Endeks fonları, harcama oranlarının düşük olma eğilimindedir; çünkü onları çalıştırmak için daha az aktif yönetim gereklidir. Fonlarda daha az ciro ve daha az alım satım yapılması, bu da fon için aracılık ücretleri almaktadır. Genel olarak, fonun daha az çalışması için daha az portföy yönetimi gerekiyor.
Endeks fonu, seçilen endeksi oluşturan çeşitli bileşenleri izlemek veya izlemek için kurulmuş bir portföy ile bir yatırım fonu türüdür. Endeks yatırım fonları, pazara geniş maruz kalma, düşük işletme giderleri ve düşük bir portföy ciro oranı sunmaktadır. Bir endeks fonu, fon yöneticisinin portföy varlıklarını almasını ve ticaretini zorunlu kılmak yerine, takip etmesi için tasarlanmış olan endeksi yansıttığından, daha pasif portföy yönetimine izin verir. Aktif portföy yönetiminden ziyade pasif, fon harcamalarını büyük ölçüde etkiler çünkü en büyük fon harcamaları fon yöneticisi için neredeyse her zaman yönetim ücretidir.
S & P 500'ü takip eden endeks fonları, yatırım fonu yatırımcıları arasında en popüler gruptur. Geniş tabanlı S & P 500 endeksi, bir yatırımcı aktif portföy yönetimi yoluyla genel piyasa performansını aşmaya çalışırken gerekli olan ek risk almak yerine, genel piyasa tekliflerini kazanmak isteyen yatırımcılara hitap etmektedir. Diğer popüler yatırım fonu endeksleri, küçük ölçekli yatırımcılara hitap eden Russell 2000, Morgan Stanley Capital International tarafından yaratılan uluslararası hisse senedi piyasalarının bir indeksi olan Dow Jones Wilshire 5000 ve MSCI EAFE Endeksi'ni içeriyor. "Endeks fonu" terimi genel piyasa endekslerine atıfta bulunmakla birlikte, belirli sektörlerin, endüstrilerin ve coğrafi bölgelerin performansını izlemek için tasarlanmış endeks fonları da yaygın olarak anlaşılmaktadır.
Bir harcama oranı, fonun işletilmesi için yatırımcılara harcanan ve fonlanan toplam aktiflerin yüzdesini gösterir. Gider oranları, yatırımcıların karşılıklı bir fon seçerken göz önüne alması gereken önemli bir faktördür; benzer iki fonun gider oranları arasındaki görünüşte küçük farklar bir yatırımcının net kazançlarını önemli ölçüde etkileyebilir.
Düşük Maliyetli Endeks Fonu Gerçekten Düşük Maliyet mi? (SPY)
Endeks fonları ve ETF'ler, aktif olarak yönetilen yatırımlara göre daha düşük harcama oranları eğilimi göstermektedir, ancak maliyetler aralarında büyük farklılıklar gösterebilir. Yatırımcılar, getiriler için ne kadar para ödüyor olduklarını anlamak için ödevlerini yapmalıdır.
Geliştirilmiş Endeks Fonları: Düşük Riskli Getiriler Sunuyorlar mı?
Bu fonlar çekici görünebilir. Gerçekten tüm vaatlerini yerine getirebileceklerini öğrenin.
Yüksek P / E oranlarına sahip hisse senetleri aşırı fiyatlandırılabilir. Daha düşük bir P / E'ye sahip bir hisse senedi, daha yüksek olanı olan bir hisse senedinden daha iyi bir yatırım mıdır?
Kısa cevap mı? Hayır. Uzun cevap mı? Değişir. Fiyat / kazanç oranı (K / E oranı), on iki aylık dönem için (genellikle son 12 ay ya da on iki ay sonra (TTM) 12 aylık dönem için hisse başına kazanç (EPS) ile bölünen hisse senedinin mevcut hisse fiyatı olarak hesaplanır. ).