Finans planlama mesleği son birkaç on yılda katlanarak büyümüştür ve 2008'in Subprime Meltdown'u, sağlam finansal tavsiyeler için kamuoyu bilincini önemli ölçüde artırmıştır. Pek çok planlayıcı ve firma bu eğilime artan mobilite, çevrimiçi destek ve diğer teknolojik yardım türleriyle yanıt veriyor. Bu yenilikler, küçük ama artan sayıda mali planlama uzmanının, mesleğinde ya kısmen ya da tam zamanlı olarak evden çalışarak yeni bir alan yaratmasına olanak tanıdı.

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- yalnızca yüz yüze iletişim yoluyla kullanılabilir. Ancak teknoloji, planlamacıların çevrimiçi müşterilerle etkili bir şekilde çalışabileceği ve telefon, sohbet ve görüntülü sohbet yoluyla tavsiye ve bilgi sağlayabileceği noktaya ulaştı. Nispeten basit mali duruma sahip müşterilerin bilgi girişi yapmalarına ve kişisel öneriler ve tavsiyeler almalarına izin veren web sitelerinin sayısı, bu sitelerin sunduğu ürün ve hizmetler dizisi ile birlikte hızla büyüyor.

Planlamacılar için Yeni Bir Fırsat

Çevrimiçi tavsiye sunan firmalar için çalışmayı planlayan plancılar muhtemelen hala bir ofiste biraz zaman geçirmek zorunda kalacaklar, ancak çoğu durumda bu düzenleme günlük dokuzdan beş eziyetten kaçınmalarına izin verin. Uygun lisans ve kimlik bilgilerine sahip olan herkes, iş yapmak için evde çalışmak için bir bilgisayar ve bir alana ihtiyaç duyar. Bazı planlayıcılar, tanıtım toplantısı için randevu alarak bizzat kendileri ile tanışacaklar ve sonra diğer planlamacılar evden münhasıran çalışırken ve müşterilerinin çoğunu bizzat şirketlerinin politikalarına göre görmeyecekleri halde onlarla telefonla veya çevrimiçi olarak iletişim kuracaklardır. .

Bazı planlamacılar ikametlerinde ayrı bir ofis ve toplantı alanı oluşturma imkânı varsa, müşterilerle (plancıların) evlerinde doğrudan görüşebilirler. Tabii ki, evden çalışma her zaman bir seçenek olmuştur, ancak geçmişte bu genellikle bir merkez büroya evrak teslim etmek ve diğer görevleri yerine getirmek için düzenli olarak bir gidiş çağrısı yapmak zorundaydı; Bazen de bazen gerekli olsa da, Dropbox gibi yeni veri paylaşım teknolojisi, dokümanları elektronik ortamda iletmeyi ve paylaşmayı çok daha kolay hale getirmiştir.

Çevrimiçi Seçenekleri Olan Şirketler

Çevrimiçi planlamayı sunan birçok web sitesi, müşterilerine finansal hesaplarının ve bilgisinin çoğunu veya tümünü, planlayıcının müşterinin tamamını görmesini sağlayan gelişmiş bir tescilli planlama veya bütçeleme programına yüklemesine izin verir veya istemez Bir bakışta mali resim.Bu teknolojik şeffaflık düzeyi, planlamacıların geleneksel olarak müşterilerinin finansal bilgilerini toplamak ve bunlara girmek için harcadıkları süreyi büyük ölçüde azaltır. Bilgilerini bu kanaldan düzgün bir şekilde sağlayan müşteriler genellikle belirli konularda planlayıcıdan derhal geribildirim alabilir. Bu hizmetleri sunan bazı web siteleri şunları içerir:
Learnvest (www. Learnvest. Com)

