Kendi meslekleri dışında profesyonel destek arayan finansal danışmanlar, ücret planlaması, genel mali konular gibi çeşitli kapasitelerde mali planlamayı ilerletmeye adamış bir veya daha fazla önemli organizasyona katılabilir hizmetler ve sigorta satışı. Onların hepsine katılmak gerekli olmasa da, her büyük derneğe üyelik, danışmanları uygulamalarını büyütmesine yardımcı olabilecek çeşitli avantajlarla birlikte gelir. Büyük mali planlama ile ilgili kuruluşların dökümü aşağıdaki grupları içerir:

Finansal Planlama Birliği (FPA) - Bu grup kendini Sertifikalı Mali Planlayıcı (CFP) uygulayıcıları için kesin bir birlik olarak görüyor. 2000'de Sertifikalı Finansal Planlamacılar Enstitüsü (ICFP) ve Uluslararası Finansal Planlama Birliği (IAFP) birleşmesiyle kurulmuştur ve CFP kimlik bilgilerini ve finansal planlama mesleğini bir bütün olarak ilerletmeye adamıştır. FPA, kullanıcıları finansal planlamanın değeri ve bunlara nasıl faydalı olabileceği konusunda eğitmek için tasarlanmış yeni bir web sitesi başlattı. Site, öğreticiler, makaleler ve diğer literatür, podcast'ler, finansal planlamacılar için bir arama motoru ve daha pek çok etkileşimli araç içeriyor.

Profesyonel üyeler, işlerini büyütmelerine ve daha iyi danışman olmalarına yardımcı olan çok sayıda fayda ve araçlara erişebilirler. Bu grup ayrıca, FPA üyelerinin terör saldırıları mağdurlarına ve diğer afet türlerine mali destek sağlamak için yaptığı 9/11 saldırısından sonra Ulusal Planlama Destek Merkezi'ni kurdu. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirlerin CFP Markasını Kazanması Gereken Niçin?)

Ulusal Sigorta ve Mali Müşavirler Derneği (NAIFA) - 1890'da kurulan bu organizasyon şimdiye kadarki en eski profesyonel finansal danışma derneğidir. NAIFA kısa bir süre önce 125 ^inci doğum gününü kutladı ve sigorta uzmanları, yardım uzmanları ve finansal danışmanları profesyonel ve yasama desteği ile donatmaya yönelik. Bu organizasyon, sigortanın finansal planlamada oynadığı kritik rolü tanır ve üyeleri arasında etik davranışı teşvik ederek ve üyelerinin iş dünyasındaki becerilerini ve eğitim düzeyini arttırmalarına yardımcı olarak sigorta sektörünü geliştirmeye çalışır. (Daha fazla bilgi için, bakınız: Finansal Planlama Kuruluşlarına Giriş .)

Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Birliği (NAPFA) - Hem FPA hem de NAIFA'nın aksine aracı satıcılar, bağımsız pazarlama organizasyonları veya Kayıtlı Yatırım Danışmanlık firmaları (RIA) gibi çeşitli platform türlerini kullanan çeşitli farklı danışman tipleriyle birlikte çalışmak için NAPFA yalnızca planlama ücretleri alan ve planlama ücreti alan finansal planlamacıların menfaati için oluşturulmuştur her türlü komisyonlar.

CFP veya Chartered Life Underwriter (CLU) gibi mesleki kimlik bilgileri üyelik için gerekli değildir, ancak üyelerin yıllık olarak katı bir iman yemini imzalamaları ve söz vermeleri gerekmektedir. Müşterilere olası herhangi bir çıkar çatışmasının tam olarak ifşa edilmesini gerektiren bir etik kuralları vardır. NAPFA'nın ayrıca, işletmelerini büyütmek isteyen araçlar ve kaynaklara üye danışmanlarla yüklü bir web sitesinde ve ücretli bir danışman arayan tüketicilerin de vardır.

Finansal Hizmet Uzmanları Derneği - İkinci en eski finansal hizmetler profesyonel birliği, 1928 yılında Pennsylvania'daki Bryn Mawr'daki American College'ın ilk mezuniyet sınıfında kuruldu. Bugün, ülke çapında 150 fasılda 11, 000'den fazla üyesi bulunmaktadır. Bu grup, tüm üyelerin CFP, CLU veya Chartered Financial Consultant (ChFC) gibi güncel bir kimlik bilgilerini taşımasını isteyen tek gruptur. Aynı zamanda profesyonel davranış kurallarının yanı sıra çeşitlilik beyanı da vardır. (Daha fazla bilgi için, bkz. CFP, CLU veya ChFC - Hangisi En İyinidir?

Sonuç

) Bu dört örgüt, finansal hizmetler uzmanlarının kullanabileceği tek dernek olmamasına rağmen bugün endüstride en çok saygı gören ve tanınmış insanlar arasındadır. Her birinin yerel fasılları düzenli olarak biraraya gelerek yerel faaliyetleri desteklemektedir. Size yakın bir bölüm bulmak için, her derneğin web sitesini ziyaret ederek daha fazla bilgi edinin. (Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi Mali Müşavir Sizsiniz .