Yatırım fonları, çeşitli sermaye ve sabit gelirli tahsisatlarda uzmanlaşan birçok fon kategorisi olduğundan, istenen düzeyde bir çeşitlendirme elde etmek için yatırımcılara cazip bir seçenek sunmaktadır. Bir yatırım fonu işletme giderlerini, yönetim ücretleri, maaşlar ve çeşitli idari giderler biçimindeki diğer işlerle aynı tutartadır. Yatırım fonları, yatırımcılarına, fonun stiline, yönetiminin itibarına ve fonun ciro oranına bağlı olarak geniş ölçüde değişen toplam aktifler yüzdesi olarak bir yıllık harcama yapar. Yatırımcılar, çeşitli yatırım hedeflerine sahip yatırım fonlarını gider oranlarında% 1'in çok altında bulabilir.

BlackRock S & P 500 Endeks Fonu

BlackRock S & P 500 Endeks Fonu, Standard & Poor's 500 Endeksinde yer alan genel stokların performansını izlemek istemektedir. Fon, varlıklarının en az% 90'ını altta yatan endekse dahil olan büyük borsa hisse senetlerine yatırıyor. 2005-2015 yılları arasında, fon, S & P 500 Endeksinin getirisi ile uyumlu, yıllık ortalama% 6,7'lik getiriyi gösterdi. % 0,07 ile en düşük harcama oranlarından birine ve Morningstar, Inc.'den dört yıldızlı bir dereceye sahip.

BlackRock S & P 500 Endeks Fonu'nun en büyük avantajı, S & P 500 tarafından temsil edilen geniş bir ABD hisse senedi piyasasına çok düşük bir masrafla maruz kalmasını isteyen yatırımcılara itiraz etmesidir. Fon, büyük borsa ABD hisse senetlerine maruz kalmak isteyen yatırımcılar için pasif bir yatırım seçeneği olarak uygundur. Fonun en büyük dezavantajı, büyük piyasa kapaklı hisse senetleri ve azalan ağırlıklı orta ve küçük ölçekli hisse senetleri için ağır ağırlığı olmasıdır. Küçük yatırımcıların bir diğer önemli dezavantajı, minimum alım gereksinimi 5 milyon dolar.

Vanguard LifeStrategy Gelir Fonu

Vanguard LifeStrategy Gelir Fonu, mevcut gelir ve bir dereceye kadar sermaye değerlemesi temel alınarak yatırım sonuçları sağlamayı amaçlamaktadır. Fon, varlıklarının yaklaşık% 80'ini egemen ve kurumsal tahvillere,% 20'sini ağırlıklı olarak ABD hisse senetleri piyasasında önemli miktarda uluslararası tahsisat ile işlem gören hisse senetlerine ayırdığı için, muhafazakar kategoridedir. Fon, 2005 yılından 2015 yılına kadar yıllık ortalama% 4,48 geri dönüş göstermiş ve% 0,14 düşük bir harcama oranına sahip olmuştur.

Vanguard Life Strateji Gelirleri Fonu cazip bir yatırım seçeneğidir, çünkü sadece ABD pazarlarına değil aynı zamanda yatırım amaçlı uluslararası tahvillere ve hisse senetlerine çok çeşitli maruz kalmaktadır. Bu, fonun hisse senedi ve tahvil piyasa döngülerini dengelemesine yardımcı olur. Bu fonun bir diğer avantajı, yabancı bono holdinglerinin kur riskine karşı bir dereceye kadar korunması ve fonun getirilerinde daha az oynaklık yaratmasıdır.Fon, uluslararası piyasalarda yatırım yapan karşılıklı fon akranları arasında en düşük harcama oranlarından birine sahip. Bununla birlikte, sabit getiriye önem veren muhafazakâr tahsisatı, en büyük dezavantajı olarak ortaya çıkabilir. Fon hisse senedi tahsisatlarına sahip yatırım fonlarına kıyasla hisse senedi piyasası serilerini özleyebilir ve daha düşük performans gösterebilir.

Schwab Küçük Ölçekli Endeks Fonu

Schwab Küçük Ölçekli Endeks Fonu, Russell 2000 Endeksinin performansını izlemektedir ve esas olarak küçük piyasa kapan ABD stoklarına yatırım yapmaktadır. 2005'ten 2015'e kadar, SWSSX yıllık ortalama getiriyi% 7.31 oranında artırdı ve S & P 500 Endeksi için% 6.4'lük bir getiriye kıyasla biraz daha yüksek. Fon,% 0,17 gibi düşük bir harcama oranına sahiptir.

Bu fonun en büyük cazibesi, tarihsel olarak uzun vadeli ufuklar karşısında büyük miktardaki muadillerinden daha iyi performans sergileyen küçük pazar payı şirketleri üzerine yoğunlaşıyor. Bir diğer avantaj ise, düşük faiz oranlı benzer fonlara kıyasla çok düşük harcama oranına ve yük oranına sahip olmamasıdır. Bununla birlikte, küçük sermayeli şirketlere maruz kalmak, büyük sermayeli hisse senetlerine odaklanan yatırım fonlarına kıyasla, fon için çok daha fazla oynaklık üretmektedir. Schwab Küçük Kapak Endeksi Fonu, 2013'ten 2015'e kadar büyük sermaye kazançları dağıttı ve vergi verimliliğinin zayıflamasına neden oldu.