Mali müşavirler, müşteri portföyündeki işlemlerden kendi işletmelerinin kilit performans göstergelerine kadar her gün su baskını yapıyor. Veriler son derece yardımcı olabilmesine rağmen, çoğu danışmanın e-tabloları tarayacak zamana ve ihtiyaç duydukları bilgileri yerine getirmesine gerek yoktur. İyi haber şu ki bu bilgiler, kullanımı kolay bir panoya (danışmanlara uygulamalarına ait verileri görüntülemenize ve yönetmesine izin veren bir araç) konsolide edilebiliyor ve bu da bir bakışta uygulanabilir bilgiler sunabiliyor.

Danışmanların gösterge tablolarını bilgileri konsolide etmek ve uygulamalarını iyileştirmek için faydalı bilgiler için nasıl kullandıklarına bir göz atalım. (İlgili okumalar için, bkz: En İyi 4 Portföy Yönetimi Uygulamaları )

Gösterge Panoları Nedir?

Gösterge tabloları, bilinçli kararlar vermek için kullanılabilecek ilgili verilerin görsel temsilidir. Örneğin, bir e-tablodaki bir gelir tablosu anında bilgi sağlamaz ancak gelir artışını gösteren çizgi grafikte hızlı bir şekilde değer taşır.

Finansal danışmanların sıkça kullandığı iki temel gösterge panosu tipi vardır:

• Dahili panolar . Bu gösterge tabloları, bir danışmanın kendi gelirinin, giderlerin, işletme kârlarının, kar marjlarının, müşteri tutma oranları ve gelir dağılımları gibi temel performans göstergelerini ölçer.
• Müşteri panolarının . Bu gösterge tablosu, müşterilerin portföy karması, potansiyel getiriler, risk faktörleri ve pazarın belirli alanlarına maruz kalması gibi kendi portföylerinden önemli bilgiler elde etmelerine yardımcı olmak için tasarlanmıştır.

Gösterge tabloları, çeşitli kurum içi ve web tabanlı uygulamalar kullanılarak oluşturulabilir. Microsoft Corp.'un Excel, bilgi saklama bölgeleri oluşturmak için kullanılan en popüler uygulamadır; burada danışmanlar bilgi saklamak için bir sekme ve grafik ve diğer öğeleri kullanarak görsel olarak sunmak için başka bir sekme kullanır.

Son zamanlarda, en yeni web uygulamaları, verileri tüm aygıtlarda paylaşırken toplama ve görüntüleme işlemini otomatikleştirdi. Bir Kumanda Tablosu Oluşturma Mali danışmanlar, bir kumanda paneli veya iki paneli hızla bir araya getirmek için cazip olabilirler; ancak görsel sunumlar şunlardır: yalnızca temel veriyle aynı derecede faydalıdır.

Gösterge tablosunu oluşturmanın ilk adımı, gösterge tablosuna dahil edilecek metrikleri düşünmektir. Danışmanlar sadece mali ölçütleri sıfır yapabiliyor olsa da birçok uygulama, hizmet kalitesini ölçmek için müşteri tutma oranları ve uzun ömürlülük ölçümleri gibi şeylere bakmaktan fayda sağlayabilir. Bu mali olmayan ölçümler, uzun vadede bir finansal danışmanlık uygulamasının alt satırında büyük bir etkiye sahip olabilir.

Bir gösterge paneli oluşturmak için ikinci adım, veri noktalarını en anlamlı biçimde iletmek için uygun görselleştirme türünü belirlemektir. Örneğin, çizgi grafikleri eğilimleri çubuk grafiklerden daha iyi gösterirken, çubuk grafikler tek bir zaman diliminde birden çok metriğin karşılaştırmasını göstermek açısından daha iyi olur. Bu görselleştirmeler, ilgili metrikleri birbirinin yanına koyarak anlaşılması kolay bir şekilde ortaya konmalıdır. (İlgili okumalar için, bkz.

Danışmanlar: Teknoloji Üzerine Hiç Aslamasın [999])

Gösterge Tablolarının Otomatikleştirilmesi Mali danışmanlar, zaman kazanmak için gösterge tablasının geliştirilmesini dış kaynaklı kullanmayı düşünebilir ve bu bilgilerin güncel tutulur. GeckoBoard gibi şirketler, temel performans verilerini, kullanıcıları bilgilendirilmiş, motive edilmiş ve veri odaklı tutan çekici gösterge tablolarına otomatik olarak dönüştürebilir. 60'dan fazla üçüncü parti uygulamayla arabirim oluşturarak, bu gösterge panolarındaki veriler sürekli olarak güncellenir ve özel bir monitörde görüntülenebilir. SimpleKPI ve Domo gibi diğer çözümler, çeşitli fiyat noktalarında benzer işlevsellik sağlar.

Finans müşavirleri, istemci verilerinin gösterge tablosu ile ilgili olarak Blueleaf veya eMoneyAdvisor gibi otomatik istemci portallarını kullanmayı düşünebilir. Bu araçlar, müşterilerin gerçek zamanlı olarak portföylerini görselleştirmelerine yardımcı olmak için tasarlanmış gösterge tablolarını içerir, bu nedenle danışmanlar çabalarını daha önemli görevlere odaklayabilir. Bu tür portallar, Weathfront ve Betterment gibi robo-danışmanların yükselmesi sayesinde potansiyel müşteriler arasında gittikçe daha popüler hale geldi.

The Bottom Line

Gösterge tabloları, finansal danışmanların temel performans göstergelerini görselleştirmeleri ve müşterilerin önemli bilgileri anlamalarına yardımcı olmak için iyi bir yoldur. Gösterge tablolarını Microsoft Excel veya benzeri uygulamalarla oluşturmak mümkündür; giderek artan sayıda web uygulaması, üçüncü taraf kaynaklardan gerçek zamanlı olarak alınan bilgilerin görselleştirilmesini her zamankinden daha kolay hale getirmektedir. Mali müşavirler, müşteri hizmetlerini iyileştirmek ve uygulamalarını geliştirmek için bu hizmetleri kullanmayı düşünebilir. (İlgili okumalar için, bkz.

Danışmanlar Onaylanmış Kuralı için Tekniklerini Nasıl Artırmalıdırlar

)