Edward Johnson II tarafından 1946 yılında düzenlenen Fidelity Investments, yatırım yönetimi dünyasındaki en büyük isimlerden biri haline geldi. 30 Eylül 2015 itibarıyla, şirket 5 dolardan fazla biriktirdi. Toplam müşteri varlıkları (AUM) 0 trilyon ve 24 milyonun üzerinde bireysel müşteri. Internetin yükselişi ve indirim aracılıktan bu yana, Fidelity geniş çeşitlilikte yatırım ürünleri ve hizmetleri nedeniyle katlanarak büyümüştür. Boston merkezli şirket, yatırım fonları, hisse senedi ticareti, ETF'ler, yönetilen hesaplar ve 529 plan sunuyor. Fidelity, kullanımı kolay web sitelerinden dolayı müşterilerine kendi paralarını sorunsuz bir şekilde yönetmelerine olanak tanıyan birçok müşteriye de imza attı.

Fidelity, Gelir Değiştirme fon ailesi ile gelir odaklı yatırımcılar için mükemmel bir seçenek sunar. Bu fonlar, portföy yöneticileri Andrew Dierdorf ve Brett Sumsion tarafından otomatik olarak zamanla dengelenen bir "fon kaynağı" olan bir varlık dağılımıdır. Her fondan birincil amacı, belirli bir süre boyunca anapara ve kazanç aylık gelirini ödemek. Her bir fonun, ufuk tarihi olarak da adlandırılan belirli bir yılı vardır. Fonun beklenen vade tarihi bu nedenle anapara ve faizden oluşan gelir dağılımları bu tarihe kadar tamamıyla ödenir. Şubat 2016 itibariyle, Fidelity, 2018 fonundan 2042 fonuna kadar değişen bu Gelir Değiştirme fonlarından 13'üne sahiptir.

Fidelity Income Replacement 2018 Fund

Gelir Değiştirme 2018 fonu tüm fon serisinin en muhafazakar grubu olarak görülüyor. Fon, özkaynaklarda% 10, tahvillerde% 19 ve kısa vadeli tahvil ve para piyasası fonlarında% 71 pay tahsis etmektedir. 2018 yılı fonu aynı zamanda hem ana hem de faiz ödemelerini iki yılda ödemek üzere tasarlandığından en yüksek dağıtım tutarını sağlar. Performans açısından fon, stoklardan tahvillere ve para piyasası fonlarına kaydığından son birkaç yılda kademeli olarak daha muhafazakar hale geldi. Fon 2007 yılında kurulduğu günden bu yana, ortalama mevduat (CD) ya da tasarruf hesaplarının ödediği paradan% 3.25 oranında bir getiri sağladı. Gelir Değiştirme 2018 fonunun yıllık kazanç oranı% 0,39'tır. İstikrarlı getiri sağlayan bir gelir arayan bir yatırımcı için, 2018 fonu mükemmel bir seçimdir.

Fidelity Income Replacement 2030 Fund

Gelir ihtiyacı olan ılımlı bir risk toleransına sahip olanlar, Fidelity'nin Gelir Değiştirme 2030 fonu bakmalıdır. Şubat 2016 itibarıyla, fon portföyünün% 48'ini hisse senetlerine,% 35'i bono ve% 17'lik para piyasalarına yatırmıştır. Bu tahsis ile, fon 2007 yılından bu yana yıllık% 4. 15 ortalama yıllık getiri elde etti.Bu fonu seçen yatırımcılar, 2030 yılında fonun ufukta tarihe kadar 14 yılda bir aylık geliri beklemek zorundadırlar. Diğer Gelir Değişim Fonları gibi bu fonun da dağıtımları her yıl enflasyonu takip etmek için her yıl artmaktadır. Gelir Değiştirme 2030 fonu yıllık gelir oranı% 0,62'dir. Hem orta derecede büyüme hem de gelirle düşük maliyetli bir fon arayan yatırımcılar 2030 fonuna bakmalıdır.

Fidelity Income Replacement 2042 Fund

En agresif ve büyüme odaklı fon, Fidelity'nin Gelir Değiştirme 2040 fonudur. Şubat 2016'dan itibaren 24 yıllık bir zaman dilimiyle fon, eşitlik oranına ve en düşük aylık dağıtım miktarına sahip. Yıllık harcama oranı% 0,68'dir. Fonun aktiflerinin% 59'u hisse senedi,% 32'si tahvil,% 9'u para piyasası fonlarında yatırım yapıyor. Ayrıca, bu fonun uluslararası piyasalara en fazla maruz kalacağı ve% 11'lik bir oranının Fidelity International Discovery fonu ile bulunduğu dikkate değerdir. Fonun kurulduğu 2007 yılından bu yana yıllık bazda% 4,13 oranında istikrarlı getiri elde edilmiştir. Büyüme potansiyeline sahip uzun vadeli gelir arayan yatırımcılar portföylerine 2042 fonu eklemeyi düşünmelidirler.