Fidelity Select İnşaat ve Konut Portföyü, Fidelity Select Bankacılık Portföyü, Rydex Perakendecilik Fonu ve ProFunds Kısa Kıymetli Madenler Fonu faiz oranlarında yükseliş olup olmadığını göz önünde bulunduracak dört yatırım fonudur. Faiz oranları, enflasyonist baskılardan endişe duyduğunda merkez bankası artışlarından dolayı yükselmektedir.

Bununla birlikte, son zamanlardaki küresel eğilimler enflasyonu mümkün kılmıyor. Dünyadaki ekonomiler - özellikle Avrupa ve Japonya'da - talep eksikliği nedeniyle sakat kalmaya devam ediyor. Hükümetler borç ve açıklar yüzünden talep yaratmak için maliye politikası uygulamak istememektedirler. Çoğu ülke, enflasyon yerine deflasyonla mücadele etmeye devam ediyor. Düşük fiyatlara yol açan zayıf talebin yanı sıra, şaşırtıcı derecede fazla emek var. İşgücü arzı bol olduğu zaman, enflasyon geçicidir, çünkü ücretler ve fiyatlar arasında geri bildirim yoktur.

Ekonominin küresel doğasından ötürü bu deflasyon ihraç edilmiştir. Büyük Durgunluktan bu yana, Amerika Birleşik Devletleri'nde enflasyonda herhangi bir yükseliş yılların büyümesine rağmen geçici olmuştur. Herhangi bir faiz oranı artışı, merkez bankalarının bir sonraki durgunluğa yol açacak para politikalarını normalleştirmeye çalışması nedeniyle ortaya çıkmaktadır. Elbette ki bu eylem, ekonominin parasal desteğe ihtiyaç duymadan kendiliğinden ayakta durabilecek kadar güçlü olduğunu bildiriyor. Ayrıca, ekonominin ayrılmaz bir parçası olan konut, emek, bankacılık, sigorta ve tüketici harcamaları gibi ekonominin belirli sektörlerinin iyi durumda olduğunu kanıtlıyor.

Fidelity Select İnşaat ve Konut Portföyü

Fidelity Select İnşaat ve Konut Portföyü yatırım fonu, inşaat ve konut sektöründe bulunan veya bunlarla ilgili yüksek kaliteli stoklardan oluşur. Konut, ekonominin ayrılmaz bir parçası ve 2003-2006 arasındaki kabarcık nedeniyle çok ağır hasar gördü. Federal Reserve'in faiz oranlarını düşük tutmasının bir nedeni, ipotek oranlarını evler için şamandıra talebinden düşük tutmak oldu. Federal Rezerv, faiz oranlarını düşürmek için niceliksel kolaylaştırıcı programlara mortgage destekli menkul kıymetler (MBS) da ekledi.

Kabarcık patlamasından bu yana, yeni ev inşaatı nüfus artışını geride bıraktı. İşgücü piyasası iyileştikçe, inşaat sektöründe talep ve fiyat artışı başlamaya başlamıştır. Konut piyasasında kendini ayakta tutan iyileşme, Federal Rezerv'in ekonomi için acil desteğini kaldırması ve para politikasının normalleşmesine başlamasının güçlü bir nedenidir.

Bu yatırım fonu içerisindeki ana holdinglerin bazıları Home Depot, Lowe's, AvalonBay Toplulukları ve Kartal Materyalleri'dir. Bu fon, konut fiyatlarına ve inşaat faaliyetlerine olumlu bir şekilde dayanan hisse senetleri için yoğunlaşmıştır.Her ikisi de faiz oranları ile yükselecek; Bunların içindeki herhangi bir zayıflık, Fed'in faiz oranlarının yükselişe frenlemesine neden olacaktır.

Fidelity Select Banking Portfolio

Faiz oranlarının artmasıyla birlikte banka hisse senetleri de yararlanır. Artan faiz oranları, kısa vadeli ve uzun vadeli faiz oranları arasındaki genişlemelere yol açmaktadır. Bu, mevduat faiz oranları borç verme oranından daha az yükseldiğinden bankacılık geleneksel ticaretini daha karlı hale getirir. Buna ek olarak, yükselen faiz oranları, ekonomi aktivitesinin artmasına ve bankalar için daha yüksek kredi hacmine yol açan daha sağlıklı bir ekonomiye işaret etmektedir.

