Warren Buffett neden devoteelerden büyük bir güç geliştirdi? Elbette, neredeyse 60 milyar dolarlık bir servet topladı ve onu dünyadaki en zengin insanlardan biri haline getirdi. Ancak, finansal yönetimle ilgilenen profesyonellerin ve amatörlerin Berkshire Hathaway CEO'su için çok hevesle takip ettikleri tek nedendir bu değil. Buffett'in felsefesine, yöneticileri ve küçük ölçekli yatırımcıları fonlamak için çekici kılan açık ve sağlam bir mantık var.

Emekli olanlar, özellikle, Buffett'ın oyun kitabından birkaç sayfa almak için iyi şeyler yapardı. İşgünü sonrası yıllarına girenler için fazladan önem taşıyan altı tane var.

1. Uzun Vadeli Düşün

Birkaç yıl önce Associated Press-LifeGoesStrong. com anketi, dört yetişkinten birden fazlasının en az 90 kişiyle yaşamasını beklediğini ve şu an 65 ya da daha büyük olduklarını söyleyenlerin yaklaşık yarısını da içerdiğini ortaya koydu. Nüfus sayımı verileri, yüzyılın ortalarına kadar doksanizimlerin toplam ABD nüfusunun% 2'sini 2010'da% 0,7 seviyesinden bulacağını öne sürüyor. Dolayısıyla, paranızı en son hale getirmek önemlidir.

Bunu yapmanın en iyi yollarından biri portföyünüzün bir yüzdesini borsada tutmaktır.

Evet, bu konvansiyonel bilgeliğe karşı uçmuş gibi görünebilir: Büyükler, varlıklarını sermaye değerlenmesinden ve gelir üreten araçlara yönlendirmek için genellikle tavsiyede bulunurlar.

Buffett'a göre anahtar, piyasada kalmak ama uzun mesafe üzerinde iyi bir oyun gibi duran istikrarlı şirketler üzerinde yoğunlaşmak. Bazı alkolsüz içecek üreticileri için hayranlığı mükemmel bir örnektir. 1988 yılına gelindiğinde, güçlü markasının işi rakiplerinden koruyacağını hesaplayan Coca-Cola hisselerinin 1 milyar dolarını satın aldı.

Buffett doğru çıktı. Kok'un hisse senedi fiyatı önümüzdeki 27 yıl içinde yaklaşık 16 kat arttı.

2. Ev Ödevinizi Yapın

Buffett'in yatırımlarının tamamı, onları yaptıktan hemen sonra evde çalışıyor gibi görünmedi. Fakat daha da değil, kararları zaman içinde doğru olanı buldu. Büyük bir neden: ikonik yatırımcı, büyük bir karar vermeden önce araştırmasını yapar. Genellikle, bu ona daha az belirgin olmayan yollardan inmek için kendine güvenini verir.

Burlington Northern Santa Fe'de 2009 yılında Berkshire'ın kumar oynadığı bir davaydı. Büyük bir durgunluğun ardından, büyük bir demiryolu operatörü satın almak, en azından söylemek gerekirse, kötü görünüyordu. Ancak şirketin temelleri aksini önermişti.

Buffett'in hareketi şimdi önceliğe benziyor. Operatörün geliri 23 $ 'la çıktı. Buffett satın almadan önce, 2014 yılında 2 milyar, 2008'de 18 milyar dolardan yükseldi. Araştırmanın ödülleri vardır.

3. Duyguyu Kontrol Edin

Anne ve baban yatırımcılar çoğu zaman bağırsak reaksiyonlarına dayalı kararlar alırlar. Pazar güneye döndüğünde hisse senetlerini satmaya başlarlar. Ne zaman, daha fazlasını satın alıyorlar.Doğaldır, ancak zekice bir yatırım stratejisi değildir, zira satışlarda genellikle para kaybederler ve satın alımlarda çok fazla harcama yapıyorlardı.

Buffett tam tersi savunmayı savunuyor. Bir zamanlar New York Times gazetesinde yazdığı gibi, "başkaları aç gözlü olduğunda korkun, başkaları korku duyduğunda aç gözlülükle karşılanın" Bu tavsiyeyi takip edin ve düşük almaya ve yüksek satmaya son vereceksiniz, yani tam olarak nasıl kazançlarınızı en üst düzeye çıkarırsınız.

