Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44. 65-0.% 38 Highstock 4. ile yaratılmıştır. 2. 6 ) son zamanlarda büyük bir sıçrama yaptı robo-danışmanlık hizmetinin tanıtımı, Schwab Akıllı Portföyleri. İlk başlama, rotero-danışman alan Betterment ve Wealthfront'da en az iki büyük oyuncudan gelen kritik tepkileri karıştırdı. (Daha fazla bilgi için, bkz. Schwab'ın Yeni Robo Danışmanı .

Akıllı Portföylerin bireysel yatırımcılar için piyasaya sürülmesiyle hemen hemen aynı zamanda, Schwab'ın Danışman Hizmetleri Başkan Vekili Bernie Clark, finansal danışmanlara Schwab ile birlikte bir kayıtlı yatırım danışmanına özgü bir mektup gönderdiğini bildirdi. Kurumsal Akıllı Portföyler, 2015 yılının ikinci çeyreğinde piyasaya çıkacak.

" Teklifimizin tasarımını bu ihtiyaçları karşılayacak şekilde şekillendirmek için geçen yıl danışman grubu ile yakın işbirliği içerisindeydik. Kurumsal Akıllı Portföyler, danışmanların varlık tahsisatlarını değiştirmelerine ve uygun ETF havuzundan portföyleri özelleştirmelerine izin verecek. Danışman fiyatlandırma seçenekleri, program ücreti almayanlar da dâhil olmak üzere mevcut olacak ve çözüm, danışmanların firmalarının markasını platforma uygulamasına izin verecek, " Clark, (Daha fazla bilgi için, bkz. Schwab'ın Yeni Robo-Danışman Hizmeti Açıklandı .

Önem derecesi

Schwab, bağımsız mali müşavirlerin mal varlıklarını, şu anda Fidelity Investments ve TD Ameritrade tarafından yaygın olarak kullanılan bağımsız bir saklama şirketiyle elinde bulundurduğu modeli geliştirmede öncü oldu. Schwab'ın kendi danışmanlık birimine girmesiyle yıllar geçtikçe birçok finans danışmanı kendi alanlarında hak ihlalleri yaşıyor gibi hissetti.

Her iki Schwab'ın Akıllı Portföylerin ve Kurumsal Akıllı Portföylerin duyurulma zamanlaması, bu ek araçtan çıkarıldığını hissettirmek için herhangi bir sebep taşıyan danışmanlara danışmanlık hizmeti vermediği yönünde iyi düzenlendi. ortaya çıkan yatırımcılarla ve diğer geleneksel minimumlarını karşılamayacak kişilerle birlikte çalışın. (Daha fazla bilgi için, bkz. Nasıl Teknoloji Mali Müşavirlere Nasıl Yardımcı Olur .)

Hız Tutun

Tek aşamalı Schwab Kurumsal Akıllı Portföyleri, Schwab Institutional'ın rakipleri Fidelity ve TD Ameritrade'ye finansal danışmanlar için robo-danışman çözüm sunma konusunda ayak uydurmasını sağlar. Fidelity, Fidelity'nin kurumsal grubuyla gözetim altındaki danışmanlara müşterilerine bu hizmetleri sunma imkanı sağlayan roter firmaları Betterment ve Learnvest ile ortaklıklar kurdu. Bu, danışmanlara milyonlarca yılda hizmet etmek için kullanabilecekleri anında bir çevrimiçi hizmet ve minimum değerlerini karşılamayan diğer gelişmekte olan yatırımcılara verir.

Zaman, bunun Fidelity için nasıl oynandığını anlatacak ancak danışmanların uygulamalarını genişletmesine yardımcı olmak için kendi taahhüdünü gösteriyor. TD Ameritrade, açık mimari Veo platformu ile danışmanlara robo sağlayıcılarını ve TD'nin kendi robo-danışman tekliflerini oluşturmak için sunduğu bazı hizmetleri karıştırmasını ve eşleştirmesini sağlayan farklı bir yaklaşım benimsemiştir. Binyıl Müşterilerine Yönelik Mali Müşavir Rehberi .

Schwab Institutional, bağımsız mali müşavirlerin arka ofis hizmetleri aracılığıyla işlerini kurmalarına yardımcı olmakta ve birinin sunumunda uzun yıllardır öncü olmuştur. geniş yatırım serileri mevcut. Son yıllarda hem Fidelity hem de TD Ameritrade finansal danışmanlar için kurumsal hizmetlerini geliştirdiler ve çok uygun rakipler oldular. Schwab, rakiplerine ayak uydurmaktan başka bir sebep yoksa kurumsal bir robo-danışman çözümü sunmak zorundaydı.

"Otomatik yatırım yönetimi çözümleri için danışmanlar arasında büyük ilgi var, Kurumsal Akıllı Portföyler, RIA firmalarının müşteri varlıklarını verimli bir şekilde yönetmesine, yeni ve mevcut müşterilere hizmet etmelerine ve işletmelerini ölçeklenebilir bir şekilde büyütmelerine yardımcı olacak" diyor Schwab İcracı VP Naureen Hasan, bir basın bülteninde şunları söyledi: (Daha fazla bilgi için En İyi Robo Danışmanı Seçme Kılavuzu )

Bence robo-danışman alanındaki bir sonraki evrim, geleneksel minimumlarına uymayan ve / veya bu tür bir düzenlemeyi tercih eden müşterileri ile ilişkileri geliştirmek için finansal danışmanlar tarafından sunulan hizmetler Schwab'ın kaynaklarını bu hizmetin arkasına koymak ve mali danışmanlara bu alana neredeyse anahtar teslim bir entrée olanağı sağlamak Schwab için anlamlıdır (Daha fazla bilgi için Robo-Danışman Uzayı için Sonraki Neler Var?)

Sonuç

Kurumsal Akıllı Portföylerin tanıtımı Charles'a eklenecektir Schwab'ın çevrimiçi mali danışman alanındaki varlığı ve bağımsız mali danışmanlar için sunduğu hizmet paketini artıracaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler, Robo Danışmanlarına Nasıl Ayarlanabilir?