Bazı bankalar ve veri toplama hizmetleri arasındaki gerginliğe rağmen, veri toplama son yıllarda popülerlik artıyor. Bankalar talep hacmini idare etmek için uğraşırken tüketiciler bilgilerine daha fazla erişme talebinde bulunuyorlar.

Bu veri toplama hizmetleri, bir kişinin finansal verileri bankalar, aracılar, saklama şirketleri ve sigorta şirketlerinden veri standartlaştırılmış tek bir yerde toplar. Buradan, tüketiciler Darphane gibi uygulamaları kullanarak maliyelerini takip edebilirler. standartlaştırılmış verileri içe aktaran ve görselleştirmeleri uygulayan veya finansal durumlarıyla ilgili daha iyi, gerçek zamanlı bir anlayış elde etmelerine yardımcı olmak için finansal danışmanlarla paylaşmak için kullanabilirsiniz.

En büyük veri toplayıcıları, 2014 yılında 28 milyon dolarlık bir satın alım olan Morningstar'ın ByAllAccounts'ın yanı sıra, Yodlee, Fiserv'in AllData Toplama ve Quovo'yu içermektedir. O tarihte, ByAllAccounts, 2, 100 müşteriden, 4 300 saklama alanından ve 40 platformdan ve servis sağlayıcılarından oluşan ve kendi hizmeti aracılığıyla analiz edilen varlıkları 730 milyar doların üzerinde bir ağa sahipti. Morningstar sonunda ağındaki danışmanlara yardımcı olmak için edinimi kaldıraç vereceğini taahhüt etti. Firmanın bu sözleri nasıl iyi hale getirdiğini okuyun. (İlgili okumalar için, bkz. Danışmanlar, Bir Kenar Kazanmak İçin Büyük Verileri Nasıl Kullanabilirler )

Yeni İstemci Portalı

Morningstar yeni müşteri portalını Mayıs başında başlattı. Portal, ByAllAccounts'dan toplanan verileri kullanarak müşterilere daha iyi gösterge panoları sağlar ve danışmanların bu dış hesaplarda tanımlanan varlıkları çekmesine yardımcı olur. Yeni portal müşteri bilgilerini günlük olarak güncellemekte ve müşterilere finansal durumlarını her an görmelerinde yardımcı olmaktadır. Bu tür gerçek zamanlı istemci portalları, BlueLeaf gibi çekici ve bilgilendirici bir kullanıcı deneyimi yaratmaya odaklanmış diğer şirketlerle yıllar içinde giderek daha popüler hale geldi. Tabii ki, nane popülaritesi. com ve benzeri hizmetler tüketicilerin bu tür özellikleri de gittikçe arzulamaya başlamasına yol açtı.

Mali müşavirler için potansiyel yeni varlık havuzlarını belirlemeye yardımcı olduğu için müşterinin eksiksiz mali resmine erişmenin açık bir yararı vardır. Danışmanlar istemci portalından raporlar üretebilir, bunlara marka raporları ekleyebilir, ayrıca bunları platforma dahil etmek için kullandıkları ek araçları da seçebilir. Danışman platformu ayrıca, güvenli e-posta için bir belge kasası ve hizmeti kullanan yatırımcılar için hesap uyarıları içermektedir. Rekabetin Arttırılması

Mali danışmanlar, sözde robo-danışmanlar ve kitle pazar sağlayıcıları tarafından artan bir rekabet ile karşı karşıyadırlar. aynı özellikleri sunmak.Betterment, Mart ayında hem perakende yatırımcı hem de kurumsal gösterge tablolarında harici hesaplardan veri çektiğini açıkladı. Wealthfront ve Vanguard kısa bir süre sonra benzer özellikleri uygulayarak katıldı ve geleneksel ve finansal danışmanlara bu otomatik ve kitlesel pazar alternatiflerine olan ilgisini engellemek için aynı özellikleri uygulamak için muazzam bir baskı uyguladı.

Morningstar gibi platformlarla rekabet eden finansal danışmanlara yönelik çeşitli araçlar da bulunmaktadır. Örneğin, BlueLeaf ayrıntılı müşteri raporlamasını içeren finansal ilişki yönetimi yazılımı sağlar. eMoney Danışmanı, benzer işlevsellikleri sağlamakta ve gerçek zamanlı bir bilgi kaynağı temin ederken, finansal danışmanların müşterileri ile etkileşimde bulunmalarını ve işbirliği yapmalarını sağlayan popüler bir araç haline gelmiştir.

Bottom Line

Veri toplama ve istemci portalları son yıllarda giderek yaygınlaştı. Betterment ve Wealthfront gibi müşterilere bu hizmetleri sunan şirketler ile finansal danışmanlar kendi çözümlerini yakından takip ediyorlar. Morningstar'ın yeni müşteri portalı, müşterilerin finansal durumu hakkında daha kapsamlı bir görünüm elde etmelerine yardımcı olmak için veri toplama özelliğine sahiptir. Aynı zamanda finansal danışmanlar bu bilgiyi, yatırım yapılabilir varlıklara taşınabilecek potansiyel sermaye havuzlarını belirlemek ve yönetim altındaki varlıkları artırabilmek için kullanabilirler. Bu bilgiler ayrıca, müşterilerin tüm finansal durumu göz önüne alarak kullandıklarını rahatlatmada yararlı olabilir. (İlgili okumalar için bkz:

Teknik Eğilimler Danışmanları 'nın Aşamasında Kalmalıdır)