a:

Mali müşavirlerin, yatırım ürünleri satmak için çeşitli menkul kıymetler lisanslarına sahip olması gerekir. Bir danışmanın sattığı spesifik ürünler ve tazminat alma yöntemi, hangi lisansların edinilmesi gerektiğini belirler. Mali müşavirlerin ortak lisansları Series 6, Series 7, Series 63 ve Series 65'dir.

Series 6 License

Finans Sektörü Düzenleyici Otoritesi veya FINRA tarafından yönetilen Series 6, finansal danışmanların paketlenmiş menkul kıymetleri satmasına olanak tanır , yatırım fonu ve değişken emeklilik gibi. Yalnızca bir Seri 6'ya sahip bir finansal danışman, bireysel hisse senedi veya tahvil satmayabilir.

AD:

Birçok danışman, daha kapsamlı ve zor elde edilen Series 7'ye geçmeden önce bir Seri 6 elde etmeye başlar. Bunu yaparak, deneyim kazanabilir ve hatta sınırlı bir menzil satabilirler

Serisi 7 Lisansı

Seriler 7 finansal danışman lisansı altın standardıdır. Ayrıca FINRA tarafından yönetilen bu lisans, danışmanın hemen hemen her yatırım ürününü satmasına olanak tanır. Seri 7 lisans sahibi hisse senetleri, tahviller, opsiyonlar ve vadeli işlemleri satabilir. Lisans ayrıca, aktif bir Series 6 lisansı taşımasa bile, paketlenmiş menkul kıymetlerin satışını yetkilendirir. Seri 7'de kapsanmayan tek menkuller, her ikisinin de kendi lisanslarına sahip olan bir Seri 3 lisansı gerektiren emtia ve hayat ve hayat sigortası.

AD:

Seri 7 böyle geniş bir yetkiye sahiptir, bir finansal danışmanın elde etmesi en zor lisanstır. Sınav altı saattir ve yalnızca% 65 ilk seferlik geçerlilik oranına sahiptir.

Seri 63 Lisansı

Her devlet, finansal danışmanların kendi sınırları içinde iş yapabilmesi için Series 63 lisansına gereksinim duymaktadır. Bu, Seri 7'ye veya Seri 6'ya ek olarak geçmeniz gereken bir sınavdır. Daha kısa ve kolaydır, sadece 75 dakika sürer, ancak bazıları, test ettirenleri aramak için bilinen bazı yasa ve yönetmeliklerle ilgili çok sayıda minutia içerir .

AD:

Seri 65 Lisans

Devletler ayrıca Seri 65'i gerektirir, ancak yalnızca komisyon yerine ücretlerle telafi edilen mali danışmanlar için. Seri 63 gibi bu sınav da kurallar ve yönetmelikler konusunda ağırdır; bu kuralların komisyonda ödeme almayan danışmanlar için büyük farklılık göstermesinin nedeni.

Buna göre, Series 65'teki materyallerin çoğu, bir danışmanın Series 7'de daha önce gördükleri şeyin tekrar tekrar harmanlanmasını ve dolayısıyla testin daha sonra alınması çok kolay kabul edildiğini belirtti. Her iki sınavı da alan çoğu danışman ilk önce Seri 7'ye girer. Series 65, Series 7'den geçmeden onu alan küçük danışmanlar için zor olabilir.