Mali müşavirler, müşterilerine para tasarrufu sağlamanın en etkili yollarını ve büyümeye yönelik en iyi yatırımları bildirirler. Bir finansal danışman, belirli bir finansal hedefe ulaşmanıza veya tüm paranın ve varlıkların ve size fayda sağlamak için nasıl çalıştıklarının geniş kapsamlı bir şekilde anlaşılmasına yardımcı olabilir. Birçok finansal danışman, tahvil ve fonlara yapılan yatırımlar veya emeklilik planlaması gibi belirli bir alanda uzmanlaşıyor. Diğer danışmanlar çeşitli finansal konularda danışabilirler.

Sonuçta, bir finansal danışmanı seçmenin ilk adımı, birincil olmak isteyen nedeni veya sebepleri belirlemektir. Alanı daraltmak için, Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) olan bir finansal danışmanı arayın. Bu, danışmanın düzenlendiği, lisanslandığı ve çeşitli mali planlama konularında zorunlu eğitim almış olduğunu gösterir.

Ayrıca, danışmanın ücretinin nasıl olduğunu düşünün. Parayı yalnızca veya öncelikli olarak komisyon kazanan bir danışman, daha spesifik ve daha pahalı malların alımlarını teşvik etme ihtimalinin daha yüksek olabileceğini belirtti. Bu durumda, aday danışmanların izlediği etik kurallarını okuyun. "Güvenilir" terimi, finansal danışmanın zihninin ön planında olan en iyi çıkarlarınızı koruması gerektiği anlamına geldiği için her şeyden önemlidir.

Manhattan'daki becerileri, deneyimleri ve müşterileri için genel olarak faydaları için düzenli olarak tanınan çeşitli finansal danışmanlar.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler, Morgan Stanley ile finansal danışmanlık yapıyor. On iki yıldan fazla tecrübeye sahip ve Series 7, 63 ve 65 lisanslarına sahip. Pfeifler, bir yatırım danışmanı olarak Menkul Kıymetler ve Değişim Komisyonu'na (SEC) kayıtlıdır. Ayrıca kayıtlı bir komisyoncu. Pfeifler, müşteri varlıklarının performansına göre ödenmekte ancak sattığı finansal ürünlerden komisyon almaktadır. Firma ayrıca hizmetler için düzenli bir ücret talep ediyor.

Pfeifler'in hedef müşterisi, yüksek net değerli bireylerden (HNWI'ler) ve ultra yüksek net değerli bireylerden (UHNWI'ler) oluşur. Müşterilere portföy yönetimi stratejileri hazırlar, stokları ve diğer yatırımları satın alır ve satar ve müşterilerin kısa ve uzun vadeli finansal hedeflere ulaşmak için planlar geliştirmelerinde yardımcı olur.

Shelley Bergman

Shelley Bergman, Manhattan'daki Morgan Stanley'deki Bergman Grubu'nun genel müdürü ve kıdemli portföy yöneticisidir. Bergman yaklaşık otuz yıldır finansal danışmanlık yapıyor ve vakıflar ve şirketler gibi HNWI'lerle de çalışıyor. Ana odak noktası dengeli, eşitlikçi ve sabit gelirli portföyleri yönetmektir. Ayrıca, ekibinin tescilli borsa yatırım fonu (ETF) portföy stratejilerini geliştirip denetlemekle de sorumludur.

Bergman, Bergman Grup'u 1998'de müşteri, özellikle zengin müşteriler, son derece kişiselleştirilmiş finansal danışmanlık hizmetleri sunmak amacıyla kurdu. Bergman, Manhattan, New York Eyaleti ve ulusal çapta en üst düzeyde finansal danışman olarak seçildi. Ayrıca ekonomi, farklı pazarlar ve yatırım fırsatları ve eğilimler konusunu ele alan CNBC'de düzenli olarak konuk oluyor.

Richard Saperstein

Richard Saperstein, Hazine Ortakları'nın genel müdürü ve baş yatırım görevlisi (CIO). Saperstein, yüksek net değerli müşterilere ve kurumsal ve özel müşterilere çeşitli zenginlik ve nakit yönetimi hizmetleri sunan 20 finansal profesyonel ekibin başında. 30 yılı aşkın bir süredir Wall Street'te çalışmakta ve finansal ve yatırım uzmanlığıyla tanınmaktadır. Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News ve The New York Times, Saperstein'ı 2004 yılında listesinden bu yana düzenli olarak Barron'un ulusal 100 finansal danışmanının en üst seviyesinde yer aldı. piyasalar üzerine perspektifler.