şirket, 2015 yılının üçüncü çeyreğinde rekor seviyede gelir elde ettiğinde, FireEye'ın gelirleri giderlerle dengelenmiştir. Şirketin faaliyet kar marjı% -85 ve net gelir kaybı 500 milyon dolardan fazladır.

Yılın üçüncü çeyreğinde şirketin yılın üçüncü çeyreğinde gelir artışının% 45 olduğunu umut verici bir işaret ama şirket, net gelir ve ROE için olumsuz rakamlar yayınlarken önerilemez.

Mali Analiz

FireEye brüt kar marjı% 62,6'dır. Bununla birlikte, şirketin faaliyet kar marjı -85. % 4. Sınırlı marjlar ve bazen olumsuz marjlar, Wal-Mart ve Target gibi paralarını hacimli hale getiren olgun şirketler için iş yapmanın normal bir parçası olsa da, yeni bir teknoloji şirketi sermayeyi yeniden yatırım yapmak için sağlıklı bir işletme marjına ihtiyaç duyar. Şirket kurmak ve yeni teknolojiler geliştirmek. Yenilik yapmak için fonların eksik olması, rakipler tarafından bırakılmanın kesin bir yoludur. FireEye'nin olumsuz işletim marjı, şirketin gelecekteki umutları için sert bir işarettir.

Ortakları tarafından yatırım yapılan para ile üretilen kâr miktarını ölçen şirketin ROE'si de benzer şekilde negatif -42'ye ulaştı. % 3. Bu, portföy yöneticilerinin bu senetteki düşüşünün en önemli nedenlerinden biridir. FireEye'ın borç yükü bu noktada hala makul. Şirketin kısa ve uzun vadeli borcu 697 milyon dolar, ki bu FireEye'nin piyasa değerinin dörtte birinden azı. Şu anki oranı olan 3.42 FireEye'ın mevcut yükümlülüklerini yerine getirmekte zorlanmadığını gösterir. Bununla birlikte, şirketin kırmızı renkte çalışması, yakın gelecekte borç yükünü artırmak veya sermaye harcamalarını azaltmak zorunda kalabileceğini, bu da her iki taktiğin rekabet avantajını bozduğu anlamına geliyor.

Geleneksel IRA Uygunluğu

Geleneksel bir IRA için en uygun yatırımlar uzun vadeli istikrar, yavaş ama istikrarlı bir büyüme ve ideal olarak temettü ödemelidir. Geçerli yılın gelir vergilerinden geleneksel IRA'ya nitelikli katkı payları düşebilirsiniz ve çoğu durumda, IRA'ya yeniden yatırım yaptığınız kar payı gelirlerinden düşebilirsiniz. Bu, ilgi uyandırmak için çalışmak için gelirinizden daha büyük bir parça koymanıza olanak tanır. Geleneksel bir IRA için önerilen yatırımlar agresif bir büyüme sunmamasına rağmen, müdürünüzü korur ve aksi takdirde vergilerde ödeyeceğiniz paranın sizin için para kazanmasına izin verirler. Geleneksel bir IRA'nın olumsuz yanı, emekli olduktan sonra para çektiğinizde kazanç üzerinden sıradan gelir oranlarıyla vergi ödersiniz demektir. Bu nedenle, geleneksel IRA, yüksek getiri sağlayan stoklar için uygun bir yatırım aracı değildir.

FireEye, geleneksel IRA'ya uygun bir hisse sahibi özellikten hiçbirine sahip değildir. Olgun, istikrarlı, uzun süredir devam eden bir şirket değil. Büyümesi yavaş fakat istikrarlı bir şey olmamıştır; Şu anda, hisse hiç değer almıyor, ancak hızlı bir şekilde amortismana tabi tutuluyor.Şirket temettü ödememektedir. Daha iyi hisse senedi seçenekleri geleneksel IRA'ların için bolca bulunur; bu özel stok dikkate alınmamalıdır.

Roth IRA Uygunluğu

Bir Roth IRA, yüksek büyüme gösteren hisse senetleri için iyi bir yatırım aracıdır. Katkı payınızı cari yılın vergi beyannamesinden düşüremezsiniz. Emeklilik döneminde para çektiğinizde, kazanç vergilendirilmemektedir. 2015 yılındaki normal gelir oranlarına dayanarak, bu hüküm, emeklilik zamanında vergilerden yenecek kazancınızın% 39,6'sını tutar.

Bununla birlikte, FireEye'in hisse senetleri mevcut yöndeki göstergelerle kısa sürede dönüş için umutlu bir işaret vermeyen yanlış yönde ilerlemektedir. Bir Roth IRA vasıtasıyla FireEye stokuna yatırdığınız paranın sizi para kazanması muhtemel değildir ve bu şekilde yatırım yaparak ön vergi tasarruflarını bile elde edemezsiniz. Bu bir kaybetmek-kaybetme öneri, bu nedenle Roth IRA FireEye stok koymaktan kaçınmalısınız.