Yatırım fonları, ilk açık uçlu yatırım fonu oluşturulduğu 1924'ten beri varlığını sürdürüyor. O günden bu yana, pazar, kombine varlıkların 10 milyon doların altında olmasıyla 2006 yılında yaklaşık 10 trilyon dolarlık kombine varlıklara sahip oldu. Yatırım fonları, hisse senedi, tahvil ve diğer menkul kıymetleri içeren iyi çeşitlendirilmiş bir portföy portföyüdür. Yatırım fonları, taşıdıkları düşük risk nedeniyle emeklilikten tasarruf eden yatırımcılar arasında sürekli olarak pozitif uzun vadeli getiriler sağlama konusundaki üne kavuşarak giderek daha popüler hale gelmiştir.
Yatırım fonlarının geniş kategorisinde, üç ana tip açık uçlu fonlar, kapalı uçlu fonlar ve Borsa Yatırımlı Fonlar (ETF'ler) bulunmaktadır. Bir fonun değeri, fonun net varlık değeri (NAV) olarak kote edilir. Bir fon için NAV, fonun toplam varlıklarını alarak ve fonun toplam yükümlülüklerini düşürerek hesaplanır. NAV, genellikle, fon için ödenmemiş toplam paylar ile bölünür ve hisse başına NAV olur. Bu hisse başına düşen değer, özünde, yatırımcıların yatırım fonu için ödemesi gereken bedelidir.
Açık uçlu fonlarda, hisse başına NAV, her işlem gününün yakınında yeniden hesaplanır. Bu, fonların altında yatan varlık ve yükümlülüklerin değeri sürekli değiştiği için yapılır. Kapanmış fonlar genellikle NAV'lerine bir prim veya indirim ile ticaret yapmaktadır. Bunun neden olmasının üç nedeni vardır: arz ve talep baskısı, fon yönetimi ve varlık performans beklentisi. Tıpkı hisse senetleri gibi, ETF'lerin hisse senetleri ikincil piyasada her gün alınıp satılmaktadır. Ardından, bir ETF'nin fiyatı işlem günü boyunca değişecektir.
Yatırım fonu kar elde ettiğinde, yatırımlarınızda sermaye kazançları gerçekleştiriyorsun demektir. Bu gerçekleştiğinde, yatırımla kazanılan sermaye kazançlarının tamamı fondaki yatırımcılara dağıtılır. Fon, altta yatan hisse senetlerinin bir kısmını sattı ve sermaye kazançlarının tamamını yatırımcılara ödediğinden, toplam varlıkları azalacak. Son olarak, fonun varlıkları azaldığında - fonun NAV'ını da azaltır.
Daha fazla bilgi için, Yatırım Fonu Temelleri Öğreticisi , Yatırım Fonu BGB'ları Sınıflar ve Yatırım Fonu İade Dönemi Gerçeği 'na bakın.
Yatırımcının endeksli bir fonda ne kadar varyans göstermesi gerekir?
, Endeks fonlarındaki varyansın önemi, volatilitenin bir ölçüsü olarak değeri ve kullanabileceğiniz diğer ortak analitik araçlar hakkında daha fazla bilgi edinin.
Internet sektöründeki temettülerden temettü ödemeyen bir getiri nasıl elde edebilirim?
, Bir internet stokundan, temettü ödemeyen bir getiri elde etmeyi keşfetmek. Bu yöntem, risk yönetimi ile ilgilenen yatırımcılar için güçlü bir araçtır.
Petrol ve gaz sektörü, bir yatırımcı için ne kadar yıllık yıllık getiri elde etmektedir?
, Petrol ve gaz sektörü için yıllık yıllık getiri ve genel borsadaki ortalama yıllık getiri ile nasıl kıyaslandığını öğrenir.