etkileşim ve (sinir bozucu ve zaman zaman) sıkıcı olabilir zor insanlarla iş yapma ederken, müşteriler her komisyoncusu can damarı bulunmaktadır. Komisyoncuların, potansiyel olarak uçucu durumun nasıl dağılabileceğini bilmeleri ve müşterilerin hizmetlerinden memnun kaldıklarından emin olmaları önemlidir. Ne yazık ki, bazen yapılması daha kolay söylenebilir. Bu makalede, size sorunlar ve uyuşmazlıkların ortaya çıkmasını önlemenin bazı yollarını anlatacağız ve anlaşmazlıklar ortaya çıkarsa bunların nasıl baş edileceğini göstereceğiz.

Bkz:

Köpekbalıklarını Bir Borsa Olarak Yüzmek En Büyük Müşteri Sorunlarından İkiı

Buna karşın, müşterilerin sürekli olarak üzdüğü iki şey var. Birincisi, aracılarının performansı ve ikincisi, aracıların hesaplarını yönetmek için borçlandırdığı veya tahsil ettiği ücret ve / veya komisyonlardır. (Yatırımcı ve harçlarla ilgili daha fazla bilgi için bkz. Brokerlik Ücretleri İade Etme ve Yatırım Danışmanını Öder - Ücretler Veya Komisyon? ) --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- taraflar imzalayıp kopyaları elinde tutuyor. Bu şekilde, müşteri her ticarette neyi bekleyeceğini bilir.

Ayrıca, komisyoncu komisyoncu kullanmak niyetinde (sonuçları görmek için) yatırım stili, performans hedefleri ve beklenen yatırım süresi ufku açıklayan ilişkinin başlangıcında bazı edebiyatla müşteri sağlamalıdır. Son olarak, istemci (o, S & P 500 veya başka bir bilinen ya da standart göstergesi olup olmadığı) broker'ınızın performansını değerlendirmek için olan bir kriter ile sağlanmalıdır.

3'ten büyük -> Bazı overkill gibi detaylara bu dikkat görebilirsiniz, ancak anılar tanık önünde, mümkünse son derece önemli, kağıt üzerinde tüm anlaşmaları ve konuşmaları belgelemek ve kılan, zamanla solmaya eğilimindedir . Buna ek olarak, yatırımcılar, firma ile ilgili bilgi, danışmanın geçmişi, hesap formlarının ve anlaşmaların kopyaları ve daha pek çok şey alma hakkına sahiptir. Bir müşteriye bu öğeleri sağlamayı reddetmek, lisansınızı ve / veya işinizi kaybetmenize neden olabilir ve iş geçmişinizi bozar.

Müşterilerinize, ilişkinin başlangıcında olabildiğince çok bilgi vermek, sürtüşmeyi sadece harcamalar açısından neyi bekleyeceğinizi değil, aynı zamanda portföylerinin performansını ölçmek için somut bir kriter sağlayarak önleyecektir.

Ticari Yetkiler Hakkında Tartışma

2011 yılında alınan düzenleyici organın 2'den fazla 979 şikayetine ilişkin Mali Sektör Regülatörü Otoritesinin (FINRA) istatistiklerine göre, 804 kişi menkul kıymet sektöründen askıya alındı ​​veya yasaklandı.FINRA istatistiklerini daha fazla dağıtmazken, aylık düzenleyici icra eylemlerine (bireylere ve firmalara) hızlı bir şekilde bakmak, çok sayıda şikayetin uygun olmayan ticaret faaliyetleri etrafında döndüğünü ortaya koymaktadır. Bu durumlarda, danışman danışman bilgisi dahilinde bir müşterinin hesabında işlem gördüğü veya yatırım profilinden dolayı uygun olmayan menkul kıymetlere yatırım yaptığı iddia edilmektedir. (Daha önceki durumlarla ilgili daha fazla bilgi için Aylık Disiplin Eylemlerine ve güncellenmiş istatistiksel incelemeleri için NASD İstatistikleri'ne bakın.)

Bu nedenle, müşteri ile (yine ilişkinin başlangıcında) görüşülüp görüşülmesinin, her ticaret yapılmadan önce temasa geçilmelidir veya tam ticaret izni tercih edilirse. Bu arada, bu tartışmanın müşterinin firmanın elinde tuttuğu her bir hesap için yapıldığından ve her zamanki gibi imzalanmış belgelerle müşterinizin kararlarını yedeklediğinden emin olun.

Kısacası, bu basit sohbet, bir dizi problemin ve suçlamanın üstesinden gelmeye yardımcı olabilir. Müşterilerinizle Bağlantı Kurun

Komisyoncu ve müşteri arasındaki ilişki, özellikle iletişim konusuna gelince, bir evliliğe benzetmelidir. Bu amaçla, komisyoncu, yatırım stilinde planlanan değişiklikler veya müşterinin hesabını etkileyebilecek pazardaki olaylar hakkında müşteriyle telefonla (mümkünse şahsen) iletişim kurmalıdır. Buna ek olarak, komisyoncu, müşteriye, firmanın araştırma departmanı tarafından dağıtılan yeni araştırmaları düzenli olarak bildirmelidir.

Bu düşünce müşteriyi yatırım kararlarına dahil etmek ve müşteriye (aracı kurum) her zaman ne düşündüğünü bildirmektir. Yine, iletişim başarılı bir aracı / müşteri ilişkisinin anahtarıdır.

Saldırı Sorunları Başlıyor Bazı brokerlar, kendi başına kaybolmalarını umarak sorunları görmezden gelmeyi tercih ediyorlar. Ne yazık ki, nadiren yapıyorlar ve zamanla sorunlar büyümek eğilimindedirler. Bu nedenle, bir komisyoncu bir müşterinin hoşnutsuzluğunu hissederse, durumu müşteri ile iyice tartışmalı ve bazı orta noktaların bulunup bulunmadığını kontrol etmelidir.

