Kanepe patates portföyü, bir yatırımcı tarafından sadece yıllık olarak izlenmesi gereken endeksleme yatırım stratejisidir. Bir yatırımcı, bu stratejiyi, Standard & Poor's 500 Endeksini (S & P 500) izleyen ortak bir hisse senedi fonuna ve diğer yarısını Lehman US Toplam Bono Endeksi'ni taklit eden bir vadeye kadar vadeli tahvil . Her yeni yılda yatırımcının toplam portföy değerini iki katına bölmesi ve daha sonra portföyünü yeniden dengelemesi için fonların yarısını S & P 500'e, diğer yarısı da Tahvil Endeksi'ne yerleştirmesi gerekir.
Şimdi kanepe patates modelinin S & P 500 ve Bond Endeksi'ne (S & P 500'e% 50, Bond'a% 50 yerleştirme esasına göre) nasıl bir performans sergileyeceğini inceleyelim Her yıl başında endeks ve yeniden dengeleme).
Geçmişe Dönük Çalışmalar (1997- 2007)
Yıl
S & P 500
Tahvil Endeksi
Kanepede Patates
1997
33. 4
9. 21 65
. 5 1998
8. 18 69
.
21 1999 6
. 0
-0. 10 82
. 1
2000
-9. 11 1
. 63
1.
-11 2001 3
. 9
8. 44
1.
-22 2002 7
. 10 1
. 26
-5.
28 2003 9
. 7
4. 16 10
.
10 2004 4
. 9
4. 34
7. 6
2005
4. 9
2. 43
3.
15 2006 7
. 8
4. 10 33
. 1
2007
5. 5
6. 97
6. 2
Ortalama
9. 61
6. 37
7. 99
Yatırımcılar, çok katmanlı sınıflar kullanan daha sofistike bir endeksleme stratejisi uygulayarak ve getirileri artırmak için küçük ve uluslararası hisse senetleri ekleyerek önemli ölçüde yararlanabilir. Çalışmalar yöneticilerin% 80'inin karşılaştırılabilir endeksi yenemediğini göstermesine rağmen bazı yatırımcılar halen aktif yönetim stratejilerini tercih etmektedir.Kanepe patates stratejisi, yalnızca ABD hisse senetleri ve tahvilleri içeren bir portföyde düşük maliyetli ve az bakım isteyen yatırımcılar için geçerli. Bu tür yatırımcılar, geceleri, borsada% 100 fon bulunmaması riskinin azaldığını bilerek gece iyi uyuyorlar.
(Bu konu hakkında daha fazla bilgi için,
Portföy Tembellik Nasıl Kazanıyor ve Beş Yatırımcı İçin Hızlı Araştırma İpuçları başlıklı makaleyi okuyun.) Bu soru Steven Merkel tarafından yanıtlanmıştır.
Güçlü Bir Para Birimi Olmasının Neden Sıcak Bir Patates Tutmak İstediği
Güçlü para birimleri, özellikle merkez bankaları farklı ve sağlam parasal gevşemeyi kullandığında, uluslar ve politika yapıcılar için karmaşık durumlar yaratabilir.
Fiyatlar arttıkça put opsiyonları kullanarak para kazanabilir miyim?
Düşen varlıklardan fiyat artışından en çok düşen fiyattan elde edilen bir ürünü kullanarak kâr elde edebilmeniz şaşırtıcı görünmektedir. Bununla birlikte, aşağıdaki iki metodu göreceğiniz gibi, bu mümkündür.
Emekli olmuş ve emeklilik maaşının bir bölümünü bir Roth IRA'ya devretmiştim. 55 yaşın üzerindeyim, hala 55 yaş muafiyetinden yararlanabilir miyim?
55 Yaşındaki istisna yalnızca nitelikli planlardan ve 403 (b) hesaplardan gelen dağıtımlar için geçerlidir. Varlıklar bir IRA'ya yatırıldıktan sonra, bu paralar artık bu varlıklara uygulanmaz. Emeklilik dağılımının bir bölümünü bir Roth'a koyduğunuzu belirttiniz.