InvenSense, Inc.'in (NYSE: INVN) hisse senetleri, geleneksel bireysel emeklilik hesabı (IRA) için makul derecede uygundur, ancak muhtemelen bir Roth IRA'da daha mantıklı olur. InvenSense, 2015 yılının sonundan itibaren karışık sinyaller gönderiyor. Geliri ve net geliri hızla büyüdü. Şirketin borç yükü son derece makul ve nakit akışı sorunları şimdilik mevcut değil gibi görünüyor. Hisse senedinin değerlemelerine bakılırsa, şirketin kazançları için uygun fiyatlandırılır. Öte yandan, hisse senetlerinin fiili performansı bu yıl kasvetli oldu. InvenSense hisseleri, Ocak 2015'te yaptıklarına kıyasla üçte bir oranında daha az ticaret yapıyor. Şirketin yüksek büyüme ve beklenti kırıcı performans döneminde hisse senedi düşüş sebebinin büyük bir sır olduğunu.

Şu anda, TheStreet'in analistleri paneline göre, portföy yöneticileri InvenSense'i ne satın almak ne de satmak, ancak bekletmek gibi değerlendiriyorlar. Başka bir deyişle, görüşleri tarafsızdır. En portföy yöneticisini, InvenSense hakkında olumlu görüş bildirmekten geri almanın tek şey, son 12 ay boyunca hisse senedinin performansıdır.

Bu stokun uzun süre düşmeye devam ettiğini hayal etmek zordur. Şirketin temelleri güçlüdür. InvenSense'in marjları muhteşem değilken, 2016 yılında büyüme girişimlerini finanse edecek yeterli alan var. Öngörülemeyen bir felaketten kaçınmak için hisse senedi toparlanmalı, bu nedenle emeklilik portföyünüzü düşünmeye değer. Geleneksel IRA ya da Roth IRA için satın alıp verip vermediğiniz, stokun iyileşmesi için beklentilerinize bağlı. InvenSense'in istikrar kazanmasını ve yavaş yavaş büyümenin keyfini çıkarmasını isterseniz, geleneksel bir IRA'ya koymalısınız. Öte yandan, 2016 ve sonrasında hisse fiyatlarının yükselmesi ile dik bir V-şekilli ribaund bekliyorsanız, bir Roth IRA daha iyi bir seçim olacaktır.

InvenSense: Genel Bakış

InvenSense, akıllı telefonlar, tabletler ve video oyun denetleyicileri gibi elektronik cihazlar için hareket izleme fişleri üretmektedir. 2003 yılında kurulan şirket, devrim niteliğindeki Nintendo Wii konsolu için hareket denetleyicisi yaratmak için en iyi biliniyor. Akıllı telefon kameraları, en iyi bağımsız dijital kameralara uyacak şekilde geliştirildiğinde InvenSense, görüntüleri dengelemeye yardımcı olan teknoloji ile bu telefon kameralarını üreten tırmanışının bir parçası olmuştur. Şirketin merkezi San Jose, Kaliforniya'da olmakla birlikte, özellikle Asya'da, Çin, Kore, Japonya ve Tayvan'da ofisleri bulunan uluslararası bir varlığı devam ettiriyor.

2011-2014 yılları arasında InvenSense hisse senetleri geniş borsa iyileşmesinin yükseliş eğilimine girdi. Hisse fiyatı 8 dolardan yükseldi. Kasım 2011'de 30 TL'den 25 TL'ye.Bir hisse fiyatından bakıldığında, InvenSense, 2015 yılında aynı başarıyı elde etmedi; stok değeri 10 dolara düştü. Bununla birlikte, hisse senedi fiyatının haricinde, şirketin her finansal göstergesi 2015'te düzelmiştir. 2014'e kıyasla, şirketin geliri% 24,8 artmıştır. Net geliri 10 $ 'dır. 5 milyon. Şirket nakit parayla 128 dolarla paralel. 4 milyon işletme nakit akışı. İnvenSense'in borç yükü, 149 dolardır. 2 milyon, özellikle şirketin öz sermayesine kıyasla çok mantıklı. Borç / öz sermaye oranı (D / E)% 39.3'tür. Cari oran>, cari varl> klar> k> sa vadeli yükümlülüklerle karfl> laflt> ran ve dolay> s> yla önümüzdeki y> lda borçlanma kabiliyetini ölçen 5. 06.

