Finansal bir danışman seçmekle ilgileniyorsanız, isimlerinin yanında CFP kısaltması olan birine başvurabilirsiniz. CFP, Sertifikalı Mali Plancı anlamına gelir ve birinin CFP sınavını geçtiğini ve dolayısıyla CFP kurulunun şartlarını yerine getirdiğini belirtir.

Finansal uzmanlara yönelik 100'den fazla sertifikası ile CFP belirlemesi ön plana çıkıyor. CFP'nin en önemli gerekliliklerinden biri, güvenirlik veya güvenilirlik yönüdür. Bu, her CFP'nin müşterilerinin ihtiyaçlarını kendi önüne çıkarması zorunluluğunu getirir.

Çoğu finansal profesyonelin bunu yapması gerekmez; bu da CFP'yi ve yönetim kurulunu, tüketici çıkarlarının korunmasında önemli ve eşsiz bir varlık yapar. (Daha fazla bilgi için, bkz. CFP Kurulu: Nedir ve Nasıl Çalışır. )

CFP Kurulu nedir?

CFP kurulu, mali planlayıcı olarak kimin sertifikalı olabileceğini ayırt etmekle görevlidir. Yönetim kurulu, CFP atamasını kendisine ulaşan herkesten kaldırma hakkına sahiptir. (Daha fazla bilgi için, bkz: İlk 3 Mali Müşavir Kimlik Bilgileri .

"Halen CFP sınavını geçtikten sonra, CFP kurulu danışmanları izlemeye devam ediyor," dedi Halpern Financial'teki CFP ve Servet Danışmanı Melissa Sotudeh. "Düzenleyici bir organ olmasa ve para cezaları veya yasal cezalar dayatamazsa da, CFP Yönetim Kurulu etik kurallarını ihlal eden danışmanların CFP atamaları kaldırılacak ve kuruluştan atılacaktır. "

Milyonlarca dolar değerindeki yatırımları yöneten bir mesleğe sahip olduğunuzda, insanların gücünü kötüye kullanmamalarını sağlamak için sorumlu bir otoriteye sahip olmanız gerekir. Sonuç olarak, CFP, tüketiciyi hızlı para kazanmak isteyen yırtıcı finansal danışmanlardan korur. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Sertifikaların Alfabe Çorbası .

Yönetim Kurulu Tarihi

CFP kurulu şu anda ülke genelindeki 14 finansal profesyonele ve 14 üyeye sahiptir. CFP nispeten yeni bir meslektir; yönetim kurulu ilk olarak İkinci Dünya Savaşı'nın sona ermesinden beri mali planlama yapılmasına rağmen 1970'lerde CFP fikrini yarattı. Financial Planner vs. Borsa Brokerı: Kariyer Önerileri

Kurul, yeni plancıları belgelemek ve mesleği denetleyen ayrı, adil bir kuruluş olmasını sağlamak için 1985 yılında başlatılmıştır.

CFP Tanımlamasının Önemi

Basımı yapılan kağıttan biraz daha fazla değere sahip bazı sertifikaların aksine, CFP ataması, en prestijli finansal sertifikalardan biridir.

"CFP kurulu tarafından sunulan CFP ataması, ön hazırlık gerektiren çok önemli bir konudur çünkü" dedi Sotudeh."Bu, genellikle dokuz aydan iki yıla kadar sürer."

CFP'nin bazı şartları, Lisans derecesine sahip olmak ve CFP sınavının kapsadığı 100 çeşitli konuda dersler almaktır. Sınav tamamlanması 10 saat sürer ve Yaklaşık 300 soru Geçme oranı yaklaşık% 50'dir (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler CFP Markasını Kazanın Neden Gerekir?)

Sınav, yalnızca yılda üç kez sunulmaktadır ve ilk önce gelenlerin bunu doğru yapmaları önemlidir - istatistiksel olarak, tekrarlama tutanlar için geçiş oranı düşmeye devam ediyor.CFP lisansını almaya uygun olmadan önce mali sektörde çalışmış olmak zorundasınız. desteklemeniz gereken şartlar ve sertifikayı zaten tutanlar sürekli eğitim gereksinimlerini yerine getirmelidir.

Bottom Line

CFP lisansı edinmek isteyen veya sadece bir finansal planlamacı için pazarlığınız olsun, CFP atamasını gözden kaçırmayın Bu üç harf, ne finansal ve yatırım planlamasında nitelikli olduğunu ve müşterilerine dürüst bir emanet edeceğini belirtti. Kendisine finansal danışman olarak nitelenen herkes bunu söyleyemez. Ne kadar işlem yaptığınızı temel alarak ödemesi yapılmayacak yalnızca ücretli bir CFP kiralayabilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz. CFP, CLU veya ChFC: Hangi En İyi? )