Yeni bir ABD Hazine Bölümü pilot programı, tüm nakit fırsatlarında pahalı gayrimenkul satın alan bireyleri tanımlamak üzere tasarlanmış bir kabuk şirketi olsa da - bu para aklamak için bir yol olabilir - bu tekniği kullanan herkesi etkileyecek mahremiyetlerini korumak. Şu anda bu program sadece iki alanda test ediliyor, ancak ulusal yollardan ilerleyebiliyor. İşte, yüksek-biletli gayrimenkulün potansiyel alıcılarının bilmeleri gerekenler.

Ocak ayı ortasında, ABD Hazine Departmanı'nın Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), geçici olarak ABD başlık sigorta şirketlerinin FinCEN'i tanımlamasını ve raporlamasını gerektiren "Coğrafi Hedefleme Siparişleri" ni (GTO'lar) yayımladı. Kabuk şirketlerinin arkasındaki "yararlı" sahipler, üst düzey konut gayrimenkulleri için tüm nakit para (kasiyer çekleri dahil) ödemek için kullanılıyordu.

FinCEN'in sözcüsü Stephen Hudak'a göre, yanlış bilgi sağlayan veya uymayan bir başlık şirketi cezalandırılabilir. Açıkça görüleceği üzere, GTO, FinCEN'in unvan şirketleri açısından herhangi bir olumsuz bulgu ima etmez. FinCEN bir basın bülteninde belirttiği gibi, "gayri menkul piyasasını yasadışı aktörler tarafından istismar edilmeye karşı korumak için unvan sigorta şirketlerinin ve Amerikan Arsa Ticili Birliği'nin yardım ve işbirliğini takdir ediyor. “

Bir Pilot Program

Şu an için şart, ülkedeki zengin servetlerden ikisi için geçerlidir - New York'ta Manhattan ve Florida'da Miami-Dade County - satılan veya üzerinde satılan mülkler için Sırasıyla 3 milyon dolar ve 1 milyon dolar. 1 Mart'ta başlayan pilot program, 27 Ağustos'a kadar 180 gün sürecek. FinCEN, önemli miktarda emlak satışının şüpheli para içerdiğini tespit ederse, ülke genelinde kalıcı raporlama gereksinimleri geliştirecektir.

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- veya diğer opak yapılar, "diye belirtti FinCEN'den bir basın açıklaması.

Washington DC merkezli bir araştırma ve danışma organizasyonu olan Global Financial Integrity'nin bir avukatı olan Heather Lowe, "Bir ev satın almak için çok para harcayabilirsiniz ve o zaman bu evi bir yıl sonra satabilirsiniz" dedi. NPR ile yapılan röportajda yasadışı finansal akışları analiz eder. "Ve aniden, o paranın tamamı tamamen temiz para demektir. "

Kirli Paranın Kontrolü

New York Times tarafından yapılan bir soruşturma, 2000 yılından beri gayrimenkul satışlarının% 44'ünün ülke çapında 5 milyon dolar değerinde kabuk şirketleri olduğunu keşfetti.Manhattan ve Los Angeles gibi pazarlarda bu rakam daha da yüksek. ABD Adalet Bakanlığı, adsız kabuk şirketlerinin ceza kesiminin aklanması için en yaygın kullanılan sistem olduğuna dikkat çekti.

Krediler gayrimenkul işlemlerinde yer aldığında, bankalar ve devlet destekli işletmeler (ŞİB), şüpheli görülen herhangi bir faaliyete rapor vermek zorunda kalmaktadırlar. Ancak nakit ödeyen anonim alıcılar radar altında tarihsel olarak uçtu. Sonuç olarak, uygulama, dünyanın dört bir yanından gelen insanlar ve kuruluşlar için kirli paralarını temizlemek için popüler bir yol haline geldi.