Alexa Von Tobel tarafından 2009 yılında başlanan bu site bir kadın müşteriye hitap etmektedir ve planlamacılarının müşterileri ile empati kurma yeteneğine sahiptir. kötü finansal alışkanlıklarını kırmayı ve yenilerini oluşturmayı öğrenirler. Başlıca hedeflerinden biri, kadınların maliyelerini denetlemeye başlayabilecekleri basit ve kullanıcı dostu bir platform sunmaktır. Müşteriler, sitenin tüm Para birimlerini bir bakışta görmek için My Money Merkezi platformunu kullanabilirler. Kaydolanlar, Certified Financial Planner® Uygulayıcısı ve aylık bir bülten ile ücretsiz ilk danışmanlık alıyorlar. Learnvest bir ücret karşılığında kişisel, tarafsız tavsiyeler sunar ve herhangi bir tür para yönetim hizmeti sunmaz.
Kişisel Sermaye (www. Personalcapital.com)

Bill Harris, müşterilere 100.000 ila 2.000.000 USD yatırım yapmak için etkili para yönetimi sağlamak amacıyla 2011'de bu web sitesini başlattı. Personal Capital, turbo ücretli endeksleme yatırım programı sağlar ve doğrudan her bir müşteriyle iletişim kurmak için bir kişisel danışman atar. Müşteriler, mali hesaplarının tümünü çevrimiçi finansal gösterge tablosuna da bağlayabilirler.
Time Magazine , şirkete 2012 yılında 50 en iyi web sitesinden birisini adlandırarak finansal planlamayı dijital bir platforma entegre etme çabasıyla şirkete ödül verdi. Basit bir üyelik, ücretsiz ve kişiselleştirilmiş tavsiye ve para yönetimi çok rekabetçi fiyatlarla sağlanmaktadır . NestWise (www. Nestwise. Com)

Bu site, orta sınıfa kapsamlı, uygun ve uygun fiyatlı finansal planlama hizmetleri sunmaya kendini adamıştır. Müşterilerinin finansmanlarını, yaşam ömür boyu hedefleri ile Tam Yaşam Mali Yönetimi adını verdikleri bir felsefe kullanarak hizalamaya çalışmaktadır. Ücretsiz üyelik, ilk mali değerlendirmeyi ve çevrimiçi öğrenme merkezine erişim imkânı içeriyor. Premium üyelikler prim makaleleri ve öğrenme araçları ile 90 günlük Fitness Track programlarını sağlar. Kişiselleştirilmiş tavsiyeler için ödeme yapmayı seçen müşteriler otomatik olarak ücretsiz bir Premium üyeliği alırlar.
Tazminat ve Faydalar

NestWise ve Learnvest gibi şirketler için çalışan plancılar genellikle müşteri tarafından ödenmekte ya da maaş almaktadır. Çoğu planlayıcının kendisini hala kendi alanlarında pazarlaması beklenirken, önemli yollar genellikle düzenli olarak sağlanmaktadır. Fakat bu nişin faydaları dolar ve kurların ötesine geçiyor; bazı bölgeler, bir finansal planlamacıya 7 gün 24 saat erişim imkânı tanır, bu da gece çalışma keyfini çıkaranlar için çekici bir seçenek olabilir. Evdeki diğer işlerde olduğu gibi, bu alternatif de küçük çocuklu planlamacılara hitap edebilir.Finansal kariyerlerini küçük çocuklara bakmaya bırakan anneler, bu tür bir düzenlemeyi geleneksel bir danışman konumundan çok programlarına uydurabilirler ve bu seçenek büyük olasılıkla diğer evden çalışma alternatiflerinin çoğundan daha fazla ödeme yapacaktır.
Bottom Line

Şimdi evinizden bir plancı olarak çalışma imkânını keşfetmeye başlamak için iyi bir zaman olabilir. Sektördeki bu yeni gelişme, önümüzdeki birkaç yıl içinde mantar yakalayacaktır. Zira, dış danışmanları kullanan sitelerin birçoğunda genişleme planları bulunmaktadır. Evden finans danışmanı olarak çalışma hakkında daha fazla bilgi için, yukarıda listelenen web sitelerini ziyaret edin veya Finansal Planlama Derneği ile iletişime geçin.