PIEtech'in MoneyGuidePro, Investment News anketine göre 2015 yılında% 25,3 pazar payıyla finansal danışmanlar için en popüler yazılım haline geldi. Çalışma Bakanlığı'nın yeni emniyet kurallarının tamamlanmasıyla birlikte, şirket dördüncü nesil ürününü, danışmanlarının yatırım önerilerini savunmalarına ve müşterileri adına en mantıklı kararlar almalarına yardımcı olmak için başlattı.

Yazılımın bazı yeni özelliklerine ve DoL'nin yeni kurallarını yerine getirmek isteyen finansal danışmanlara ne kast ediyorsanız bir göz atalım. Yeni Gözlem Araçları (999) MyMoneyGuide, danışmanlara çevrimiçi olmaya istekli müşteriler gönderme imkânı tanıyan yeni bir araştırma aracıdır (Daha fazla bilgi için, bkz:

Yeni Hakimli Kural Yatırımcıları Nasıl Etkiler

) tanıtım planlama laboratuarı. 90 dakikalık deneyim, potansiyel müşterilere kendi kişisel emeklilik planını hazırlar ve sağlık bakımı ve risk toleransı gibi konuları kapsar. İşlem tamamlandıktan sonra, olasılık, laboratuarı ücretsiz kullanmaya veya mali danışmanı daha yüksek bir hizmet düzeyi için kullanmaya karar verebilir - danışman için 75 $ maliyetle.

ümit öne çıkmaya karar verirse, danışman onlara verilerin toplanması için tasarlanmış bir dizi soruyla kendilerine rehberlik eden bir giriş gönderebilir. Danışman, daha sonra finansal planlar listesindeki ihtimali görebilir. Beklenti müşteri olursa, danışman danışmanın neyi gördüğünü ve portalda nasıl etkileşime girdiğini belirleyebilir. Süreç, olasılığı sürücü koltuğuna koyarak yola koyma sürecini basitleştirmek gibi görünüyor.

Bütünleşik İşlemi Daha İyi Yapmaya Çalışmak

MoneyGuidePro G4, danışmanları, yeni istemcilere giriş yaparken hiçbir taşın çevrilmemiş olmasını sağlamak için tasarlanmış bir dizi ekran aracılığıyla yönlendirir. Bu "konuşmalar", emeklilik planlaması, emlak planlaması ve üniversite planlaması gibi bir dizi farklı müşteri senaryosunu ele almaktadır. Gelecekte, PIEtech daha fazla müşteri segmentini hedefleyen ek iş akışları yayınlayabilir; kurumsal kullanıcılar zaten kendi özel iş akışlarını oluşturabilir.

Bu iş akışları, mali danışmanlar tarafından genellikle göz ardı edilen, sağlık masrafları, kayıp toleransı ve ömrü gibi kritik unsurları vurgulamaktadır. Sağlıklı Akıllı Hedef özelliği, müşterilerin en uygun hak talebinde bulunma stratejisini seçmesine yardımcı olmak için tasarlanmış bir Sosyal Güvenlik analizini entegre ederken, otomatik olarak her bir finansal planda Medicare B ve D bölgeleri, Medigap ve cep dışı masrafları içerir. (İlgili okumaya bakınız: Müşteriler için bir Web Portalı Oluşturma İle İlgili En İpuçları ve Danışmanlar, İşletmenizi Büyütmek için Podcasting'i Nasıl Kullanabilirler. )

Hedef Ayırmanın Kolaylaştırılması

Yazılım, finansal danışmanların müşterinin ihtiyaçlarını daha iyi değerlendirmesine ve geliri en üst düzeye çıkarmasına yardımcı olmak için davranış bilimi ilkelerini içermektedir. PIEtech verilerine göre, ortalama finansal danışman yeni bir müşteriye bindirirken sadece 2. 5 gol atıyor. Şirketin yeni sürükle ve bırak hedef belirleme arabirimi, müşterilerin kendi hedeflerini girmelerini sağlıyor. Şirket, bu sayıyı ideal olarak bir müşterinin ihtiyaçlarına daha iyi hitap eden bir danışmana yol açacak 7,5 hedefe çıkarabileceğini söylüyor.