Örneğin, bir müşteri belirli bir komisyon veya ücretin (başlangıçta kararlaştırılan komisyon planına uygun olsa da) çok yüksek olduğunu belirtti ve komisyoncu, özellikle komisyonun veya komisyonun ücretini, şu anda büyük miktarda para yatıran sadık bir müşteriyse.

Bazı brokerlar bunu yapmazlar çünkü ya haklı olduklarını ya da müşterilerinin, ilişki olduğu sürece indirimden yararlanmaya ve faydalanmaya devam edeceğini düşünürler. Bununla birlikte, indirimi reddetmek bir hata olabilir, çünkü müşterinin zihni rahatlamıyorsa, ücretler daima bir sorundur ve sonunda ilişkinin bozulmasına neden olacaktır. Kısacası, tartışmaya değmez, özellikle de yalnızca birkaç dolardan fazla olması durumunda. Sorunlarla yüzleşir ve orta zeminin bulunup bulunmadığını görürsünüz.Uzun vadede, yaptığınızdan mutlu olacaksınız. (İlgili okumalar için bkz.

Finansal Danışmanınızla Çıkan Anlaşmazlıkların Çözümü için İpuçları

)

Not Alın Bir komisyoncunun müşteriyle, ister şahsen, ister telefonla, ister iletişimde bulunursa not almalıyım. Özellikle, bir komisyoncu, görüşme sırasında yaptığı yatırım önerilerinin yanı sıra müşterinin cevabı da günlüğe kaydetmelidir. Not alma neden bu kadar önemlidir? Notlar, bir komisyoncuyu ve / veya müşterinin aklını ne olduğu konusunda hattın altını çizmek için kullanılabilir. Buna ek olarak, notlar, bir müşteriyle anlaşmazlığın tahkim panelinden önce çıkması durumunda kanıt olarak kullanılabilir.

Ancak, bu notlar bir aracı kurum tarafından (hakemlik duruşması esnasında) davasını desteklemek için kullanılabilirken broker ile de kullanılabilir. Başka bir deyişle, brokerler yazdıklarını ve daha sonraki bir tarihte nasıl kullanılacağını düşünmelidirler. Bu, olumlu bir ışık parlatmak için notları değiştirmeniz gerektiği anlamına gelmez. Bir müşterinin yaptığı bir konuşmayla yanlış bir şey fark ederseniz, bir sorun ortaya çıkmadan önce o müşteriye başvurulmalı ve hatalı bilgiler düzeltilmelidir. Müşterilerin İncelemelerini En Az Üç Ayda Bir Yapın

Komisyoncular, müşterilerinin hesaplarının her birini ve performanslarını en az üç ayda bir gözden geçirip gözden geçirmelidir. Bu toplantıların amacı, komisyoncunun müşteriyle bir ilişki kurmasına ve yeterli düşüncenin müşterinin hesabının yönetimine girdiğini göstermesine izin vermektir. Buna ek olarak, üç ayda bir yapılan tartışmalar, çifti son toplantıdan bu yana ortaya çıkmış olabilecek herhangi bir sorun veya endişeyi tartışmak ve çözmek için bir diğer fırsattır.

Kısacası, bu tip el tutma, verimli ve kalıcı bir ilişki kurmak için uzun bir yol kat edecektir.

Tahkim Gümüş Kaplaması Müşterilerle açık bir iletişim kanalı sürdürmek bazı hoşnutsuzluktan kurtulmak için hizmet edebilirken, bir komisyoncunun bir tahkim kurulu önünde bir anlaşmazlığa başvurmaktan başka çaresi olmadığı zamanlar vardır. Gerçekte, bazı durumlarda, hakemlik duruşmasında duyulan bir çatışmanın olması aslında iyi bir şey olabilir.

Birincisi, bir müşteri performans eksikliği konusunda sürekli suçlamalarda bulunuyorsa ve / veya tahsil edilen komisyonların çok yüksek olduğunu sürekli öneriyorsa, hakem paneli, herhangi bir kuralın bozulduğunu bir kez ve tamamen kararlaştırarak yardımcı olacaktır ve / veya müşteriye adil davranılmışsa.

Bir duruşma, ilişkiye tamamen son verebilir; ancak, meseleyi dinlendirmek için buna değer olabilir. Tahkimatı Önleme

Ayrıca hakemlik duruşmalarından kaçınmanın zaman kazandığı not edilmelidir. Her ne kadar bir aracı kurum sağda olsa da, hakemlik duruşması zaman alıcı ve bazen pahalı bir girişim olabilir (özellikle broker kendini savunmak için özel bir avukat tutmak zorunda olduğu için). Bu amaçla, bazı durumlarda, müşteriyi bir uzlaşma teklifi yapmak ya da müşteriyi başka bir komisyoncuya devretmenin bir yolunu bulmak mantıklı olabilir.Kısacası, anlaşmazlığın kendisinin gerçeklerine bağlı olarak bir duruşmanın etik alternatiflerini bulmak da yararlı olabilir.

Alt satır

Bir komisyoncunun zorlu bir müşteriyle asla uğraşamayacağını garanti etmek imkansız olmakla birlikte, yukarıda önerilen eylemler sonucunda tomurcuktaki potansiyel çatışmaları gidermeye yardımcı olacaktır. (Sorunlu olmaya devam eden müşterilere nasıl başa çıkılacağını öğrenmek için: İşlevsel Olmayan Müşterileri Yönetme

.