Yatırım sahasında nispeten yeni olmasına rağmen, robo-danışmanların kullanımı önemli derecede büyümüştür. Sektördeki ana oyuncuların kabaca 4 milyar dolarlık bir varlık tabanı var. Genel yatırım yapılabilir varlıklarla kıyaslandığında, robo-danışmanlar geleneksel finansal danışman modeli için dikkate değer bir meydan okuyucu haline geldi. İlginçtir ki, iki önemli oyuncu olan Wealthfront ve Betterment, büyümek ve hizmet vermeyi taahhüt eden firmaları sevmekten çok birbirlerine karşı savaşmaya odaklanmış soğuk robotlar gibi davranıyor gibi görünüyor.

Benzerlikler ve Farklılıklar

Robo danışmanları, finansal danışmanlık hizmeti isteyen, ancak geleneksel bir danışmanla çalışmak için gerekli fonlardan yoksun olan yatırımcılara bir alternatif sunarak kitlelere yatırım yapmak için demokratikleşmelerde yardımcı oldular. Uzmanlaşmış algoritmalar, robo-danışmanların aşağıdaki gibi değerli hizmetleri sunmalarını sağlar: (Daha fazla bilgi için, Mali Müşavirlerin Robo-danışmanlarına Nasıl Ayarlayabileceği .)

• Vergi Hasar Hasatına Erişim
• Ses, ilkeler
• Başlangıç ​​yatırımcıları için minimum minimuma kadar
• Yatırım alanındaki önde gelen bazı zihinlerden rehberlik

Servet Bürosu ve Betterment, yatırımcılara yardım etme yaklaşımlarında biraz değişiklik olmasına rağmen, bir çok benzerlik mevcuttur. Bu, yatırımcılara göre düşünülmesi gereken farklı seçenekler sunduğu için harika. Bununla birlikte, her iki firma büyüdükçe ve sınıfının en iyisi olarak kabul edildiyse de, kimlerin en gürültülü seslendirebileceğine odaklanıldı. Her birinin daha iyi olmaya zorlayan dostça bir rekabet yerine, zaman zaman ikisi arasında çirkin barbekalara dönüşüyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Servet Sahası vs. Betterment .

Kim Kalıp Neler Yapabilir

Belki de uzaydaki yaşlarından kaynaklanmaktadır, ancak rekabet artmıştır ve Wealthfront ve Betterment, isim arama oyunu oynamaktan dolayı suçlu. Bu son zamanlarda görülmedi; Son birkaç yıldır, firmalar birbirlerine çok sayıda dikeniş takas ettiler. Bu salaklar, figürlerin bükülmesine yönelik suçlamalardan kaynaklanıyor.

İronik olarak, hiçbir kamudaki bozulma gerekli değildir. Hem Wealthfront hem de Betterment, yatırımcılara daha fazla yardımcı olmak için özellikler ve hizmetler ekliyor. Betterment yakın geçmişte, serbest çalışan bireyler için basitleştirilmiş emekli aylığı bireysel emeklilik hesaplarını (SEP IRA) ve yatırımcıların banka hesaplarını yatırım yapmak için fazla nakit para karşılığında izleyen yeni Para Yatırma özelliğini ekledi. Wealthfront geçtiğimiz günlerde minimum hesap gereksinimlerini $ 5,000'den 500 $ a indirdi. (Daha fazla bilgi için, Robo-Danışmanlar: Tehdit veya Fırsat? )

Bunlar yatırımcılara birçok açıdan yardımcı olabilecek harika gelişmelerdir. Wealthfront ve Betterment, bu ilerlemelerden gurur duymalı ve daha ciddi oyuncular yapmalarına yardımcı olmaktadır. Bununla birlikte, ikisi arasındaki genel soğuk savaş, dostça bir rekabet olabilir ne bir pislik ekliyor.Bu pislik yatırımcılara sevecen değildir. İki oyuncu, potansiyel müşterilere daha iyi görünmesini sağladığına inanabilir. Gerçek şu ki, oldukça zorlayıcı olabilir.

Yatırımcıların İstediği

Gerçekten çok basittir. Yatırımcılar, güvenebilecekleri birilerini istiyor. Kazanılan para biriktirdikleri birine verdikleri takdirde, en iyi şekilde ilgilendiklerini bildikleri birisinin olmasını isterler. Yatırımcıların kabaca% 10'u danışmanlarına güvenmiyor, bu akılda tutulmesi gereken bir şey. Robo-Advisor Uzayı İçin Sonraki Neler Var?

Yatırımcılar, rakibiyle bağıran birinin kilitlenmesini istemiyorlar. Hedeflerine ulaşmalarında kendilerine yardımcı olacak güvenilir ve özenli hizmetler sunan birini istiyorlar. Basitçe belirtmek gerekirse, onlara odaklanacak birini istiyorlar.

Nispeten genç olmakla birlikte, Wealthfront ve Betterment'ın, yönetim altında daha fazla varlık toplamak için olabildiğince sesli olması gerektiğini düşünmeleri anlaşılabilir olacaktır. Yaklaşık 30 trilyon dolar servet aktarımıyla göreceğimiz ancak, herkes için dolaşacak bol miktarda var. Alt Satır Robo-danışman alanı, özellikle Wealthfront ve Betterment ile birlikte yatırımcılar için mükemmel bir alternatiftir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Gen X Müşterileri

.) Önemli olanaklara sahip olanlara sunulan hizmetlere sahip yatırımcılar için oyun alanını düzeltmeye başlamışlardı. Servet Bürosu ve Betterment bu başarılardan gurur duymalı ve bu başarıyı geliştirmeye ve geliştirmeye çalışmalıdır. Öte yandan tartışmalı çocuk rolü gitmelidir. İki lider, birbirlerini bağırmaya çalışmak yerine, ürünlerini geliştirmeye ve müşterilerine sundukları hizmeti geliştirmeye devam etmelidirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi Mali Müşavir Sizsiniz .