a:

Özel servet yönetimi, şirketler, tröstler, gruplar veya diğer müşteri türleri için değil, özel kişiler için finansal planlama, portföy yönetimi ve diğer toplulaştırılmış finansal hizmetleri içeren bir yatırım danışmanlığı uygulamasıdır.

Özel müşterinin bakış açısıyla, özel servet yönetimi, finansal durumunu çözme veya arttırma uygulaması ve kısa, orta ve uzun vadeli finansal hedeflerine bir finansal danışman yardımıyla uygulamadır. Özel finansal danışmanın perspektifinden bakıldığında, özel servet yönetimi, zengin bir müşteriye mali danışman olarak eksiksiz bir finansal ürün ve hizmet sunma uygulaması olup, böylece müşteri belirli finansal hedeflere ulaşabilir.

Özel servet yönetimi hizmetleri, yüksek net değerli özel müşterilere odaklanan bağımsız finans danışmanları veya çok lisanslı portföy yöneticileri olan Charles Schwab gibi daha büyük şirketler tarafından sağlanabilir.

Büyük bankalar ve büyük aracı kurumlar, bireylere çeşitli yatırım ürünleri sunarken, pek çok özel şahıs, maliyelerini başarılı bir şekilde yönetmek için zaman, çaba ya da bilgi birikimine sahip değildir. Eksik olanı telafi etmek için, özel kişiler, özel kişilerin, çoğunlukla yüksek net değerli şahısların (HNWI) finansmanını yönetmek konusunda uzmanlaşmış servet yöneticilerinin istişaresine başvururlar.

Servet yöneticisi özel bireyle oturur ve müşterinin ulaşmasını istediği finansal hedefleri aşar. Ardından servet yöneticisi, bu kişinin hedeflerine ulaşmasına yardımcı olmak için bir yatırım stratejisi belirler. Servet yöneticisi müşterinin parasını yönetir ve müşteri için anlamlı olan yatırım ürünlerinde yatırım yapar.