FinCEN Direktörü Jennifer Shasky Calvery, "Yıllar geçtikçe kurallarımız, standart ipotek piyasasını şeffaf ve dolandırıcılık ve kara para aklamaya karşı daha misafirperver kılmak için gelişti" dedi. "Ancak nakit alımlar, adreslemeye çalıştığımız daha karmaşık bir boşluk sunuyor. Bu GTO, kolluk kuvvetlerine yardımcı olacak değerli veriler üretecek ve emlak sektöründe kara para aklamayla mücadele için daha kapsamlı çabalarımızı bilgilendirecektir. "

Sonuçlar

Hareket, gayrimenkul işlemlerinde milyarlarca doları etkileyecektir. Örneğin, Manhattan'da geçen yılın ikinci yarısında yaklaşık 3 milyon dolarlık bir konut satışı vardı - yaklaşık 6 $ değerinde. Gayrimenkul verilerine göre toplam 5 milyar PropertyShark şirketi.

Program, son yıllarda kabuk şirketlerini kullanan zengin, anonim olmayan alıcılar tarafından daha da güçlendirilen bir bina patlaması geçirmiş olan emlak endüstrisini darmadağın edecektir. İhtiyaç bu ayın başlarında bile yürürlüğe girmeden önce, Manhattan'daki ve Miami'deki gayrimenkul toplulukları üyeleri, saman alıcılarını kullanmak, tapu sigortası yapmak ve belki de en kolay çözüm olan Ağustos ayını beklemek gibi kuralları etekle kaplamanın yollarını aramaya başlamıştı 28'i satın almak için.

Endüstrinin bir başka kaygısı, gereksinimlerin lüks satışları - Manhattan ve Miami - şu an - ve Florida'daki Broward ve Palm Beach ilçelerinden ve nehrin karşısındaki New York'taki Brooklyn gibi hedef pazarlardan dışarı iteceğidir. York. Ve bazıları, yabancı alıcıların zayıf yabancı para birimleri yüzünden zaten küçüldüğü bir dönemde, yabancı alıcıları dolarlarını başka yere götürmeye zorlayacaklarından endişe ediyorlar.

Kabuk şirketinin arkasında kimlerin olduğunu bulmak da zor olabilir: Alıcılar, kabuk şirketlerinin katmanında katmanların ardındaki kimliklerini maskeleyebilir ve avukatların adlarını veya kendi adları yerine "yerinde" bulunan diğer adayları kullanabilir.

Yine de, Emlakçılar Ulusal Birliği (NAR), hareketi para aklama sorunuyla mücadelede "mantıklı" bir yaklaşım olarak destekliyor; bununla birlikte "emlakçılar ve aracılar para aklama işlemini tespit edebilecek konumda değiller. gayrimenkul işlemlerine katılanlar, düzenlenen finansal kuruluşlar vasıtasıyla ele alınmaktadır. "NAR, para aklamanın belirtilerini tanımak için gayrimenkul uzmanları için gönüllü kurallar oluşturmak üzere FinCEN ile birlikte çalışmış ve web sitesinde, ulusal toplantılarda ve çeşitli yayınlarda çalıştaylarla üyeleriyle paylaşmıştır.

Sonuç

FinCEN'in programı yapmaya niyetli olanı yaparsa - para aklamayı önlerse - gayrimenkul piyasalarında ve uzun vadede genişler. İhtiyaç üzerindeki tüm karışıklık büyük oranda avukatlardan ve brokerlerden yapılmış olsa da, alıcılardan gelen tepkiler - en çok önemle durulan grup - neredeyse varolmadı. Miami'de yerleşim bir emlak firması olan Esslinger-Wooten-Maxwell (EWM) ile kıdemli başkan Nelson Gonzalez: "Bana kimse gelip" Ah, adımı açıklamamak istemiyorum "diyemedim. Beach, The Real Deal dergisine. Şimdilik, lüks mülk alıcıları, Manhattan'da veya Miami'de alışveriş yapmayı planlamadıkları sürece gizli kalabilirler.

Not: Bu sayfa makine çeviri yazılımı için tıklayın İngilizce sürümü almak için tercüme edilmiştir. Ayrıca ilginizi çekebilir

Lüks Gayrimenkul Alımı İpuçları ve Lüks Gayrimenkul Yatırımları .