Fidelity fonlarını kullanarak uygun bir şekilde dengelenmiş bir portföy oluşturmak, diğer faktörlerin yanı sıra, tasarruf amaçlarına, zaman dilimine ve yatırımcı sofistike seviyesine bağlı olarak değişebilir. Bu örnek portföy, 2040 yılında emeklilik için ortalama bir yatırımcının tasarruf etmesini varsayar. Amaç, hesabın vergiden muaf olmasından dolayı olası herhangi bir vergi etkisini gözardı ederken aşırı risk almadan iyi bir yatırım getirisi (ROI) elde etmektir.

Spartan 500 Endeks Fonu (FUSEX)

S & P 500 endeks fonunun yarısına sermaye koymanın iki avantajı vardır. Apple, Microsoft ve Exxon gibi halka açık 500 şirket arasında otomatik yerel bir çeşitlendirme sağlıyor. Uzun vadeli tasarruflar için önemli bir faktör olan çok düşük bir harcama oranına sahiptir. Fon öncelikle bir analist ekibi yerine bir bilgisayar tarafından çalıştırıldığından, net harcama oranı ufacık% 0,09'dır. Ana sektörler bilgi teknolojisi, finans ve sağlık bakımıdır. Spartan 500 Endeksi Fonu Morningstar tarafından dört yıldız olarak derecelendirildi. Minimum yatırım 2, 500 dolardır.

Fidelity Dünya Çapında Fonu (FWWFX)

Fidelity Worldwide Fonu etkin bir şekilde yönetilmekte ve dünyanın herhangi bir yerinde büyümek istemektedir. Fon, yönetim dalı William J. Kennedy ve Stephen M. DuFour tarafından yaklaşık on yıl boyunca yönetildi ve MSCI Dünya Endeksini hem kısa hem de uzun vadede daha iyi performans gösterdi. 2016 yılı itibariyle, 1 yıllık performansı% 3, 51 (endekste% 0,04,% 8), beş yıllık performansı ise% 8,67 (% 8,03'e karşı) ve kullanım ömrü 1990 lansmanından bu yana performans% 7,72 (aksine% 6,69). Fonun ABD stoklarına yatırılması yasaklanmadığından, Spartan 500 Endeksi fonuyla bir kaç hisse örtüşüyor. Ana sektörler bilgi teknolojisi, finans ve müşteri takdiridir. Gider oranı% 0,96'dır ve 30 günlük itfa süresi ile birlikte% 1 itfa ücreti bulunmaktadır. Fona yatırım yapmak için minimum 2.000 $ 'lık bir minimum var. Fidelity Worldwide Fund, Morningstar'dan dört yıldızlı bir derece kazandı.

Fidelity MSCI Gayrimenkul İndeksi ETF (FREL)

Gayrimenkul, pazarın türbülansına karşı, zamanla iyi bir getiri potansiyeli olan tarihi bir korunma aracıdır. Bununla birlikte, risksiz bir sektör değildir. 2000'li yılların sonlarında gayrimenkul çökmesinde gösterildiği gibi, kısa vadede büyük dalgalar olabilir. Fidelity MSCI Gayrimenkul İndeksi ETF, bir başka endeks fonu, bu sefer MSCI USA IMI Emlak İndeksini taklit ediyor. Bu endeks, gayrimenkul sektörünün ABD hisse senedi piyasasındaki performansını yakalar ve portföyü özel ve ticari gayrimenkullerde küçük ama sağlıklı bir konuma getirir.Net gider oranı% 0,12'dir. Fon bir yaşından küçük olduğundan, 2016 yılından itibaren anlamlı bir sicili yoktur.

Fidelity Global Yüksek Gelir Fonu (FGHNX)

Günümüz düşük faiz oranları ile güvenli tahviller temelde kaybedilen bir önermedir; enflasyonla yeteri kadar başa çıkamıyorlar, kendi fon giderleri çok daha az. Yüksek verimli hurda tahvillerinin küçük bir kısmı, birçok coğrafi alana yayılmak suretiyle riski azaltarak makul getiriler sağlayabilir. Fidelity Global High Income Fund (Fidelity Küresel Yüksek Gelirler Fonu), fonun başlangıcından bu yana en çok güvendiği bir takım yöneticiler tarafından aktif şekilde yönetilmektedir. Net harcama oranı,% 1'dir ve% 30'luk geri ödeme ücreti ve 30 günlük geri ödeme süresi vardır . Fon 2.00 $ minimum yatırıma sahip ve Morningstar tarafından üç yıldızlı olarak değerlendirildi. Ağırlıklı ortalama vade 6,4 yıl ve 4,4 yıllık sürelidir.