Vanguard Group, 1975'te Wellington Management Company'nin başkanlığını yürüten John Bogle tarafından kurulmuş bir Amerikan yatırım yönetimi şirketidir. Vanguard'ın merkezi şu anda Pennsylvania'daki Malvern'de bulunmaktadır. 31 Aralık 2014 itibarıyla, fonun yönetimi altında global varlıkları (AUM) 3 trilyon dolara, yaklaşık 160 ABD Fonu ve 120 U harici para birimi bulunmaktadır. S. fonları. Vanguard 20 milyon yatırımcıya ve 14 milyondan fazla çalışana sahiptir. Endeks fonlarının kamuoyuna açıklanmasıyla tanınan ilk şirket oldu. 20 Ocak 2016 itibarıyla Vanguard Group, Borsalarda işlem gören fonların (ETF'ler) ikinci en büyük sağlayıcısı oldu ve 400 milyar doların üzerinde ETF varlığına sahipti.

Vanguard Grubu'na Genel Bakış

Vanguard Grubu, bireysel yatırımcılara ve kurumsal yatırımcılara yatırım araçları sağlamayı amaçlamaktadır. Vanguard, pasif yönetilen endeks fonları ve aktif olarak yönetilen fonları içeren bir dizi ETF ve yatırım fonları sunmaktadır. Bu fonlar kapsamında yatırımcılar, hisse senedi fonları, sektörlere özel fonlar, sabit getirili fonlar, dengeli fonlar, hedef tarih emeklilik fonları, belediye tahvil fonları ve özel fonlar arasından seçim yapabilir.

Vanguard, son derece düşük yıllık net gider oranları nedeniyle iyi tanınmaktadır. 31 Aralık 2014 itibarıyla, Vanguard fonları ortalama yıllık gider oranını% 0,18, endüstri ortalama gider oranı ise% 1, 02'dir. Bu yatırımcıları 10 yılda 1 $ 425, 10 $ 'lık bir başlangıç ​​yatırımına dayalı 20 yılda 411 $, 411 $ tasarruf edebilecek cazip bir maliyet avantajı.

Mortimer J. Buckley, en iyi yatırım görevlisi (CIO) ve yönetimi müdürü ve Vanguard'ın sabit getirili grubunu ve öz sermaye yatırım grubunu denetler. Bir tasdikli finansal analist olan (CFA) Gregory Davis, sabit gelirli grubun başlıca ve global başkanı olarak görev yapmaktadır. Davis 15 yılı aşkın bir süredir Vanguard yatırım portföylerini yönetmektedir.

Vanguard Sabit Getirilmiş Endeks Fonları Genel Bakış

Vanguard sabit getirili fonlar öncelikli olarak Vanguard Sabit Gelir Grubu tarafından yönetilmektedir. 30 Eylül 2015 itibarıyla, üst düzey yatırım uzmanları Vanguard ile ortalama 13 yıl ve 20 yılı aşkın yatırım yönetimi deneyimi yaşıyor. Vanguard, yeni yatırımcılara açık 18 sabit getirili endeks fonu sunmaktadır. 29 Ocak 2016 tarihi itibarıyla, bu tahvil endeksi fonları günümüze kadar gelmektedir (YTD); 0,26'dan% 5,2'ye değişir. Bu sabit getirili endeks fonları, çeşitli Hazine veya ajans yatırım sınıfı ve vergiden muaf tahviller gibi sabit getirili piyasanın çeşitli yönlerini izlemektedir. Bu tahvil endeksi fonları, pasif olarak yönetilmekte ve karşılaştırma endekslerine karşılık gelen yatırım sonuçlarını takip etmeye çalışmaktadır.

Vanguard'ın Hazine sabit gelirli endeks fonlarına kısa, orta ve uzun vadeli tahvil yatırım fonları dahildir. 31 Aralık 2015 itibarıyla, Vanguard'ın üç kısa vadeli hazine bonosu tahvil fonunun ortalama süresi üç yıldan kısa. Vanguard, ortalama dört ila altı buçuk yıl arasında değişen dört orta vadeli hazine bonosu tahvil fonları sunmaktadır. Ortalama uzunlukları 17 yıl ve yaklaşık 15 yıl olan iki uzun vadeli Hazine bonosu endeksi fonları sunmaktadır. Vanguard'ın Hazine bono endeksi fonları, 0,07'den% 0,2'ye kadar değişen düşük yıllık harcama oranlarına sahiptir; Bu endeks fonlarının çoğu sadece% 0,1'lik bir harcama oranı talep etmektedir.

Vanguard üç yatırım amaçlı kurumsal tahvil endeksi fonları sunar; bunlardan ikisi% 1 veya daha az satın alma ücreti almaktadır. Bu fonlar makul derecede risk taşıyor. Bununla birlikte, 29 Ocak 2016 itibarıyla% 25-2.36 arasında değişen 30 günlük SEC getirileri sunuyor. 31 Aralık 2015 tarihi itibarıyla uzun, orta ve kısa vadeli kurumsal tahvil endeksi fonları ortalama süre üç ila 13 yıl arasında değişir.

Vanguard, sadece yatırımcı hisse senedi, amiral payı ve bir ETF olarak edinilebilen yeni bir yatırımcıya açık bir vergi-muaf tahvil endeksi fonu sunmaktadır. Bu fon, karşılaştırma endeksini içeren belediye tahvillerine yatırım yapıyor ve normal olarak beş ila sekiz yıl arasında ortalama bir süreye sahip.