Yazılım ayrıca, her bir eşin hedefleri tek tek girmesi ve endişeleri ifade etmesi ile tüm hedeflerin eşit olarak değerlendirilmesini sağlamaya yardımcı olur. Bu hedefler, ihtiyaçlar, istekler ve arzular da dahil olmak üzere üç farklı kategoriden birine bırakılmıştır. Müşteri herhangi bir hedef düşünemezse, yazılım demografik özelliklerine dayalı olarak müşterilere yönelik bazı popüler tercihleri ​​toplayacaktır.

Otomatik hedefler seçeneği, danışmanların, bir müşterinin gelirine, varlıklarına ve demografik özelliklerine dayalı olarak otomatik olarak hedefler oluşturmasını sağlar. Örneğin, 18 yaşın altındaki bakmakla yükümlü olduğu bir müşteri, bir üniversite hedefi oluşturabilir. Ve eğer bu müşteri yılda 100 $ 'dan az kazanıyorsa, program özel bir okul değil, bir devlet üniversitesine dönecektir. Danışmanlar, bu hedefleri oluşturulduktan sonra değiştirebilir, ancak harika bir başlangıç ​​noktası sağlar. Ufukta Teknik Eğilimler )

Çivi için Risk Analizi Yapmaya Çalışmak

MoneyGuidePro G4, müşterilerin üstesinden gelmesini sağlamak için tasarlanmış bir dizi farklı özelliği içermektedir (bkz. interaktif deneyimler yoluyla uygun seviyedeki riskleri. Play Zone, müşterilerin bir takım değişkenleri ayarlamalarına ve bu kararların gerçek zamanlı etkilerini görmelerini sağlar. Birçok portal, kısa vadeli piyasa dalgalanmalarına odaklanmakla birlikte, danışmanların zaman içinde daha iyi kararlar almalarını sağlamak için uzun vadeli hedefler bağlamında kararlar vermelerine olanak tanır.

"Neyi Korkuyorsun?" "Özelliği piyasa düzeltmeleri veya uzun süreli bakım gibi kontrol dışı faktörleri araştırıyor ve bu faktörlerin planlarını nasıl etkilediğine bakıyor. Play Zone'da olduğu gibi, bu özellik müşterinin beklentilerini belirlemeye ve risk toleransını gerçek zamanlı olarak değerlendirmeye yardımcı olur. Hedef, onlara uzun vadede en iyi seçeneği seçmelerinde yardımcı olmaktır.

Danışman tarafında, yazılım, plan sonuçlarını açıklamak için Monte Carlo simülasyonlarını analiz etmek için yeni bir yol sağlar. Danışmanlar, bu simülasyonların içinde, emeklilik zamanlaması ve belirli hedefleri aşan dört farklı değişkeni değiştirebilirler; bu kararların başarı şansını nasıl etkilediğini görmek için. Bu yeni özellikler, Monte Carlo simülasyonlarını analiz etmeyi çok kolaylaştırmayı ve kararları açıklamak için gereken süreyi kısaltmayı amaçlıyor.

The Bottom Line

PIEtech'in MoneyGuidePro, finansal danışman topluluğunda lider bir marka haline geldi. G4'ün piyasaya sürülmesiyle birlikte şirket, danışmanların daha sıkı düzenleyici gereksinimleri karşılamasına, müşteri memnuniyetini artırmalarına ve gelirlerini en üst düzeye çıkarmalarına yardımcı olmak için tasarlanmış önemli değişiklikler gerçekleştirdi.(İlgili okumalar için bkz: Her Danışman İhtiyaç Duyulan En İyi Araçlar. )