Katkıları bir Roth IRA'ya dönüştürebilirsiniz; Ancak, Roth'a dönüştürdüğünüz miktarın bir kısmı gelir vergisine tabidir. Geleneksel IRA bakiyeniz indirilebilir ve indirilemeyen katkılardan oluştuğunda, Geleneksel IRA'dan dağıtılan veya dönüştürülen herhangi bir tutar, varlıkların vergiye tabi ve vergiden muaf bir kısmını kapsayacak şekilde orantılıdır.
Vergilendirilebilir tutarı aşağıdaki formülü kullanarak hesaplayabilirsiniz:
(Toplam Emekli Katkı / Toplam IRA Dengesi) x Dağıtım / Dönüşüm Miktarı = Vergilendirilemeyen Miktar
Geleneksel IRA'da yetiştirilen 8,000 ABD doları tutarındaki indirilemeyen katkılarınız olduğunu varsayalım 8000 000 = 640 Dönüştürdüğünüz 8,000 ABD doları tutarındaki vergilerden 7 bin 360 ABD Doları vergilendirilebilir (8 ABD Doları, 000-640 = 7, 360 Dolar).
Bu kural, indirilebilir miktarlar ve indirilemeyen tutarlar ayrı Geleneksel IRA'larda tutulmuş olsa bile geçerlidir. Birden çok Geleneksel IRA'yı elinizde tutarsanız, gelirden çıkarılabilecek miktarı (yani vergiden muaf tutulan miktarı) belirlemek için toplam dengeleri yukarıdaki formda birleştirilmelidir.
Uygun formların doldurulduğundan ve hesaplamaların doğru olduğundan emin olmak için vergi uzmanınıza danışın.
Hatırlatma: IRA Form 8606, geleneksel IRA bakiyelerinizden herhangi birinin indirilemeyen katkılar içermesi durumunda, Geleneksel IRA'nızdan varlık dağıttığınız herhangi bir vergi yılı için açılmalıdır. IRS Form 8606, dağıtımınızın veya dönüşümünüzün vergiye tabi bölümünü belirlemenize yardımcı olmak için kullanılır. IRS, Form 8606'yı dosyalamamış olmanız durumunda 50 $ ceza verebilir. Form, // www. irs. gov /.
Bu soru Denise Appleby tarafından
(Temasla İletişime Geçin)
Geleneksel IRA'larım bir Roth IRA'ya dönüştürüldü. İlk kez ev alıcısı olarak kalifiye bir para çekme işlemi yapabilir miyim?
Eğer fonları beş yıldan kısa bir süre önce dönüştürdüyseniz, nitelikli dağıtım gereksinimlerini karşılayamazsınız. Bununla birlikte, bir ilk ev satın alımına yönelik olarak dağıtmak üzere dağıttığınız tutar,% 10 erken dağıtım cezasına tabi olmayacaktır.
Geleneksel IRA'yı bir Roth'a dönüştürdüm. Dönüşüm, Geleneksel IRA'da 19.000 $ maliyet esaslı bir hisse senedidir. Dönüşüm günü, değer 34,000 dolardı. Aracı kurum 1099-R için hangi miktarı kullanmalıdır?
IRA'larda varlıklar vergi açısından maliyet esasını taşımıyor.
59 (59.5 Değil) ve kocam 65'tir. Şirketimizle iki yıldan fazla bir süre için basit bir IRA'ya katıldık. SIMPLE IRA'yı bir Roth IRA'ya dönüştürebilir miyiz? Dönüşebilirsek, Roth'a yerleştirilen SIMPLE IRA parasıyla vergi ödememiz gerekir mi? SIMPLE IRA'nın kurulmasından sonraki ilk iki yıl boyunca t
M>, SIMPLE IRA'da tutulan varlıkların başka bir emeklilik planına devredilmemesi veya devredilmemesi gerekir. İki yıllık gereksinimi karşıladığınızdan, SIMPLE IRA varlıklarınız bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir.