Vanguard Dengeli Endeks Fonu ("VBINX"), hisse senetleri (hisse senetleri) ve sabit getirili menkul kıymetlerden (tahviller) oluşan bir karışımı kapsar. Fon, hem hisse senedi hem tahviller için geniş endeksler izleyerek, yatırımcılara çeşitlilik yüksek seviyede yer veriyor. Çoğu araştırma, geniş endeksleri takip eden yatırım fonlarının, uzun vadede daha akıcı olarak yönetilen akran fonlarından daha pahalı, daha iyi performans gösterdiğini ortaya koymuştur. Fon,% 60 hisse senedi ile% 40 tahvil arasındaki komşuluk oranını koruyor. % 0,22'lik bir harcama oranı ile, VBINX, benzer holdinglere sahip tipik bir fondan% 74 daha ucuzdur.

VBINX çoğunlukla büyük şirketlere yatırım yapar ve değer stokları yerine büyüme stoklarına daha eğilir, ancak aynı zamanda temettü hisse senetleri için yer açar. 31 Ocak 2016 itibariyle, 3 binin üzerinde hisse senedi ve 6 binin üzerinde tahvil oluşturdu. Bir yatırımcı, nadiren bir veya iki şirketin tüm portföyünü aşağıya çeken kötü performansından endişelenmelidir. Minimum yatırım 3,000 $ 'dır. Aşağıdaki bölümlerde, fon kompozisyonunun Mart 2015'ten Mart 2016'ya nasıl dönüştüğü ayrıntılı olarak açıklanmaktadır.

Sektör Tahsisi

VBINX sektörler arasında çok çeşitlilik göstermektedir. Mart 2016 itibarıyla, finans sektörü fonun en yüksek tahsisini% 16,8 ile aldı. Mart 2015'te% 17.5'den düşüş yaşandı. Mali durumun yanı sıra, Mart 2015'te% 11.7 olan sağlık teknolojisi,% 11.1'de sadece% 10'dan fazla tahsisatı aldı. İlk iki sektörün tahsisini kaybettiği yerlerde diğerleri, Mart 2015'te% 8,3'ten Mart 2016'da% 9,8'e yükselen teknoloji hizmetleri ve tüketici kalıcı olmayan tüketim maddeleri de dahil olmak üzere,% 6,8'den% 7,6'ya yükselen kazandı. Sonuçta, toplamda 15 sektörün her birinin en az% 2'lik bir pay aldığı çok dengeli bir fon var. Bunlar, finans gibi yüksek beta sektörlerden savunma amaçlı, gelir üreten sektörlere (örneğin, kamu hizmetleri) aittir.

Ülke Farklılaştırması

VBINX ezici çoğunlukla bir ABD fonu. Amerika Birleşik Devletleri içindeki varlıkları toplamı% 93,% 6, ancak bu sayı Mart 2015'te% 96,1'den düştü. Ancak, farkın büyük bir kısmı yurtdışı yatırım yapılmadı. Daha ziyade, yeniden dengeleme esnasında geçici olarak nakit olarak veya kısa vadeli yatırımlarda tutuluyor. Mart 2015'ten bu yana, herhangi bir zamanda VBINX'te ABD dışındaki hiçbir ülke% 2'den fazla tahsis almamıştır. İrlanda, Mart 2016 itibarıyla% 1.9 oranında tahsis ederken, Birleşik Krallık, İsviçre, Bermuda ve Singapur da dahil olmak üzere temsil eden diğer ülkelerin her biri% 1'in altına girdi.

En İyi Holdings

Fonda binlerce hisse senedi ve tahvil bulunduğundan, bağımsız bir şirketin hakim olmadığı düşünülmektedir. Aslında, Mart 2016'dan itibaren, herhangi bir şirkete tahsis edildiği gibi, para nakit olarak veya kısa vadeli yatırımlarda tutulan para olarak nitelendirildi.Bu genellikle dengeleme sonucunda olur, ancak çok uzun süre devam ederse nakit tutulan para takdir etmediği veya faiz almadığı için nakit çekiş ve fırsat maliyeti yaratabilir.

Hisse senetlerindeki fonların en büyük payı Apple Inc.'dir (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174, 54 + 1,18% Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ), Alfabe, Sınıf A & C (NYSE: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 047. 37-0.% 25 Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6 , GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 70-0 .27% Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ) ve Exxon Mobile (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp.83 48 + 0 36% Highstock ile oluşturulmuştur 4. 2. 6 ).

Dağıtım

VBINX ağır şirketleri veya piyasa değerinin 10 milyar doları aşanları destekliyor. Mart 2015'te% 47 olan mega kap şirketleri, fonun% 49'unu oluşturuyor. Büyük sermaye şirketleri, fonun% 28,5'ini oluşturuyor ve Mart 2015'te% 29,2'dir. Orta büyüklükteki şirketler ve küçük büyük şirketler küçük ve giderek azalan tahsisatları alırsınız.