a:

Bir finansal profesyonelin uzmanlığını kullanmak, bir yatırım hedefine veya başka bir mali hedefe ulaşmak isteyen bir kişiye faydalı olabilir. Bununla birlikte, finansal profesyonel tarafından hangi hizmet türlerinin sağlandığını bilmek önemlidir. Eşanlamlı olarak "portföy yönetimi" ve "finansal planlama" terimlerini kullanmak yaygın olmakla birlikte, finansal hizmetler endüstrisinin bu temel unsurları aynı değildir. Portföy yönetimi bir yatırım hesabı yaratma ve sürdürme eylemidir, ancak finansal planlama, mali hedefler geliştirme ve bunlara ulaşmak için bir eylem planı oluşturma sürecidir. İkisi arasındaki farkı anlamak, en uygun finansal profesyonelin seçiminde yardımcı olabilir.

Portföy yönetimi, hisse senedi, tahvil, yatırım fonları, döviz ticareti yapan fonlar (ETF) veya alternatif yatırımların portföylerini oluşturmalarını ve tavsiye etmelerini sağlayan bazı FINRA Serisi lisanslarına sahip olan finansal profesyoneller tarafından sağlanmaktadır belirli bir yatırımcının yatırım hedefleri. Portföy yönetimini gerçekleştiren profesyoneller, bir portföyde elde edilen getiri oranı aracılığıyla yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılamaya odaklanır ve genellikle yatırımcının tahsisat tercihlerine uygun kalması için hesabın yeniden dengelenmesinden sorumludurlar.

Finansal planlama, portföy yönetiminden daha kapsamlı bir süreçtir, ancak bu görevi yerine getiren finansal uzmanlar bir portföy yöneticisi ile aynı lisansa sahip olabilirler. Finansal planlama sürecine giren kişiler, acil bir fon oluşturmak, yeni bir ev kurmak veya borç azaltmak, emeklilik varlıklarını biriktirmek ve emlak veya vergi verimliliği oluşturmak gibi kısa ve uzun vadeli mali hedefleri karşılamayı amaçlayan bir plan geliştirir. Finansal planlama ayrıca portföy yönetimi ile ilgili bir tartışma da içerebilir ancak belirli bir hedefe ulaşmak için hangi getiri oranına ulaşılması gerektiğine veya bir yatırımcının risk iştahına en uygun dağılımın ne olduğuna odaklanır.

3'ten büyük ->