Paylaşın Video // www. Investopedia. com / terimleri / a / aml. asp

'Parasal Kara Paranın Aklanması - AML' nedir?

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Kara para aklamayla mücadele yasaları nispeten sınırlı sayıdaki işlemleri ve cezai davranışları kapsamakla birlikte bunların etkileri çok kapsamlıdır. Örneğin, AML yönetmelikleri, kredi verme ya da müşterilerin para aklama faaliyetlerine yardımcı olmamalarını sağlamak için gerekli özen prosedürlerini tamamlamak için hesap açmasına izin veren kurumları gerektirir. Bu işlemleri yerine getirme sorumluluğu, suçlulara veya hükümete değil, kurumlara yöneliktir.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- bu eylemleri gizlemeyi amaçlayan faaliyetler gibi.

Uyuşturucu kaçakçılığı gibi eylemlerle yasadışı olarak elde edilen paraların temizlenmesi gerekiyor. Bunu yapmak için, para aklama yasal olarak kazanılana benzemek için bir dizi adımla geçer. Paranın nasıl kazanıldığını göstermek için bir kayıt olduktan sonra, suçlular şüphe uyandırmayacağını umuyorlar.

Para aklama için en yaygın yollardan biri, onu ceza teşkilatına ait meşru nakit bazlı bir işletme aracılığıyla çalıştırmaktır. Para akaçlama işlemleri, para yatırmak için yabancı ülkelere sinsice dolaşabilir, daha küçük artışlarla depolar veya diğer nakit para alabilirler. Çöpçüler sık ​​sık yatırım yapmak istiyor ve brokerlar ara sıra daha büyük komisyonlar kazanmak için kuralları çiğneyeceklerdir.

Kredi aklama yapan veya müşterilerin para aklama sistemine katılmamalarını sağlamak için müşterileri araştırmak için hesap açmasına izin veren finansal kurumlara kadar. Büyük paraların nereden kaynaklandığını doğrulamalı, şüpheli faaliyetleri takip etmeli ve nakit işlemlerini 10 bin doların üzerine çıkarmalılar. AML kanunlarına uyulmasının yanı sıra finansal kurumların müşterilerin bu kanunlardan haberdar olmalarını ve onlarla birlikte insanlara önceden rehberlik ettirmeleri beklenmiyor aktif hükümet emirleri.

Para aklamayla mücadele için uluslararası standartlar belirleyen 1989'da Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) kurulduğunda AML kuralları ve düzenlemeleri dünya çapında tanınmaya başladı. FATF gibi uygulama gruplarının amacı, yasal olarak güvenilir ve istikrarlı bir finans piyasasının etik ve ekonomik avantajlarını korumak ve geliştirmektir.

Para sınırlı bir kaynak olduğundan yasadışı olarak biriktirilen ve herhangi bir düzenleme bulunmayan sermayenin, sermayenin sosyo-ekonomik üretken sanayilere akmasını engellemektedir. Para akısındaki dengesizlik, kaçınılmaz olarak, bir ülkenin para biriminin satın alma gücünü zayıflatan, daha fazla para basmasına yol açar.Kontrol edilmezse, bu enflasyon sakatlanabilir ve bir ekonomiyi bozar.

Kara Para Aklama Önlemesinin Toplam Suçun Azalmasına Nası Desteklediği

Kara para aklama araştırmaları, tutarsızlıklar veya şüpheli faaliyetler nedeniyle mali kayıtların ayrıştırılması üzerine yoğunlaşmakta ve bu mali kayıtlar sıklıkla failleri cezai faaliyetle bağdaştırmaktadır. Günümüz düzenleyici ortamında, önemli finansal işlemler hakkında kapsamlı kayıtlar tutulmaktadır. Dolayısıyla, bir suçlunun kimliğini ortaya çıkarmaya çalışırken, katıldığı finansal işlemlerin kayıtlarını bulmaktan daha etkili olan birkaç yöntem vardır.

Teröristler, organize suçlular ve uyuşturucu kaçakçıları, yasadışı faaliyetleri için nakit akışını sağlamak için kara para aklama üzerine yoğun bir şekilde güveniyor. Bir suçlunun para aklama yeteneğini ortadan kaldırması, nakit akışını kapatarak cezai işlemleri engelliyor. Bu nedenle, kara para aklamayla mücadele, genel suçları azaltmak için oldukça etkili bir yoldur.

