İstikrarlı bir borsa ve yükselen faiz oranları ile mevcut piyasa koşulları emeklilik tasarruflarını normalden daha da çeşitlendirmektedir. Bankalarda tutulan nakitler, geniş tabanlı yatırım fonlarına yapılan yatırımlarla birlikte, emeklilik tasarrufu için bu çeşitliliği sağlayabilir.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc.38 97 + 0,72% Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ) 670 milyar doları aşan küresel bir varlık yönetim firmasıdır. 31 Mart 2016 itibariyle yönetim altındaki aktifler (AUM). Legg Mason ve bağlı şirketleri, her seviyedeki risk toleransını ve getiri arzusunu barındıracak geniş bir yatırım fonu seçeneği sunar.

İki fon, bir portföyün tamamı çeşitlendirmek için çok uygundur ve iki ek fon, bir portföyün büyüme bölümünü çeşitlendirmek ve daha yüksek getiri sağlamak için iyi çalışır. Dört fonun getirileri, bu fonların dördünün genellikle bir satış yükü olmasına rağmen, A sınıfı hisse senetlerinin net varlık değerini (NAV) kullanarak hesaplanmaktadır. Satış masraflarını Legg Mason ailesi fonunda daha büyük bir yatırım yaparak azaltmak veya ortadan kaldırmak mümkündür. Fidelity Investments gibi bazı broker, müşterileri için satış yükünden feragat eder ve işlem ücreti talep etmez.

ClearBridge Büyük Baş Büyüme Fonu (SBLGX)

ClearBridge Büyük Baş Büyüme Fonu, iyi yönetilen, büyük kazançlı şirketlere yatırım yaparak, kazanç büyümesi ve hisse fiyatının ortalamanın üzerinde bir beklentiyle, sermaye değerini istemektedir takdir. Bu hisse senetlerinin çoğu S & P 500 Endeksi'nde yer alırken, fon yöneticileri pazarın üstünde performans gösterebileceğine inandıkları yaklaşık 50 şirkete yatırım yaptı. Amaçlarını gerçekleştirirken iyi bir iş çıkardılar; bu dört yıldızlı Morningstar dereceli fon, üç yıllık dönemde% 20,09 ve beş yılda% 16,51 olmak üzere yıllık getirinin yıllık getirisini sağlamıştır.

Legg Mason Fırsat Güvenliği (LMOPX)

Bu yüksek riskli, yüksek getirili fon muhafazakar yatırımcılar için uygun değildir. Daha fazla getiri arayan ve emeklilikten 10 veya daha fazla yıl geçmiş yatırımcıların varlıklarının bir kısmı için uygundur. Efsanevi Bill Miller, Legg Mason Fırsat Güvencesi'nin yöneticilerinden biridir.

Fon uzun vadeli sermaye artırımı istiyor. Fon yöneticileri, yatırım stili, varlık sınıfı veya finansal araç türü tarafından sınırlandırılmamaktadır. Ayrıca, fonun net varlıklarının% 10'una kadar kaldırabilirler. Bu yüksek riskli, yüksek getirili yaklaşım üç yıllık sürede% 29,67 ve beş yıl içinde% 14,49 yıllık toplam getiri sağlamıştır. Fonun 10 yıllık yıllık getiri oranı% 4.16, S & P 500 Endeks Fonu yıllık toplam getirisi% 6.91'den az.

QS Legg Mason Muhafazakâr Büyüme Fonu (SBBAX)

QS Legg Mason Muhafazakâr Büyüme Fonu, doğrudan hisse senedi veya tahvillere yatırım yapmaz; Bunun yerine, bir fon kaynağıdır.Muhafazakar Büyüme Fonu, Legg Mason ve bağlı şirketleri tarafından yönetilen çeşitli diğer yatırım fonlarına para yatırıyor. Fonun özkaynak yatırımları ile sabit getirili fonlardaki yatırımlar arasındaki varlıkların, varlık sınıfında en az% 35, ancak varlık sınıfında% 65'den fazla olmaması durumunda dengelenir. Fonlar uluslararası menkul kıymetlerle ABD menkul kıymetlerini ağırlıklı tutmaktadır.

Bu fonlar fonu yaklaşımı, varlıkların 15'in üzerinde bireysel yatırım fonuna yayıldığı yatırımcılara geniş çeşitlilik kazandırıyor; Onların yatırımları onlara 1'den 000'a kadar farklı menkul kıymetlerden küçük parçalar verir. Yatırımcılar dengeli bir fon için makul bir getiri elde ederler. Fon, üç yıllık dönemde% 6,7, beş yıl içinde% 7,12 ve 10 yılda% 5,12 toplam getiri yıllıklandırılmıştı.

QS Batterymarch S & P 500 Endeks Fonu (SBSPX)

QS Batterymarch S & P 500 Endeks Fonu'nun amacı, Standard and Poor's (S & P) 500 Endeksinin büyüme ve getirilerini izlemektir. Bunu, endeksi oluşturan 500 hisse senedinin tamamını, endekste sermaye ağırlıklarına doğrudan bağlı olarak satın alarak gerçekleştirmektedir. Bir S & P 500 Endeksi fonu yatırım yapmak, halka açık 500 büyük ABD kuruluşunda yatırımcılara kesirli mülkiyet hakkı kazandırmaktadır.

Endeks fonu için ek bir avantaj, aktif olarak yönetilen yatırım fonlarına göre daha düşük ücretlere sahip olduğundan ve daha iyi bir getiri sağladığı için pasif yönetiliyor olmasıdır. Fon yıllık toplamda% 15.41, üç yılda% 13.75 ve beş yılda toplamda% 13.7 gelir elde etmiştir.