Fidelity Investments, dünyanın en büyük yatırım yönetimi şirketlerinden biri haline geldi. 30 Eylül 2015 itibarıyla, şirketin varlıklarında yaklaşık 5 trilyon dolar olan 24 milyondan fazla bireysel yatırımcı hesabı bulunuyor. Edward Johnson II, Boston merkezli şirketi 1946 yılında kurdu. Bugün şirket, Fidelity'i yeni nesillere büyük başarıya götüren torunu Abigail Johnson tarafından işletiliyor. Fidelity, yatırım fonu, döviz ticareti fonu (ETF) ve yönetilen hesapları içeren çeşitli yatırım ürünleri sunmaktadır. Yatırım fonları arasında Fidelity birçok farklı varlık tahsisi tarzı fonlar sunmaktadır. Varlık tahsis fonları, kendi özel gereksinimlerine ve risk toleransına dayanan süregelen yönetimi olan iyi çeşitlendirilmiş bir portföy arayanlar için mükemmel seçeneklerdir.

Hedeflenen Tarih Fonu

Fidelity'in Özgürlük serisinde 12 farklı hedef-tarih fonu bulunmaktadır. Her fondan, 2005-2060 yılları arasında adına bağlı bir yıl vardır. Hedef tarih stratejisi, bir yatırımcının beklenen bir emeklilik tarihine dayanan fonları seçmesine olanak tanır. O tarih yaklaştıkça, fon otomatik olarak daha muhafazakârlaşıyor. Bu fonların yıllık giderleri% 0,55 ile% 0,7 arasında değişmektedir. Hedeflenen tarih fonları, Fidelity'den birçok diğer yatırım fonu stratejisinden oluştuğu için, fon fonları olarak düşünülür.

Serideki en muhafazakar fon Freedom 2005 fonu. Bu fon daha istikrarlı bir portföy isteyen mevcut emekliler için tasarlanmıştır. Şu anda, fon% 28 yerli hisse senetleri,% 11 uluslararası hisse senetleri ve geri kalanı tahvil ve para piyasası fonlarında yatırılıyor.

Tersine, sıralamadaki en agresif fon Özgürlük 2060 fonu. Bu fon, 2058-2063 yılları arasında emekli olmayı planlayan genç yatırımcılar içindir; birkaç on yılın ufku ile bu yatırımcılar daha yüksek bir risk seviyesine tolerans gösterebilirler. Fon şu anda, bu varlık sınıfına% 65'ten fazla yatırım yapan yerli sermayenin aşırı kilolu. Fon, uluslararası sermayede% 28 ve tahvil ve para piyasalarında kalan% 7'ye sahiptir. Daha muhafazakar fonlardan daha uzun vadeli bir sicile sahip olabilir, ancak daha fazla oynaklığa da sahiptir.

Hedef Risk Fonu

Fidelity, hedef tarih fonlarından farklı olarak, yatırımcının yaşı yerine yatırımcının risk toleransına özgü fonlar sunmaktadır. Hedef Risk satırında, yatırımcılar için yedi farklı fon bulunmaktadır; bunlar% 20 ila% 85 arasında öz sermaye yatırımı yapmaktadır. Bu fonların en muhafazakar olanı Varlık Yöneticisi% 20'dir. % 0,53'lük bir gider oranı için, fonun özkaynaklar toplamı% 20'dir (yerli% 13 ve uluslararası% 7). Kalan tutar,% 53'lük tahvillere ve% 27'lik para piyasası fonlarına bölünmüştür.Bu, az miktarda dalgalanan nispeten istikrarlı bir fondur.

Daha yüksek bir risk seviyesine tolere edebilen ve en fazla büyümeyi isteyen yatırımcılar, Varlık Yöneticisini% 85 seçmelidir. Şu anda, fon% 54 iç sermaye ve% 31 uluslararası hisse yatırımları yapmaktadır. Kalan% 15 tahvil ve para piyasasına yatırılır. Fon, 1999 yılında kuruluşundan bu yana S & P500'ün performansını geçtiğimiz yılın% 5'inden% 32'sine (bu oran% 4.91'e kıyasla) göre oldukça yüksek bir seviyeye çıkardı. Bu fon uzun vadeli büyüme ve çeşitlendirilmiş portföy sağlar.

Gelir Değiştirme Fonu

Fidelity, bir müşterinin ihtiyaçları için sadece risk toleransı veya yaşını bir barometre olarak kullanmak yerine Gelir Değiştirme fonlarını yarattı. Bu fonlar, Fidelity'nin profesyonelce idare edilen parasındaki uzmanlığını düzenli düzenli geri çekme ile birleştirir. Her bir fon, 2018'den 2042'ye kadar uzanan karşılıklı bir ufuk tarihine sahiptir. Bu tarihler, yatırımcılara aylık gelir ödemekte ve ufukta orijinal yatırımın geri ödenmesini sağlamaktadır. 2018 fonu, önümüzdeki iki yıl içinde müdürü geri ödemeyi hedeflediği için, yatırımcılara en yüksek dağıtım tutarını ödüyor.

Tersine, 2042 fonu en uzun vadeli ve en küçük dağıtım ödeneğine sahiptir. Bu fon önümüzdeki 26 yıl boyunca aylık bir dağıtım yapmak üzere tasarlanmış ve yavaş yavaş artmış ve enflasyona ayak uydurmuştur. Bu fonların% 0,27 ila% 0,68 arasında değişen bir gider oranı var, ancak yine de gelir yatırımcısına uyacak şekilde yönetilen iyi yönetilen bir varlık tahsisi portföyü için ucuz olduğu düşünülüyor.