Tahmini değerleme: 500 milyon dolar

Ürün: Otomatik yatırım yönetimi

IPO Zaman Çizelgesi: Tespit Edilecek

Kuruluş Tarihi: 1 Temmuz 2009

Kişisel Sermaye, Bill tarafından kuruldu Harris ve Rob Foregger'ın adı SafeCorp Financial Corporation. 2010 yılında Kişisel Sermaye olarak değiştirildi ve 2012 yılından beri Kayıtlı Yatırım Danışmanı olarak Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) kayıtlı. Çevrimiçi yatırım danışmanlığı hizmeti aracılığıyla otomatik yatırım yönetimi servislerinin lider sağlayıcılarından biridir. Merkezi California'da bulunan Redwood City'de bulunan yatırım danışmanlığı şirketi, müşterilerine objektif mali tavsiyeler ve stratejiler de sunmaktadır. CNBC'nin 2014 ve 2015 yıllarındaki Disruptor 50 listesinde adlandırıldı. (Daha fazla bilgi için, Robo-Advisor Kişisel Sermayesi Artıları ve Eksileri .)

Hizmetler ve Araçlar

Şirket, her bir hesaptan otomatik olarak mahsup edilen hizmetlere ilişkin yönetim altındaki varlıkların yüzdesini (AUM) öder ve bu ücret, tüm işlem ve gözetim masraflarını kapsar. Yatırım hizmetleri, portföy yeniden dengeleme, dolar maliyeti ortalamaları ve vergi zayiatı hasatını içerir. Şirket ayrıca, müşterilerin mali açıdan anlık görüntü elde edebilmesi için tüm banka hesapları, kredi kartları, ipotek ve diğer varlık ve yükümlülükleri ile ilgili çevrimiçi bir özetini müşterilerine sunmaktadır.

Müşterilerin harcamalarını bir aydan başlayarak izlemelerine ve ayrıca yatırım tahsisatlarını okunması kolay bir grafikte parçalamasına yardımcı olan araçlar mevcuttur. Bir ücret analizörü, kullanıcıların hizmetlerine ilişkin 401 (k) plan saklama memurlarını ne kadar ödüyorlar görmelerine yardımcı olur. Şirketin belirttiği misyon, servet yönetimini daha erişilebilir, uygun fiyatlı ve dürüst kılmak için en ileri teknoloji kullanmaktır. Aynı zamanda, finansal planlamayı daha şeffaf, objektif ve kişisel yapmaya çalışır ve tüm ürün ve hizmetlerinde kendisini katı bir standart haline getirir. Müşteriler, tüm hesaplarını bir araya getirebilecekleri ücretsiz bir gösterge paneli sağlayan bir hesap açarak süreci başlatırlar ve daha sonra bir finansal danışman ile görüşülürler. (Daha fazla bilgi için, bkz. BillGuard Vs. Nane ve SigFig Vs. Kişisel Sermaye .)

Finansman

Kuruluşundan bu yana, Personal Capital, 11 yatırımcıdan yedi ayrı turda toplam 200 milyon dolarlık fon sağladı. En son finansman yelpazesi Aralık 2016'da IMG Financial'den 25 milyon dolarlık bir S Serisi yatırım olmuştur. "Kişisel Sermaye, müşterileri için eşsiz ve çekici bir teklif sunarak piyasanın varlıklı yatırımcı bölümlerinde hızlı bir büyüme yaşamaya devam etmektedir. IGM Financial Başkanı ve CEO'su Jeff Carney, şirketin performans hedefini aştığından ve Birleşik Devletler'de ortaya çıkan dijital zenginlik yönetimi endüstrisine katılmak için daha da fazla fırsat bulduğundan çok memnunuz "dedi.

Yönetim Altındaki Varlıklar

Kişisel Sermaye şu anda yaklaşık 1,3 milyon müşteriye, izlenen hesaplarda 270 milyar dolar ve varlıkları 3 dolarla yönetilen varlıklara sahiptir. 5 milyar. Yönetimindeki varlıkları, 2015 yılı sonundan bu yana% 50'nin üzerine çıkarak, giderek daha fazla müşteri hizmetlerini artıracak.

2015 Kasım ayında şirket, asgari hesap gereksinimini 100.000'den 250000 dolara düşürmeyi seçti ve AUM'daki 3 milyar doları aşmasına yardımcı oldu. Bununla birlikte, şirket ortalama müşteri sayısının 300 $ 'ın üzerinde olduğunu belirtti. Şirket, canlı danışmanlarla etkileşim sunan birinci sınıf bir ticaret hizmeti olarak pazarladığından Betterment ve WealthFront gibi rakiplerden biraz farklı bir demografik hedef aldı.

2016 yılında şirket, 200 ortak bankaya hizmet sunma imkanı veren İttifak Ortakları ile bir ortaklık duyurusunda bulundu. Bu, Personal Capital'e başka bir pazara erişim imkânı sağlıyor ve aynı zamanda bankaların finansal planlama ve yatırım yönetimi için uygun bir anahtar teslim formatta sunmalarına izin veriyor. Personal Capital ile çalışan bankalar web sitesinde adlarını ortak markalaştıracaklar. (Daha fazla bilgi için bkz: En İyi Robo Danışmanı Seçme Rehberi .