Finansal danışmanlar küçük işletme sahipleri için bir emeklilik planı hazırlama, bir iş devri planı oluşturma, bir menfaat planı oluşturma ve işin finansmanının diğer önemli unsurları oluşturma gibi çok şey yapabilir. Ancak birçok danışman, özellikle de iş devri planları söz konusu olduğunda bu unsurların bir kısmını kendileri için başarısız buluyor. Danışmanların bu alanda net bir yol haritasına sahip olmaları gerekir; bu gerçekleşirse, müşterilerine olası bir belirsizlikten korunmak için onlara bir şey olursa işlerine ne geleceğini öğrenirler.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Bu planın bir kısmı, genellikle, danışmanın sakat kalması durumunda, halefine sorunsuz bir geçiş sağlayacak bir alım-satım anlaşması içerecektir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Süksesyon Planlamasına Kestirme Danışmanlar

.) "Vaaz ettiğiniz şeyi uygulayın. Bir DEA ve danışman olarak, işletme sahipleri olan müşterilerin beklenmedik duruma hazırlanmasına yardımcı olan net bir plana sahip olduklarından emin olursunuz. Eğer onlar için yapıyorsanız, bunu kendiniz yapmalısınız ", diye belirtti KFPA ve Kestra Financial'de işletme danışmanlığı üst düzey başkan yardımcısı olan Mark Schoenbeck, Mali Planlama

'a söyledi. "Diş hekimi olan diş hekiminin çocuğu olma. “

Schoenbeck, bir alım-satım sözleşmesinin, işin doğru bir şekilde yapılması halinde, işletmenin devri ile ilgili muhtemel belirsizliklerini ortadan kaldıracağını söylemeye devam etti. Sözleşme, ölüm, engellilik, boşanma ve hatta borç gibi olaylar tarafından tetiklenebilir, ancak kimin işini devralacağı konusunda hata yapmamalıdır. Sözleşme, işletmenin nasıl değerlendireceği ve ayrıca bir yaşam ya da sakatlık sigortası politikasından kaynaklanacak finansman kaynağı açık bir açıklamasını içermelidir.

"Schoenbeck, tüm bu hükümler için açıklık anahtarın" dedi. "DEA'lar, alım-satımda karışıklık, yanlış anlama veya yorumlama olasılığını ortadan kaldırmalıdır. "Schoenbeck danışmanlara, basit basit formüllerin işletmelerin değerini doğru bir şekilde değerlendirmek için yeterli olmayabileceğini ve satış fiyatını doğru bir şekilde belirleyecek açık formül ve sürecin kullanılmasını önerdiğini belirtti. Denklemde, işletmenin değerlemesi ile ilgili tüm anlaşmazlıkların çözülmesine yardımcı olmak için bir de moderatör bulunmalıdır.

Ve doğru değerlemeye varmak, katılan iki tarafa bağlı olarak geniş çeşitlilik gösterebilir. Schoenbeck, mevcut iki ortak arasındaki bir alım-satım sözleşmesinin, iki tarafın hiçbir şekilde bağlantı kurmadığı bir fiyattan daha yüksek bir seviyede fiyatlandırılabileceğini söyledi.Ve "kolay" satın alımlar, faiz ve vergi öncesi kârlar gibi diğer faktörlere kıyasla, işletme tarafından üretilen gelir üzerinde daha fazla dayanır. (Daha fazla bilgi için

FA'lar Başvuru Sahibine Müracaat Etmelidir

.) Diğer danışmanlar, fon kaynağının güncel tutulmasını sağlamanın önemli olduğunu söylediler. Sözleşme bir can ve maliyetsizlik sigortası poliçesi tarafından karşılanıyorsa, bu poliçenin boyutu işle birlikte büyümek zorunda kalacaktır. Bu meseleye dikkat edilmemesi, satın alma zamanı gelince büyük bir sorun oluşturabilir. Bottom Line

Mali müşavirler kendi evlerini müşterileri ile aynı şekilde tutmalıdırlar. Yerinde bir alım - satım sözleşmesine sahip olmak, herhangi bir halef planını uygun fiyata etkin bir şekilde çimento haline getirebilir ve yeni sahibine sorunsuz bir geçiş yapabilir. Bu konuyu ihmal eden danışmanlar, işletmelerini yönetemediklerini taktirde çöküşü görme riskini taşırlar. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Satış Danışma Uygulamasını Hazırlama İpuçları

.)