Piyasa dalgalanmaları kaçınılmazdır ve bu iyi bir şey. Dalgalanma olmadan hisse senedi piyasasında kazançlar elde edilemez. Düşen hisse senedi fiyatlarına olumsuz bir şey olarak bakmak yerine, yatırımcılar bunu düşük fiyatlarla temelde güçlü şirketlerde sahiplik kazanma fırsatı olarak görmelidirler.

Yatırımcılara çoğu zaman birlikte gelen krizden dolayı en iyi fırsatlar gizlidir. En başarılı yatırımcılar arasında bulunan ortak bir özellik, paralarının büyük bir kısmını ayı pazarlarda çalışmak için koyduklarıdır. 2008'de pazar düştüğünde Warren Buffett, sürülere karşı çıkmak ve herkes satarken satın almak için cesareti olan az sayıdaki yatırımcıdan biriydi. Bu cesaret, son finansal krizden 10 milyar doları aşmasına neden oldu.

Aşağıda, piyasa dalgalanmalarına neden olanları, servet oluşturma sürecine nasıl yardımcı olduklarını ve zenginlerin oynaklığın avantajlarını nasıl kullandıklarını araştıracağız.

Piyasada Dalgalanmalar Oluşturan Şeyler

Bir işletmenin piyasa değerinden farklı olarak, bir şirketin gerçek içsel değeri, günlük bazda çarpıcı bir biçimde dalgalanma göstermez. Bu, bir şirkette piyasada işlem gören fiyatın, mülkiyetin aslında ne kadar değerli olduğunu tam olarak yansıtmayabileceği anlamına gelir.

Michael Lee-Chin'in yatırım fonlarının sahiplerine yaptığı 2001 yıllık mektubunda "Kısa vadede borsa, günün duygularını yansıtmayan bir oy verme makinasıdır hisse senetlerinin doğru değerlemesi. "Lee-Chin daha fazla açıklama yapmaya devam etti:" Bununla birlikte uzun vadede borsa, hisse senetlerinin gerçek değerini duygusal olmayan, objektif bir şekilde doğru bir şekilde yansıtan bir tartı makinesidir. “

Birçok durumda, bir hisse senedinin fiyatındaki dalgalanmalar, o şirketin gerçek temelleri ile çok az ilgili olan dış faktörlerden etkilenir. Bu faktörler, ekonomideki beklentilerin değişmesi, bir hastalığın ortaya çıkması, para veya maliye politikasındaki değişiklikler ve hatta hükümetçe yeni yasalar ve politikaların uygulanmasını içeriyor. Servetlerini Artırmak İçin Zengin Kullanımı Dalgalanmalarını Uzaklaşmadan önce ünlü yatırım fonu müdürü Sir John Templeton, "Yatırım Yapmak (Investing)" başlıklı kitabında şunları yazdı: The Templeton Way, "" Mesleğim boyunca kullandığım bir ilke, azami kötümserlik noktasına yatırım yapmaktır. En iyimser olmak için zamanı geldi. "

Pazar diplerinin sıklıkla şirketlerin temelindeki değişiklikler nedeniyle yanlış anlaşıldığı; Ancak, daha önce belirtildiği gibi dips sıklıkla dış etkenlerden kaynaklanmaktadır.Bir hisse senedinin piyasa fiyatı, alıcı ve satıcıların belirli bir andaki hisse senedini değiştirme niyetinde olduklarını gösterir. Dolayısıyla hisse senet fiyatında bir düşüş para kaybetme ile eşit değildir. Bu nedenle, yatırımcıların satışına kadar yatırımcılar sermaye kazançları ödememekte veya sermaye kayıplarını IRS'ye rapor etmemektedir.

Bu, en başarılı yatırımcıların bazılarında bulunan ortak bir özelliktir. Başarılı yatırımcılar, piyasalarda dalma esnasında satarak servet yaratımını geciktirmek yerine pazarın sunduğu pazarlık fiyatlarından yararlanırlar. Aynı şekilde, hisse senedi fiyatlarındaki irrasyonel artışlar sırasında bu yatırımcılar, değer düşüklüğüne uğramış hisse senetleri için ilave pozisyonlar elde etmek için para kazanmak için para kazanıyorlar.

Vaka Analizi: Karayip Piyasaları Cenneti Yok

Karayipler'deki hisse senetleri piyasalarında oynaklık çok az olmasına rağmen, yatırımcılar için güvenli limanlar değildir. Çok likit olmayanlardır ve uzun vadede zenginliklerin oluşmasını engellerler. Kurumlar, Karayipler borsalarının başlıca yatırımcılarıdır. Bölgedeki haneler, paralarını aileye ait işletmelerde ve gelir üreten gayrimenkullerde tutma eğilimindedir. Tasarruf hesapları ve vadeli mevduatlar, halka açık hisse senetlerinden daha çok tercih edilen yatırımlardır. Bireysel yatırımcıların katılımının düşük olması nedeniyle, kurumsal yatırımcılar nispeten uzun bir süredir pozisyonlarını sürdürdükleri için, hisse senetleri fiyatları nispeten istikrarlıdır. Bir ticaretin saniyeler içinde gerçekleştirilebildiği Birleşik Devletler pazarlarının aksine, daha iyi bir fikir vermek için, Karayipler'de bir ticaretin gerçekleştirilmesi sadece birkaç gün sürebilir. Birçok hisse senedi, bu borsalarda defter değerinin altında, bazı durumlarda da kitap değerinin altında% 50'den fazla ticaret yaparken, bireysel yatırımcıların paralarını koyması mantıklı değildir. Bu borsalarda işlem hacmi düşüktür. fiyatlar yıl boyunca çoğunlukla aynıdır. Bu sermayenin korunması gibi görünebilir, ancak bu adaların dikkate aldığı yüksek miktarlarda enflasyon alırsanız, bu likit olmayan piyasalardaki yatırımlar yalnızca değerini yavaş yavaş kaybedecektir.

Bottom Line

Yatırımcılar piyasadaki oynaklığı benimsemek ve portföyündeki dalgalanmaları değerlendirmek için kullanmalıdırlar. Hisse senedi fiyatlarındaki dramatik düşüşler, yatırımcıların güçlü temelleri olan bir şirketin ek birimlerini satın almalarını sağlarken, irrasyonel siviller yatırımcıların ortalamanın üzerinde getirisi ile para kazanmalarını sağlar ve onlara daha iyi yatırımlar yapma olanağı verir.