Bu, emeklilikte olan insanlar için özellikle önemlidir: Bazen düşüş kaçınılmazdır. Panik yapmaya başlayınca ve pazarlamaya başlasanız pazarın geri tepmesi için zaman tanımazsınız.Geçenice her zaman yapar. (Ve don ' unutma, 60'lı yıllarınızda artık pazardaki dalgalanmaları gidermek için iyi bir 20 yıl geçirebilirsiniz.)

4. Fikirlere Yatırım Yapın

Buffett'e göre, Dümencen mutlaka bir şirkete değer katmaz, odaklandığı şey sarsılmaz bir rekabet üstünlüğü olan işletmelerdir.

Bir zamanlar yatırımcılara, aptallar bile onları çalıştırabilecek kadar harika şirketleri seçmesini söylerdi. belirli bir kuruluş için geçerlise, paylaşım satın almadan önce iki kez düşünmek isteyebilirsiniz. 5. Pasif Yatırım Yapmayı Dene

Buffett, hisse senedi tahrikleriyle piyasayı yenerek servetini kurdu. Ancak çoğu bireyin bu yeteneği olmadığını fark eder. Son yıllarda, portföyleri sadece S & P 500 gibi belirli bir ölçüyü taklit eden endeks fonlarının büyük bir savunucusu oldu.

Berkshire yatırımcılarına gönderdiği bir mektupta, bir zamanlar şunları yazdı: "Profesyonel olmayanların amacı, Kazananlar seçmek - ne kendisi ne de "yardımcıları" bunu yapabilir - ancak bunun yerine toplu iş yapacak bir iş alanına sahip olmaktır. "Bazı özel fikirler için bkz.

2016'da Emeklilik için En Çok Bahis Yapılan Pasif İndeks Fonları (VCIT, HYG) . Endeks fonlarının avantajı, aktif bir fon yöneticisi olmaksızın, harcama oranları ve diğer maliyetleri düşük tutmaktır (düşük ciroya sahip oldukları için, daha düşük uzun vadeli sermaye kazançları sağlar ve bu sayede onları nispeten vergi verimliliği sağlarlar) . Aslında, Buffett malının mütevelliğine, sonunda yokolduğunda çoğunlukla endeks fonları bırakması talimatı verdi.

6. İyi Bir Değer Bul

Buffett, her zaman değerli bir yatırımcı olmuştur ve düşük fiyatlı olduğunu düşünen hisse senetlerini satın almıştır. Yalnızca önemli bir "güvenlik sınırı" olan hisse senetleri satın alıyor - diğer bir deyişle, gerçek değerde olanın çok altında satıyorlar. Bir hisse senedinin 20 dolara değer olduğunu düşünürse, 17 dolara kadar bekleyebilir.

Anahtarda o zaman sabır var. Bu konuyla ilgili olarak, bir hisse senedi için ne kadar ödemeyi düşündüğünüzü veya bir endeks fonunu dilediğinizi bilin. Piyasa daha fazla emir verirse, dalış isteğine direneceksin.

Yatırımlarınızla bir güvenlik sınırınız olduğunda yalnızca potansiyel kazançları maksimize etmekle kalmaz, aynı zamanda potansiyel kayıpları da en aza indirgemekle yükümlüsünüz. Zaten emeklilik yaşayan biri için, bu her zamankinden daha önemli.

The Bottom Line

Warren Buffet "Omaha of Oracle" lakabı kazanmanın bir nedeni var. "Finansal tavsiyeleri ve ideolojisi emekli olanlar da dahil olmak üzere bireysel yatırımcılar için değerli ve uygulanabilir olduğunu kanıtladı. Yatırım yapmak için milyonlarca olmayabilir (kimin?), Ancak portföyünüz ne kadar büyük olursa olsun, felsefesinin ve ilkelerinin faydalarını kesinlikle elde edersiniz.

Ayrıca bkz.

Emekli için En İyi Gelir Yatırım Stratejileri ve Büfe'nin 90/10 Aktifi Tahsisi Sesidir mi?