Müşteri yatırım varlıklarını yönetme ücretleri düşmeye devam ediyor. Price Metrix tarafından yapılan bir ankete göre, yeni yatırım hesaplarının ortalama ücreti, yönetim altındaki varlıkların bir yüzdesi olarak ölçülürse azalmaya devam ediyor. 2011 yılında yeni hesapların ortalama ücreti% 1.21 ve 2013 yılına kadar% 1. 02'ye geriledi. Tüm ücret tabanlı yatırım hesaplarına bakıldığında, 2011 yılında ortalama ücret% 1.14 iken,% 0.99'a düştü. 2013, anket bulundu.

Bu çalışmanın daha geniş bir bakış açısı, bunun 2013 yılında ortalama 240.000 ABD doları olan 2011 hesap ortalaması olan 293.000 ABD doları olarak gerçekleşen ortalama hesap boyutundaki artıştan kaynaklandığını ortaya koymaktadır. Daha büyük müşteri hesapları birçok mali danışman tarafından ücretlendirilen ücret yapısında kesilme nedeniyle genellikle yönetim ücreti altında düşük bir varlık yüzdesine neden olacaktır.

Bu düşüşün bir kısmı, mali danışmanlık dünyasında yatırım yönetimi için sıkıştırılmış ücretlerin bir eğiliminden kaynaklanıyor olabilir. Finansal danışmanlar bu ortamda gelir ve kârlılığı korumak için ne yapabilir? (Daha fazla bilgi için, bkz. Zorlu Mali Müşavirler Eğilimleri ).

Firma büyütün

Bu sadece daha fazla danışman eklenmesi ve diğer personel anlamına gelmez. Bu, firmanızın en iyi niteliklerini maliyet etkin bir şekilde kullanan bir şekilde büyümek demektir. Bunu takip etmenin bazı yolları vardır. (Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi Finansal Danışman Nasıl Olunur ).

• Stratejik ittifaklar kurun. Danışmanlar tüm müşterilere her şeyi yapamazlar. Müşterilerinizin ihtiyaç duyduğu fakat uzmanlık alanınızın dışındaki hizmetleri sunmak için diğer profesyonellerle bir araya getirin. Buna vergi danışmanlığı, emlak planlaması, sigorta hizmetleri ve diğer alanlar dahildir. Bunlar resmi ilişkiler ya da bir ittifak olabilir. Önemli olan, müşterileriniz ve ilgili tüm taraflar için faydalı olduklarıdır.

• Başka bir firma ile birleştirme. Küçük ya da tek başına mali danışmanlar, başka bir firma ile birleşerek büyümek için gerekli olan altyapıyı inşa edebilirler. Bu, benzer boyutta bir firma olabilir ya da küçük bir danışman olarak alamayacağınız kaynakları sağlayabilecek daha büyük bir firmaya katılmayı gerektirebilir. Her iki durumda da doğru yapıldığında, her iki taraf için de kazanılabilir.

• Teknolojiye yatırım yapın. Mali müşavirler, teknoloji yoluyla daha etkin hizmetler sunabilirler. Bu, firmanızın web sitesindeki güvenli istemci portallarından mobil uygulamaların sunulmasına kadar değişebilir. Yatırım planlaması ve yatırım yönetimi için yazılım yıllarca norm olmuştur. Bu alanlarda ve müşteri iletişiminde teknoloji kullanımı, danışmanların daha verimli ve daha karlı çalışmasına olanak tanır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler, Robo-danışmanlarına Nasıl Ayarlanabilir? ).

• İhtiyari hesaplar kullanın. Bu tür düzenlemeler, finansal danışmanlara, müşterinin iznini her seferinde almak zorunda kalmadan, bir yatırım politikası bildirimi parametreleri dahilindeki müşteri hesaplarını ticaret ve yeniden dengeleme özgürlüğüne izin verir. Bir müşteri olarak, paranızın danışman tarafından nasıl yatırıldığını anlamanızdan emin olun. Danışman bakış açısıyla işletme verimliliğine yol açabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Müşterilere Portföy Yeniden Dengelemeyi Açıklama ).

Odaklanma ve Uzmanlaştırma

Burada yaşadığım ve çalışmakta olduğum Büyük Şikago bölgesinde, bölgede merkezi bulunan birkaç büyük şirketin sağladığı fayda uzmanı haline gelen birkaç finansal danışmanı bilirim. Buna, şirketin 401 (k) planı ve diğer emeklilik hakları, hisse senedi ve stok opsiyon politikaları ile diğer çalışanların menfaatleri dahildir. Bu, şirketten gelen yeni bir müşteri gemiye geldiğinde, bu danışmanların yere binmesini sağlar. Ayrıca pazarlama maliyetlerini düşüren o şirketle mevcut müşterilerin tavsiyelerini oluşturmakta yardımcı olabilir.

Örneğin doktorlar veya öğretmenler gibi bir niş oluşturmanız, her yeni müşteriye bilgi tabanı yapmanıza ve odaklanmanıza olanak tanır; bu da, daha verimli ve karlı bir uygulamaya neden olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Uygulamalarını Büyümek İsteyen Danışmanlar İçin İpuçları ).

Katma Değer Vermek ve Ücretlendirmek Bazı insanlar finansal ve yatırım tavsiyelerinin bir emtia haline geldiğini söylese de birçok müşterinin kendi durumuna göre ihtiyaç duyduğu ve değer tavsiyesine ihtiyacı vardır. Müşterinin varlıklarını yatırmaktan çok öteye geçen çeşitli finansal planlama konularında tavsiyelerde bulunuyorsanız, bu tavsiyeden ücret almalısınız. Online finansal danışmanlar bazıları için iyi olabilirken, mülk planlaması, hisse senedi opsiyonları, Sosyal Güvenlik ve emeklilik planlaması ve diğer karmaşık konular hakkında danışan müşteriler bu alanlarda uzman yetkili danışmanlara ihtiyaç duyuyor.

Müşterilerinizle daha büyük yatırım hesaplarıyla çalışıyorsanız, bu katma değerli hizmetler, ihtiyaç duydukları uzmanlığa sahip olduğunuzu gösterebilirseniz, halihazırda mevcut olan ilişkinin doğal bir gelişme kaynağı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Schwab'ın Yeni Robo-danışmanı ). Bloglama ve Sosyal Medya

Mevcut ve potansiyel müşterileriniz büyük olasılıkla çevrimiçi ve siz de öyle olmalı. Pek çok finansal danışman, bloglara başlamış ve müşterinin ilgisini çekme konusunda başarılı bulmuştur. Twitter veya LinkedIn'de sizi bilgilendirmek isteyen insanlar var mı? Eğer öyleyse neden sen değil mi? Bu, bu insanlara bilgi ve değer sunmak ve çevrimiçi bir varlık oluşturmaktan ibarettir; bu sayede çevrimiçi bir finansal danışman ararken aramalarda görünürsünüz. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirler Sosyal Medyadan Nasıl Yararlanır? ). Bottom Line

Bazı durumlarda yatırım danışmanlığı dünyasında ücret sıkıştırma gerçektir. Bilgili finansal danışmanlar ve firmaları, bu ortamda büyümek ve kârlı kalabilmek için birtakım yolları takip edecektir.Teknolojinin kullanımı ve müşterilere katma değer bu çabaların ön safında olmalıdır. (İlgili okumalar için, bkz.

Mali Müşavirler Bu Gruba ŞİMDİ KENDİNİ İSTEYİNİZ Gerekiyor ).