Müşterilerine yatırım portföyleri ve finansal planlarıyla olan biteni ilgilendiren finansal danışmanların uzun vadede tekrar yönlendirme işi alması çok daha muhtemeldir. Tek yön danışmanların tavsiyelerini artırabilmek, müşterilerinin yatırım portföylerini inançları ve değerleri ile ilişkilendirmektir. Paralarının yalnızca bir kazanç oranından daha fazla olduğunu hissedenler, dalgalanma dönemlerinde değişiklikler yapma ihtimalini azaltabilir ve arkadaşları veya aileleri danışmanlarına gönderme konusunda kendine daha fazla güvende hissedebilir.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Özellikle binyıl müşterileri, yatırımlarının büyüklüğünün yanı sıra insanlığın veya çevrenin daha iyi olması için çalışmasını istiyorlar. Ve bu talebi karşılayabilen danışmanlar sonunda uzun vadede müşterileri ile daha derin ve daha anlamlı ilişkiler kurabilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Sosyal Sorumlu Yatırım: Binyılın Sürüş Şekli

.)

Danışmanların bu işi yapmalarında yardımcı olabilecek çeşitli yatırım alternatifleri bulunmaktadır. Darbe yatırımları, rekabetçi bir getiri sağlanmasının yanı sıra topluma veya çevreye daha büyük bir fayda sağlayacak şekilde tasarlanmış bir yatırım kategorisidir. Global Impact Investing Network, etki eden yatırım sektörünün şu anda yönetim altındaki varlıklarda 77 milyar doları bulduğunu bildiriyor. Bu yatırımlar, müşterilerin çevre, toplum üzerindeki etkileri veya yönetim tarzlarına ve yatırım yönetim tarzlarına dayalı seçenekleri seçmesine olanak tanır.

Tutku yatırımları, basit bir getiri oranının ötesinde ilave menfaatler sağlayabilecek bir başka cadde oluşturmaktadır. Bu yatırımlar, sahip oldukları sürece mülkiyetin keyfini çıkarmayı sağlayacak öğeleri satın alabilecek yüksek net değerli müşteriler içindir. Sanat eserleri, antikalar, saatler ve takılar ve hatta klasik otomobiller gibi malzemeler bu kategoriye girer. Kişisel yatırım faktörüne ek olarak, bu yatırımlar, bir portföye ek çeşitlilik sağlayabilir çünkü bu kalemlerin fiyatları, ana pazarlarla ilişkili olarak dalgalanma göstermeyecektir. Ancak "yatırımcı toplayıcıların" çoğunun bu kalemleri almasının başlıca nedeni, sahip oldukları zaman güzelliklerinin tadını çıkarmak ya da kullanmaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

SRI Fonu ve 401 (k): Bilmeniz Gerekenler

. Çevreye yardım etme gibi belirli temalara hizmet eden yatırım fonları, yatırım. Bu fonlar, geleneksel stil kutularını, yatırımcıların paylaşacağı bir felsefe veya değeri kapsayacak şekilde aşıyor.Genellikle yenilenebilir enerji, sağlık ve sağlıklı yaşam veya atılım teknolojileri gibi makroekonomik temalara odaklanırlar. Etkili bir yatırım stratejisi, müşterilerin genel risk düzeylerini azaltmalarına, zaman içindeki getirilerini iyileştirmelerine ve müşterinin değer verdiği diğer önemli hedeflerin gerçekleştirilmesine yardımcı olabilir. Ayrıca standart piyasa endekslerinden uzaklaştıran çeşitlendirme seviyesi sağlarlar. SourceMedia Research tarafından yapılan yeni bir anket, anket yapılan danışmanların neredeyse dörtte üçünün müşterileri ile zaten etkileşim içinde olduklarını ya da bunu yapmayı düşündüklerini belirtti. Bu danışmanlar ayrıca, müşterilerinin yaklaşık üçte ikisinin de bu yatırım yaklaşımını takip ettiklerini veya bunları düşünmekte olduğunu ortaya koydu. Tematik yatırımlar, bazı durumlarda daha üstün getiriler sağlayabilir çünkü geleceği şekillendiren sosyal, politik ve demografik eğilimler üzerinde daha fazla durmaktadırlar. Bu, seçilen şirketler halen emekleme aşamasındayken, çoğunlukla bazı yatırım fırsatlarının zemin katında bulunabilmeleri anlamına geliyor.

Alt satır

Müşteri ilişkilerini güçlendirmek için yeni bir yol arayan finansal danışmanlar, tematik yatırımlara bakmalıdır. Bu tür yatırım müşterileri onlardan kazanç elde edebileceklerinden çok heyecanlandırabilir ve onları daha derin bir seviyeye çekebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Niche Müşterilerine Hizmet Sunan Danışmanlara

bakın.)