Boşanma sonrasında varlıkların bölünmüş olmasına rağmen, birçok durumda eski eşler ve varisler, ölenlerin emekliliğinin emeklilik planı varlıklarının lehtarlarını belirlemek için avukatlık hizmetleri ve mahkemelerle uğraşırlar hesap sahibi. Bu, ölen kişinin boşanma veya yeniden evlenme sonrasında yararlanıcı adını güncellemesi başarısız olduğunda oluşur. Son zamanlarda boşanmış olan kişiler yararlanıcı adlarını doğru bir şekilde güncelleyerek fayda sahiplerine stres ve hukuk mücadelesini kaydedebilirler.
Davanızda, hesap sahibi zaten öldüğünden, sonuç plan belgesindeki hükümlere bağlı olabilir. Bazı belgeler, lehtarın boşanma durumunda kaldırılmasını öngörür. Bazı eyalet yasaları benzer hükümleri içerir.
Hesap kar paylaşımı, para alımı veya tanımlanmış fayda planı gibi nitelikli bir plan ise, hayatta olan eş genellikle fayda sağlayıcıdır.
Emin olun, bakıcıyla bir IRA ise kontrol edin veya plan yöneticisine danışın, nitelikli bir plan.
İlgili okumalar için, bkz. Boşanma Başvurusu? Plan Varlıklarını Bölme Kurallarını Anlayın .
Bu soru Denise Appleby tarafından cevaplandı.
Howard Schultz neden Starbucks'u terk etti, yalnızca sekiz yıl sonra dönmek için? (SBUX)
, Howard Schultz 2000 yılında Starbucks'tan neden çok başarılı olmasına ve neden emeklilikten 2008 yılında ayrıldığına karar verdi.
Kocam, işyerinde 401 x (k) bir plana (eşleşen katkı olmadan) hak kazanmaya başladı. Bir ceza ödemeden, 2005 için IRA'ya zaten katkıda bulunduğumuz 9 bin TL'yi nasıl geri alabiliriz? Kocam 144.000 $ / yıl kazanıyor ve ikimiz de 50 yaş üzerindeyiz.
Kocanızın işvereni, 2005 Form W-2'nin 13. satırındaki emeklilik plan kutusunu yalnızca kocanızın 2005 boyunca 401 (k) planına ertelenmiş ödemeler yapmayı seçmesi durumunda kontrol etmelidir. 401 (k) planları, birey adına plana herhangi bir katkı ya da zımira yatırılmadıkça, bir kişinin aktif bir katılımcı olarak değerlendirilmemesidir.
IRA'nın yararlanıcısı olarak bir güven söz konusuysa, IRA sahibi Yararlanıcı Değiştirme Formunu imzalamadan bu güvenin mütevellisi yararlanıcı olabilir mi?
IRA sahibi yaşarken, yalnızca IRA sahibi IRA'nın belirlenen lehtarını değiştirebilir. Bir vekaletnamenin vekilinin IRA sahibinin adına hareket etmesini şart koşan hükümleri içerdiği bir avukat varsa istisnalar uygulanabilir.