örne¤idir. InvenSense'in brüt kâr>% 47,4'tür. Faaliyet marjı% 5,5'tir. Bunlar büyük sınırlar olmamasına rağmen sağlıklıdırlar. Sağlıklı marjlara sahip olmak önemlidir çünkü şirkete yeniden yatırım yapmak ve büyümek için para sağlamaktadır. Büyümeye çalışan sağlıklı marjları olmayan şirketler, yeni hisse ihraç ederek aşırı borç alarak veya mevcut pay sahiplerini sulandırarak bunu yapmalıdır; Ekonomik rüzgar çirkin bir yönde kayarsa, her iki seçenek de dehşet verici sonuçlar doğurabilir. InvenSense, sağlıklı D / E oranını ve hisse başına kazanç (EPS) seviyesini korurken 2016 yılında büyümeye hazır görünüyor.

Değerleme

Değerlemelere bakmak, bir hisse senedinin halen iyi bir satın alma olup olmadığını belirlemenin en iyi yollarından biridir. Hisse senedi değerlemesi, yatırımı yapan şirketin kazancına dayanarak ne kadar yatırımcının buna ne kadar para vermeye istekli olduğunu ölçer. Hesaplamaya fiyat kazanç oranı (P / E) denir. Bir hisse senedinin hisse başına fiyatı şirket EPS'sine kıyaslar. Ortalama P / E oranı 15'dir. Daha yüksek bir Yatırım Getirisi oranı, yatırımcıların değeri algıladıklarını ve dolayısıyla bu kazançları olan bir şirket için normal olanlardan daha fazla bir hisse senedi için ödeme yapacağını gösterir. Düşük bir Yatırım Getirisi oranı, yatırımcıların bir hisse senedi konusunda tedirgin olduklarını ve dolayısıyla satın almak için daha düşük bir fiyat talep ettiğini gösterir.

Değerli yatırımcılar, düşük Yatırım Oranı oranlarını araştırıyor ve diğer yatırımcıların değer kaybettiği hisse senetlerini belirlemeye çalışıyor. Büyüme yatırımcıları, tersine, kazançlara göre yüksek bir hisse senedi fiyatının sıklıkla güçlü bir büyüme potansiyeline işaret etmesi nedeniyle daha yüksek P / E oranlarını tercih etmektedir. InvenSense'in 14 / 3'teki P / E oranı, yaklaşık ortalama seviyededir - aslında biraz aşağıda ancak endişe verici olacak kadar düşük bir yere yakın hiçbir yerde. Bu oran stokun uygun fiyatlı olduğunu gösterir.

Geleneksel IRA Uygunluğu

Yeniden yatırılan kâr payı dahil olmak üzere IRA katkılarını geçerli yılın vergi beyannamelerinden düşürebilirsiniz, ancak emeklilik sırasındaki çekimler için normal gelir oranları vergilendirilir. Bu nedenle, geleneksel IRA'lar yavaş büyüyen, muhafazakâr yatırımlar için en iyisidir. Geleneksel IRA'lar için en iyi hisse senetleri, olgun şirketler tarafından verilir, uzun vadeli istikrar gösterir ve temettü ödersiniz.

InvenSense, 2003 yılında kurulmuş olgunlaşmış bir şirket olarak değerlendirilmiyor. Ayrıca, stokun istikrarı da sallanıyor. Hisse senedi, ekonomik toparlanmanın büyük bölümünü kullanarak daha geniş endeksleri izledi ancak 2015'te kuyruk takımına girdi.Şirketin temelleri çok güçlüdür, bu nedenle bu stok son zayıf performansa rağmen uygun bir emeklilik yatırımıysa da, anında istikrarı beklememek gerekir. InvenSense hiç temettü ödememektedir ve henüz temettü ödememektedir. InvenSense, geleneksel bir IRA için uygun değilse de, bir Roth IRA için daha idealdir.

Roth IRA Uygunluğu

Bir Roth IRA emeklilikte sıfır vergi ile nitelikli para çekme imkânı sağlar. Emeklilik döneminde, büyük kazanımları vergilerde aşınmaya karşı korumanıza yardımcı olabilir. Bununla birlikte, Roth IRA katkı paylarını mevcut gelir verginizden düşüremezsiniz. Daha uçucu olan ve yüksek verim potansiyeline sahip olan hisse senetleri bir Roth IRA için uygundur.

InvenSense hisse senedi son zamanlarda kurucusu oldu, ancak şirketin mali durumu herhangi bir gösterge olursa, stokun iyileşmesi sağlam olacak. Borsada hiçbir şey garanti edilmez, ancak bu hisse senetinin büyük bir kazanç olabileceği ve böylece en uygun Roth IRA hisse senedinin tüm işaretleri vardır. Buna karşın geleneksel IRA'ya uygun şirketler çeşitleri, Walmart ve Bank of America gibi mavi cipslerdir.