Bağlıdır. Emeklilik planı nitelikli bir plan ise, plan yöneticisi belirlenen faydalanıcının kim olduğunu belirlemek için plan belgesine başvuracaktır. Plan belgesi, nitelikli planın tabi olduğu kuralları açıklar. Genellikle, nitelikli planlar, hayatta kalan eşin aksini öngören bir feragatname imzalamaması durumunda ölen kişinin hayatta kalan eşinin lehtar olduğunu belirtir.
Emeklilik planı IRA ise, aşağıdaki senaryolar sizin durumunuzda geçerli olabilir:
- Amcanız yapmadıysa, bir topluluk veya evlilik mülkiyetinde (Alaska , Arizona, Kaliforniya, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington ve Wisconsin), büyük olasılıkla ebeveynlerinin belirlenmesi duracak ve faydalanıcılar olarak değerlendirilecektir.
- Amcanız bir topluluk veya evlilik mülkiyetinde yaşıyorsa, IRA varlıkları hayatta kalan eşiyle evlenmeden önce önce tahakkuk ettirilirse, ebeveynleriniz IRA'nın lehtarları olabilir. Amcanız bir topluluk veya evlilik mülkiyetinde yaşıyorsa, eşiniz evlilik süresince tahakkuk eden miktarın en az% 50'sinin fayda sağlayıcı olarak muamele görebilir. Topluluk mülkiyet yasaları, topluluk mülkiyetinin tanımını ve faydalanıcı olarak hak ettiği yüzdeyi belirleyecektir.
-
Tutar önemli ise, bir avukatın hizmetlerini almak kayda değer olabilir.
(Yararlanıcı isimler hakkında daha fazla bilgi için bkz.
Sorunlu Yararlanıcı Belirlemeleri - Bölüm 1 , Sorunlu Faydalanıcı Belirlemeleri - Bölüm 2 ve?)
(Temasla İletişime Geçin)
Esas eşit periyodik ödemeler (SEPP'ler) için yerine getirilmesi gereken "belirli şartlar" nelerdir? % 20 vergi var mı? SEPP'nin herhangi bir dezavantajı var mı?
Esasen eşit periyodik ödemeler için (SEPP'ler) dağıtımları, varlıklarınızı devir ettikten sonra IRA'nızdan gerçekleşir. (Katılımcılar hizmetten ayrıldıktan sonra, nitelikli planlardan SEPP'lere izin verilir - bu şu anda sizin için geçerli değildir.) Bu veya başka herhangi bir IRA dağıtımı için zorunlu tevkifat şartları bulunmamaktadır.
IRA'nın eşi olmayan yararlanıcısı bir halefendi lehtar olabilir mi?
Bir bireysel emeklilik hesabı (IRA) yararlanıcısının bir ardılı yararlanıcı (ikinci kuşak fayda sağlayıcı) olabileceğini IRA plan belgesinin hükümleri belirler. Son birkaç yılda, bu seçeneğin fayda sahiplerinin bir dizi fayda sağlayana izin vermesi için değiştirilmiş olan IRA plan belgelerinin çoğu değiştirildi.
Bir IRA'yı tersine çevirmek mümkün mü? Eski bir kocama bir QDRO aldım ve borcum var. Herhangi bir ceza ödemeden bir CD Geleneksel IRA hesabına konan QDRO'nun tersine çevrilmesi mümkün müdür?
Nitelikli bir iç ilişkiler kararı (QDRO) mahkeme kararı olduğu için, emeklilik planı tarafından kabul edilip işleme konulduktan sonra geri alınamaz. QDRO'yu tersine çevirmeyle ilgili talimatlar orijinal QDRO'nun bir değişikliği olarak mahkeme tarafından verildiyse, emeklilik planının yöneticisi yeni talimatları gözden geçirip takip edilip edilemeyeceğini belirlemelidir. Kocanıza borçluysanız, ödeme alternatif kaynaklarını (emeklilik planınız yerine) dikkate almak isteyebilirsiniz.