Fidelity Investments, dünyanın en büyük marka yatırım yönetimi firmalarından biridir. 30 Eylül 2015 itibarıyla Fidelity, 24 milyondan fazla müşteriye ve 5 trilyon doların üzerinde varlığa sahiptir. Boston merkezli şirket, 1946 yılında Edward Johnson Johnson tarafından kuruldu ve Birleşik Devletler'deki en büyük varlık yönetimi şirketlerinden biri haline geldi. Fidelity, komisyoncu hesaplarından ve nitelikli hesaplardan yatırım fonları, ETF'ler ve yönetilen hesaplar gibi yatırım ürünlerine kadar müşterilerine birçok farklı seçenek sunar.

Fidelity'nin en popüler yatırım ürünlerinden bazıları 12 Özgürlük Fonu'dur. Hedeflenen tarih fonları (TDF'ler) olarak da bilinen bu yatırımlar, yatırımcılara yatırım ihtiyaçlarını karşılamak için tek fon sağlamak üzere tasarlanmıştır. Bu fonlar, bir yatırımcının emeklilik yaşına odaklanan fonların otomatik dengelenmesini sağlar. Fidelity'nin web sitesinde, yatırımcılara en uygun Özgürlük Fonu'nu seçmelerinde yardımcı olacak uygun bir araç var. Yatırımcılar emekli olmadan yıl sayısını seçebilirler. Bir kez gönderildikten sonra uygun fon seçilir, çünkü her bir fon belirli bir yıla bağlıdır. Örneğin, 30 yaşındaki bir kişi 65 yaşında emekli olmak isterse, bu bugünkü 35 yıl olacaktır. Web sitesinde bu aracı kullanarak, emekli oluncaya kadar 35 yıl girilmesi, en iyi fonun Özgürlük Fonu 2050 olacağını önermektedir. Bu fonlara sahip olmanın bir yararı, yatırımcı emekliliğe yaklaştıkça fon otomatik olarak daha dengeli bir hale getirmek için dengelenir.

Sadakat Özgürlüğü 2005 Fonu (FFFVX)

Sadakat Özgürlüğü 2005 Fonu, emekliler ve risk ve değişkenliklere karşı düşük toleransa sahip olanlar için tasarlandığı için, serideki en muhafazakar portföydür. Fon yöneticileri, Andrew Dierdorf ve Brett Sumsion, fonun sermaye değerlemesi ikincil bir amacı olan yüksek cari gelir aramak için temel amacını gerçekleştirdiler. Cari geliri yüksek tutmak ve dalgalanmayı düşük tutmak için, fon, çoğunlukla bu varlık sınıflarında% 60'ın üzerinde tahvil ve para piyasası fonlarına yatırılıyor. Geriye kalan% 40'lık kısmı ise yurt içi ve yurt dışı sermayeye yatırılıyor. % 0,56'lık bir gider oranı için, yatırımcılar, 2003'te kuruluşundan bu yana yıllık% 4 36'lık bir getiri elde eden bir fona maruz kalabilirler. Daha önemli önlemlerden ikisi fonun 0,36 ve düşük beta'sıdır. Standart sapma 4.67. Bu, piyasanın genelinden daha az riskli ve daha az değişken olmasını sağlar ve risk-olumsuz yatırımcılara yöneliktir.

Sadakat Özgürlüğü 2030 Fonu (FFFEX)

Sadakat Özgürlüğü 2030 Fonu, 15 yılda emekli olmayı planlayan yatırımcılar içindir. Bu fonun orta-yüksek risk profilini verir.Bununla birlikte, fon, önceki 2005 fonunun aksine, hisse senetlerine göre daha fazla maruz kalmaktadır. Şu anda, portföyün yaklaşık% 60'ı yurtiçi hisse senedi fonlarına,% 25'i uluslararası hisse senedi fonlarına yatırılıyor. Kalan% 15'i tahvil ve para piyasası fonları arasında bölünmüştür. Bu varlık dağılımı ile fon, 2030 yılına yaklaştıkça daha muhafazakar hale geldiği için kısa vadede ortalamanın üzerinde getiri bekleyebilir. Performans seviyesinde, fon yatırımcılara yıllık ortalama getiriyi% 6.48 olarak vermiştir. Yıllık ücreti% 0,75 olan yatırımcılar, kendi kendini yöneten, çok yönlü portföy elde edebilir

Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

Hedef tarih serisindeki en agresif fon Fidelity Freedom 2060 Fonu'dur. % 0,78'lik bir gider oranı için, fon, hisse senedi piyasasına en fazla maruz kalma oranına sahiptir. Şu anda, portföyün yaklaşık% 65'i yurtiçi öz sermayeye,% 28'i uluslararası sermayeye yatırılıyor. Geri kalan% 7 tahvil ve para piyasasına yatırılıyor. Bu tahsis, yatırımcılara uzun vadeli büyüme için en büyük fırsatı verirken, aynı zamanda onları daha fazla oynaklığa maruz bırakmaktadır. Daha yüksek risk toleransı ve daha uzun bir yatırım ufku olan yatırımcılar, emeklilik tasarruflarıyla onlara yardım etmek için Özgürlük 2060 fonuna bakmalıdır.