American Funds and Vanguard Funds dünyanın en büyük iki yatırım fonu yöneticisidir. Her iki şirket de kendilerini iyi araştırmalara ve müşterilere odaklanmış olmaktan gurur duyuyorlar, ancak iyi sonuçlar elde ederken diğer yandan pazarlama fonlarının zıt yollarına sahipler. Tüm iade karşılaştırmaları, 1 Ocak 2016 itibariyle her bir fonun net varlık değerine (NAV) dayanmaktadır.

Amerikan Fonu

Amerikan Fonu, özel sermaye grubunun bir bölümüdür. 1931'de kurulan Capital Group, Los Angeles merkezli ve 1 dolarlık yedinci en büyük varlık yöneticisi. 3 trilyon aktif varlıklarda (AUM). Amerikan Fonları özkaynak, öz sermaye geliri, varlık tahsisi ve sabit gelirli fon sınıflarında seçenekler sunar. Spesifik emeklilik yıllarını hedefleyen varlık tahsis fonları, firmanın yüksek puan alan spesiyallerinden biridir. Fonlar, değerine dikkat eden ve ciro oranlarını düşük tutan portföy yöneticileri tarafından aktif bir şekilde yönetilmektedir.

Amerikan Fonları reklamı yapmaz. Geleneksel brokerleri ve finansal danışmanları komisyonlarla telafi ederek fonlarını pazarlar. Bu komisyonları ödemek için fonları, ön uç yükler, arka uç yükler ve daha yüksek harcama oranları kombinasyonunu yüklemektedir. A sınıfı hisse senetleri, beş yıllık getiriyi yılda en az% 1 oranında azaltan, maksimum% 5.75 ön uç yükü taşımaktadır.

Vanguard Funds

Vanguard Funds, karşılıklı olarak sahip olunan Vanguard Group'un bir bölümüdür. 1975 yılında kurulan Vanguard, PA'nın Valley Forge şehrinde kurulu ve AUM'da 3 trilyon doları aşan en büyük ikinci varlık yöneticisi. Şirketin benzersiz yapısı, yatırım fonlarının hissedarlarını şirketin gerçek sahipleri haline getirir. Ana şirket, potansiyel tüm karları, yatırım fonu sektöründe en düşük harcama oranlarını veren daha düşük varlık yönetimi ücretleri şeklinde fonlara geri gönderir. Vanguard, Amerikan Fonları ile aynı varlık sınıfı yelpazesinde fonlar sunar.

Vanguard'ın yatırım fonlarının tamamı boşa çıkmaz ve 12b-1 ücreti yoktur. Firma bazı reklamlar yapıyor ancak fonlarını tavsiye eden brokerlara veya finansal danışmanlara komisyon ödemiyor. Portföy yöneticileri, yatırım yönetimine pasif bir yaklaşım getiriyor. Fonların birçoğu belirli bir piyasa endeksini doğrudan izlemek için tasarlanmıştır.

Büyüme Fonu Karşılaştırması

Amerikan Fonu Büyüme Fonu (AGTHX), sermayenin büyümesine odaklanan geniş bir sermaye fonu. Portföy yöneticileri aktif stok seçimini uygularlar. Fonun% 0,65'lik bir harcama oranı ve% 29'luk bir ciro oranı vardır. Yıllıklandırılmış toplam getirisi üç yılda% 10.9, beş yılda% 9.94 ve 10 yılda% 5.82'dir.

Vanguard Büyüme Endeksi Fonu (VIGRX), büyük sermayeli hisse senetleri yatırımlarıyla sermaye artırımı istiyor.Fon, ABD borsasının toplam aktifleşmesinin yaklaşık% 85'ini oluşturan hisse senetlerini içeren CRSP ABD Büyük Kep Büyüme Endeksini izliyor. Fonun% 0,23'lük bir harcama oranı ve% 9'luk bir ciro oranı bulunmaktadır. Yatırımcılara yıllık olarak% 11.72, beş yılda% 11.18 ve 10 yılda% 7.37 toplam getiri sağladı.

Vanguard Büyüme Endeksi Fonu için artan getiri, gider oranlarındaki% 0,42 farkı aşıyor. Amerika Büyüme Fonu hisselerini satın almak için ön satış masrafı ödeyen yatırımcılar daha da dezavantaja sahip olacaktı. Karşılaştırma, diğer varlık sınıfı fonlarda da benzerdir.