PwC tarafından yakın zamanda yayınlanan bir rapor, servet yöneticileri finansal hizmetler endüstrisinin en az teknolojiye sahip sektörlerinden birini oluşturdu.

Servet yönetim şirketlerinin yalnızca dörtte biri e-postanın ötesinde dijital kanallar sunuyor. Bu, çevrimiçi / mobil bankacılık kullanan yüksek net değerli şahısların (HNWI'ler) üçte ikisine (% 69) tam tersidir. % 40'tan fazlası portföyünü veya yatırım piyasalarını çevrimiçi olarak incelerken üçte birden fazlası portföy yönetimi için zaten çevrimiçi hizmetler kullanıyor.

Lavabo veya Yüzmek: Neden Servet Yönetimi Dijital Dalgayı Kestirmeyi Ödeyemiyor raporu, 1 milyondan fazla yüksek net ağırlıklı araştırma ile nicel araştırma üzerine kurulmuştur. en az 1 milyon dolar yatırım yapılabilir varlık ve 100 ilişki müdürü, servet yönetimi firmaları ve fintech yenilikçileri CEO'ları ile nitelikli görüşmelerle Kuzey Amerika, Avrupa ve Asya'daki bireylere değer verdi.

Servet yöneticilerinin teknolojiyi benimseme ve bunun için finansal teknoloji firmaları ile ortaklık kurmaya istekli olmayı planlamalarını hızlandırmaları gerektiğini anlamak için okumaya devam edin. (İlgili okumalar için bkz: Kimler Varlıklı Müşteriler Danışmanları Olarak Seçtiler. )

HNWI'ler Arasındaki Teknik Talep

HNWI'ler arasında finans ile ilgili teknoloji talebi, daha genç ve daha yaşlı nesiller arasında benzerdir. İstisna, portföy yönetimidir. 45 yaşın altındaki kişiler çevrimiçi yatırımları yönetmekten çok daha fazla ilgileniyorlar. Şu anda robo-danışmanları kullanmayanların neredeyse yarısı (% 47) gelecekte onları kullanmayı düşünecektir.

Ankete katılan HNWI'lerin yarısından fazlası, finansal danışmanlarının veya varlık yöneticisinin güçlü bir dijital sunum yapmasının önemli olduğuna inanıyor. Bu oran, 45 yaşın altındaki HNWI'ler ve Asya'da neredeyse üçte ikiye kadar yükselmektedir. HNWI'lerin sayısal olarak güvendiği yerlerde, servet yöneticilerinin teknolojik açıdan yetkin olması beklentileri daha da yüksektir.

Teknoloji İle Kısa Süreli Düşme

Rapor, servet yöneticilerinin teknoloji yetersizliklerini tanımamaktadır. Bazıları, müşterilerine sunulan tek hizmet bir web sitesi olduğunda firmalarının sayısal kapasitesini bile aşırı derecede tahmin ediyor, dijital sofistike derecelendiriyorlar. PwC, en iyi ihtimalle küresel olarak servet yönetiminin ilk e-ticaret odaklı dalganın ilk aşamalarında olduğunu belirtiyor. Ancak çok az sayıda firma, otomatikleştirilmiş ve sayısallaştırılmış arka ofis ve idari işlevlere sahiptir. 10 kişiden sadece biri, müşterileri ile birlikte sosyal medya kullanıyor ve birçoğu şimdi web portallarına ve temel mobil uygulamalara yatırım yapıyor.

Servet ilişkileri yöneticilerinin üçte ikisi, rop-danışmanları kendi işlerine bir tehdit olarak görmez. Müşterilerin, dijital işlevsellik istemediği, bunun da müşterilerinin üzerine koyduğu önemi çeliştiği konusunda defalarca ısrar ediyorlar. Zengin Yatırımcıların Aranılanı Danışman / servet yöneticisi hakkında en çok değer verdikleri şeyleri değerlendirmek istediğinde, teknik (teknik açıdan ne kadar zenginlik taşır? yetenekleri ve dijital teklifleri 11 seçeneğin sadece sekizinde yer aldı. Müşterilerin sadece% 39'u mevcut servet yöneticisini önermek istiyor. Bu, varlıkları 10 milyon dolar olan müşteriler arasında sadece% 23'e düşüyor.

"Servet yönetimi firmalarındaki bu çatışma, seçilen sağlayıcılara zayıf bir bağlılık hisseden bir müşteri tabanı ile birleştiğinde, şimdi kabaca savunmasız olan, finip teşvikçilerinden, robo-tavsiye hizmetleri de dahil olmak üzere dijital yeniliğe" sahip bir sektör yaratılıyor " PwC'deki global varlık ve servet yönetimi lideri Barry Benjamin, yaptığı açıklamada.

"Bu durumun göz ardı edilmesi bir seçenek değil. Firmalar şimdi cevap vermezlerse, orta ve uzun vadede hayatta kalamazlar "dedi.

Hayatta Kalma İpuçları

Hayatta kalabilmek için, PwC, servet yönetim şirketlerine: Evlat edinme çabalarını artırmak için tavsiyede bulunur: RIA'lar: 2016 için en önemli öncelikler ve zorluklar. faaliyetlerinin ve kurum kültürünün her yönünü arka ofisten müşterilere ve pazardaki yeni umutlara nasıl hizmet ettiğini entegre eden kapsamlı bir dijital altyapı.

Mevcut verilerin çok daha geniş bir yelpazesinde çizim yaparak dijital teknolojinin potansiyelinden daha fazla verim elde etmek, maliyetleri yönetmek ve çekirdek müşteri önermelerini geliştirmek için harekete geçirin.

Firmalar, pazarın beklediği hızda teknolojik çözümler üretmek için fintech'lerle ortak olmak için istekli olmalıdırlar.

• The Bottom Line
• Servet yöneticileri, dijital teknolojinin benimsenmesiyle bu eğilimin tehlikeli bir şekilde gerisinde kalıyor. Sundukları, yüksek net değerli müşterilerinin beklentilerini ve taleplerini karşılamaktır. Hayatta kalmak isteyen firmaların teknolojiyi benimseme planlarını hızlandırmaları ve bunu yapmak için fintech'lerle ortak olmaya istekli olmaları gerekecek. (İlgili okumalar için bkz:
• Danışman Piyasası İçin Bir Sarsıntı Oluyor.