Genel olarak, IRA, 403 (b) ve diğer emeklilik hesaplarına katkıda bulunmak amacıyla, tazminat, kişisel hizmetler karşılığında alınan gelir olarak tanımlanır. Buna emeklilik geliri dahildir.
Eğer bir IRA ya da nitelikli bir plana katkıda bulunmak için uygun değilseniz, vergi ertelenmiş emeklilik gibi diğer seçenekleri düşünebilir, varlıklarınızı, finansal profilinize uyacak şekilde dengeli bir portföyde yatırım yapabilir, vb. İletişim kurmak isteyebilirsiniz çeşitli seçenekleri görüşmek ve sizin için en iyisinin hangisini belirlemek için mali danışmanınız.
( Başarılı Tasarruf Programının Esasları, Yıllıklara Genel Bakış , Emeklilik Sırasında Gelirlerin Yönetilmesi <1> -> .) Bu soru Denise Appleby tarafından (Temasla İletişime Geçin)
Geleneksel IRA'larım bir Roth IRA'ya dönüştürüldü. İlk kez ev alıcısı olarak kalifiye bir para çekme işlemi yapabilir miyim?
Eğer fonları beş yıldan kısa bir süre önce dönüştürdüyseniz, nitelikli dağıtım gereksinimlerini karşılayamazsınız. Bununla birlikte, bir ilk ev satın alımına yönelik olarak dağıtmak üzere dağıttığınız tutar,% 10 erken dağıtım cezasına tabi olmayacaktır.
Basitleştirilmiş bir çalışan emekli aylığı (SEP) IRA, Geleneksel IRA'nın yaptığı gibi bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir mi?
Evet. Bir SEP IRA, bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir. Bildiğiniz gibi, SEP IRA, sadece işveren SEP katkılarını alan bir Geleneksel IRA'dır. SEP katkıları hesaba alındığında, derhal Geleneksel IRA varlıklarının kimliğini üstlenirler ve aynı kurallara tabidir. Bu soru Denise Appleby tarafından cevaplandı (Denise İletişim)
80 Yaşındayım ve minimum dağıtım (RMD) gereken vergi ödemelerini arttırıyorum. IRA'yı bir Roth IRA'ya dönüştürmeyi ve toplam RMD'ye ilişkin vergileri ödemeyi planlıyorum. Dönüşümden sonraki yılda Roth'dan para çekebilecek miyim?
Dan önce bazı arka plan bilgileri: Roth IRA dağıtımının vergi muamelesi, dağıtımın nitelikli olup olmamasına bağlıdır. Roth IRA'lardan nitelikli dağıtımlar vergiden muaftır ancak niteliksiz dağıtımlar vergiye ve erken dağıtım cezasına tabi olabilir.