Soygun, zimmet ve hırsızlık hallerinde, para aklama soruşturmalarında ortaya çıkarılan fonlar veya mallar sıklıkla suç mağdurlarına iade edilebilmektedir. Örneğin, zimmete para geçirme işlemini örtbas etmek için aklanan para paranın bulunması üzerine, bu zimmete para geçirmenin kaynağına geri dönülür. Bu, orijinal suçu geçersiz kılmakla kalmaz, söz konusu parayı söz konusu ele geri koyabilir ve suçlunun yerine koyabilir.

Kara Para Aklamayı Önleme Uygulama Grupları
Mali Eylem Görev Gücü kara para aklamayla mücadele için uluslararası standardı belirler. 1989'da dünyadaki ülkeler ve örgüt liderleri tarafından kurulan FATF, kara para aklamayı durdurmak için standartlar belirleyen ve bu standartların uygulanmasını teşvik eden uluslararası bir hükümetler topluluğudur. Paranın aklanması, teröristlerin faaliyetlerini finanse etmenin bir yoludur, kara para aklama ve terörizm el ele gider. Bu nedenle, FATF, terörist finansman ve uluslararası finansal sisteme yönelik diğer tehditlerle mücadele standartlarının oluşturulması ve uygulanmasına da ayrılmıştır.

FATF, Şubat 2012'de 35 üye ülkeye ve iki bölgesel örgüte kara para aklama, terörist finansman ve silahların yayılmasının finansmanı için kapsamlı bir dizi önlem almak için kabul edilen bir dizi öneriyi geliştirdi. Toplu yıkım. FATF bu önlemlerin uygulanmasını desteklemektedir ancak her üye ülkenin liderleri ulusal düzeyde tedbirler almaktadır. Her ülke kendi önlemlerini, kendi koşulları için uygun hale getirmek için uyarlamalıdır. Üyelere tavsiye edilen para aklamayla mücadele önlemlerini uygulamada yardımcı olmak için, FATF onlara rehberlik ve en iyi uygulamaları sağlar.

2000 yılında, FATF, kapsamlı AML yasalarını üretemeyen ve uygulayan ülkeleri kamuoyuna ilan eden ve yasadışı para kazanma faaliyetlerine karşı verilen uluslararası haçlı seferine sıfırdan az katılım sağlayan bir isme ve ayıp sistemine başladı.

Para aklamayla mücadelede yer alan bir diğer uluslararası grup Uluslararası Para Fonu (IMF) 'dir. 189 üye ülkeyle IMF, para aklamayı önleme çabalarını 2000 yılından bu yana genişletiyor.

11 Eylül 2001 olayları, IMF'nin bu alandaki çalışmalarının yoğunlaşmasına yol açarak hedeflerini, terörizmin finansmanı ile mücadele etmek. Kısa süre sonra IMF, üye ülkelerinin terörist finansmanla mücadele için uluslararası standarda uyumu değerlendirmeye başladı.

IMF, kara para aklamanın ve terörün finansmanının üye ülkelerin ekonomileri üzerindeki etkilerine özel önem veriyor. IMF, para aklama ve terörizmi finanse eden kişilerin zayıf yasal ve kurumsal yapıları olan ülkeleri hedef aldığını ve fonları taşımak için avantajlarını zayıf noktaları kullandığına işaret ediyor. IMF'nin üyelerinin kara para aklamayı ve terörün finansmanını durdurmalarına yardımcı olduğu yollar, bilgi alışverişi ve ülkelerin bu sorunlara ortak çözümler geliştirmelerine ve onlara karşı etkili politikalar geliştirmelerine yardımcı olmak için uluslararası bir forum olarak hizmet vermeyi içermektedir.

Buna ek olarak IMF, her ülkenin para aklamayla mücadele önlemlerine uyumu değerlendirmeye ve iyileştirmeler gereken alanların belirlenmesine katkıda bulunur. IMF, çalışmalarını, her üyenin finansal sektörünün FATF tavsiyelerini yerine getirirken yaptığı güçlü ve zayıf yanları değerlendirmeye, üyelere yasal ve finansal kurumlarını güçlendirmek için gerekli teknik desteği sağlamaya ve üyelere yönelik politikalar geliştirme sürecinde tavsiyelerde bulunmaya odaklanıyor. FATF önlemlerine uyma yönünde.