CFP ve En Zengin Yaşam Planlamacılığı başkanı Katie Brewer, kolejde finansal planlamayla ilgilenmeye başladı. Kendisi, finansmanı konusunda daha fazla eğitim almak istedi ve kişisel bir finans dersi aldı. Öğrendiklerini şaşırtarak, mesleğinde kariyer yapmaya karar verdi. Şimdi on yıl sonra kendi firmasını işletiyor.

Finansal planlama sektörüyle ve gazileri ilgilendiren kadınlara, yeni nesilleri dizginlemeye nasıl teşvik edebilecekleri konusunda tavsiyelerde bulunur.

"Kadınlar finansman duyuyor," kapandı "dedi.

Benzersiz Zorluklar

Certified Financial Planner Board of Standards tarafından yapılan bir araştırma, kadınların finansal planlamanın gerektirdiği şeyleri bilmeme ihtimalinin daha yüksek olduğunu tespit ettiler. Kötü haber, işgal çevresinde karşılaştıkları yanlış anlamaların kendilerine katılmalarını engelliyor olmasıdır.

CFP çalışması altı bulguyu listeledi:

1. Finansal planlama ve CFP sertifikası, kadınlar için kariyer yolları olarak yalnızca "zihin" değil.

2. Kadınların finansal planlamayla ilgili inandıkları şey, genellikle işin niteliğine ilişkin yanlış algılamalar ve yanlışlıklar yüzünden bulutlanır.

3. Kadınların kendi davranışları, onları finansal planlama mesleğinin peşinde veya ilerlemesinden geri çekiyor olabilir.

4. Cinsiyet ayrımı ve önyargı, finansal planlama mesleğinde var olup, muhtemelen kadınların istenmeyen ve desteklenmeyen gibi hissetmelerine neden olur.

3'ten büyük ->

5. Bir WIN hipotezinin aksine, kadınların iş-yaşam dengesi sağlama konusundaki endişeleri, CFP sertifikası almalarını engelleyen önemli bir faktör gibi gözükmemektedir. Fakat şirketler, iş-yaşam dengesi ağırlıklı olarak bir kadının meselesiymiş gibi davranırlar.

6. Daha fazla kadın rol modelinin, kadın destek ağlarının ve kadınları hedef alan profesyonel gelişim çabalarının kadın CFP uzmanlarının sayısını artıracağı konusunda yaygın bir görüş birliği var.

Pozlamayı artırmak, genç kadınları ve rehberlik danışmanlarını finansal planlama konusunda eğitmek ve ağ oluşturma ve danışmanlık grupları kurmak gibi kadınlara daha fazla destek vermek için gereken önlemlerin bir listesi ile sonuçlandı. Yumuşak Yeteneklere Odaklanma Bu yılki Kadın Müşavirleri Forumunda, CFP Kurulu kamu politikasının genel direktörü olan Marilyn Mohrman-Gillis'de (bkz.:

CFP Kurulu Çevrimiçi İş Portalı

başlattı.) ve iletişim, daha fazla kadının Finansal Planlamanın çoğunun yumuşak becerileri etrafında döndüğünün farkında olmalarının gerektiğini söyledi. Bunlara koçluk, güven geliştirme ve bina ilişkileri dahildir. İşin daha küçük bir kısmı sayılarla çalışmayı gerektirir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Geleceğinize Mali Planlamada Kariyer mi? Brewer, kadınların finansal kariyerle ilgilenmemesi değil.Muhasebe mesleklerinde erkeklerle kadınlar arasında küçük farklılıklar var, ancak finansal planlama sektöründe büyük bir uçurum var. İyi haber şu ki, kadınların finansal planlamayla ilgili eğitim aldıklarında, özellikle işin "uzun vadeli ilişkiler kurması" nı içerdiğinden haberdar olduklarında, faizleri% 45'e yükseliyor.

İnsanlar finansal planlamayı düşündüklerinde, birinin gün boyunca ticaret yaptığını düşünürler. Finans bilgisinden emin olmak söz konusu olduğunda, kadınlar erkeklerden daha iyi bilgilendirilmiş olmalarına rağmen, tarihsel olarak kendilerine düşük sıralamada bulunurlar.

Ayrımcılığa Hazırlanın Brewer, bir finansal planlayıcı olarak çalışırken bir Noel Partisi şirketine girdiğini hatırlatıyor (İlgili okumalar için bkz. Kadın Müşterilerle İlişkilerin Güçlendirilmesi

. Hâlâ eğitimde, arkadaşlarının çoğuyla tanışmamıştı. Kocasını partiye getirdi ve meslektaşlarının üçü kendisini tanıttı ve otomatik olarak yeni çalışanı olduğunu gördü.

"Bazı firmalar 30 yıl önce sıkışmış gibi görünüyor" dedi.

Bir işe karar vermeden önce firma hakkında biraz araştırma yapın. Bazı şirketler çok sayıda insanı işe almakla iyi çalışıyor, bazıları halen eski bir erkek klübündür.

Bir Mentor Bulun Brewer, önünüzde bir finansal planlayıcı olmanın nasıl bir şey olduğunu deneyimleyebilmenize izin verecek bir akıl hocası bulmanızı önerir. Ona bir kariyer yapmaya karar verin. Birisine birkaç saat gölgelenmeyi veya kapsamlı bir finansal planlama firmasında staj yapmayı isteyin. "Aslında insanların günlük olarak ne yaptığını anlayabilirsiniz" dedi.

Eğer bir rehber bulursanız, minnettar olun, uyum sağlayın ve değer katmanın yollarını bulun. Bir finansal planlama öğrencisi onu LinkedIn'e ekledi ve Brewer'ın sosyal medya hakkındaki makalelerini paylaşmaya başladı. Brewer, tavsiyede bulunursa, ona vermekte tereddüt etmeyeceğini söyledi.

Bir akıl hocalığı bulmak için, çevrimiçi iletişime geçebilir veya başkaları ile iletişim kurmak için endüstri etkinliklerine katılabilirsiniz. Bazıları, Finansal Planlama Birliği, FPA içindeki NexGen ve Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Ulusal Birliği'dir. Onlardan hemen bir iyilik istemeyin. Bir ilişki geliştirin, bunları tanımak ve daha sonra bilgilendirici bir telefon görüşmesi talep edin.

Bottom Line

Kadınlar mali planlamada esas itibariyle kötü değildir - çoğu insan bunun anlamı hakkında eğitimsizdir. Aslında, kadınların sahip oldukları pek çok özellik onları finansal planlama için ideal adaylar yapmaktadır. Genç kadınları tarlaya girmeye teşvik ederek ve rehberlik ederek, mevcut kadın nesil finansal planlamacılar, değiştirmelerinin onların sayısından fazla olmasını sağlayabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Kadınlar için En İyi Finansal Kariyer

.