Bu karşılıklı fonun ana tutumu Wells Fargo, ABD Bancorp ve Bank of America'dır. Özellikle, bu karşılıklı fonda tutulan bankaların çoğu, faiz oranına duyarlı olan finansal faaliyetlerden ziyade geleneksel bankacılığa daha fazla karışmaktadır. Ayrıca, bu bankalar bilançolarında kısa vadeli faiz oranlarını koruyan önemli miktarda nakit tutmaktadırlar. Kısa vadeli faiz oranlarındaki artışlar doğrudan alt satırda gerçekleşir. Geleneksel olarak, banka hisse senetleri, borsa pazarının ilerleyen bölümlerinde faiz oranları tırmanırken en güçlü oyunculardır.

Rydex Retailing Fund

Ekonomik ve faiz ortamı göz önüne alındığında, tüketiciler Amerika Birleşik Devletleri'nde de fayda sağlayacaklar. ABD tüketicileri, daha güçlü bir dolar nedeniyle gelişen bir işgücü piyasası ve daha düşük maliyetli ikiz rüzgar enerjisine sahiptir. ABD'de faiz oranları daha yüksek iken, oranlar yurtdışından önemli ölçüde düşüktür. Bu dinamik, emtia fiyatlarında zayıflamaya neden olan dolar talebinin artmasına yol açmaktadır.

İşletmeler için daha düşük girdi fiyatları, daha düşük maliyetle sonuçlanır. Bu faktörler, tüketicinin gelir açısından bakıldığında sağlıklı olmasına neden olmaktadır. Ayrıca, tüketici bilançosu, artan konut fiyatları ve borsalarda hisse senedi piyasaları ile birlikte iyileşmeye devam ediyor. Güçlü bir tüketici, tüketici ihtiyari hisse senetleri için daha fazla gelir yaratır. Bu sektör, 2009'dan 2015'e kadar borsadaki liderlerden biri olmuştur.

Rydex Perakende yatırım fonu, yatırımcıların bu eğilimlere maruz kalmasının bir yolu. Büyük holdingleri Amazon'dur. com, Walmart ve Hedef. Sahipleri tüketici harcamalarının en büyük hedeflerini içeriyor. Bu karşılıklı fon, daha yüksek faiz oranlarının ima ettiği daha güçlü ekonomi ve tüketici kaynaklı olacaktır.

ProFunds Kısa Kıymetli Madenler Fonu

Bu, kesinlikle daha yüksek faiz oranlarını yerine getirmenin en riskli yolu, ancak aynı zamanda en büyük ters yönüyle birlikte geliyor. Artan faiz oranlarının dinamiği, en düşük enflasyon ve ekonomiyi iyileştirme, değerli metaller için oldukça düşüş eğilimindedir. Kıymetli metaller, enflasyon oranları faiz oranlarının üstünde olduğu zaman iyi sonuç verir ve kağıt para birimlerinde değer kaybına karşı değer kazanır.

Böylece, bu durum değerli metaller için oldukça düşüşe neden olur. Artan faiz oranları, Federal Reserve'nin para politikasını normalleştirme arzusu nedeniyle artan finansal istikrarın bir göstergesidir. Kıymetli madenler, ekonomik felakete karşı portföylerin sigortasıdır.ziyade enflasyonist baskılar nedeniyle daha güçlü bir pozisyondan FED yükselterek faiz oranları finansal istikrar az çekici felaket karşı sigorta yapma arttığı bir göstergesidir.

Değerli metaller için yükselen faiz oranları düşüş eğilimindedir. Kıymetli metaller hiçbir şey getirmez ve depolama masrafları vardır. Risksiz getiri oranı% 0 olduğunda bu anlamlı değildir. Bununla birlikte, bu risksiz getiri oranı arttığında, altının tutmak için bir maliyetinin bulunması, daha az istenen hale geldiği anlamına gelir.

Bu karşılıklı fonun önemli kaynakları, fonun altın fiyatını ters yönde izlemesini sağlayan takas ve vadeli işlem sözleşmeleri. Kısa devre riskleri ve bu işlemlerin ek maliyetleri nedeniyle doğası gereği risklidir. Bununla birlikte, faiz oranları yükselmeye devam ederse, en büyük ters yönü de var.