Fidelity Investments, dünyadaki en tanınmış yatırım şirketlerinden biridir. Merkezi Boston'da olan Fidelity, 24 milyondan fazla bireysel yatırımcıya sahiptir. 30 Haziran 2015 itibarıyla, Fidelity'nin yaklaşık 5 ABD Doları'dır. 2 trilyon müşteri varlıkları yönetiminde (AUM) dünya çapında en iyi varlık yöneticileri arasında yer alıyor. Başlangıçta 1946 yılında Edward Johnson II tarafından kurulan şirket, indirimli komisyoncu iş modelinin ortaya çıkmasıyla son birkaç yılda katlanarak büyümüştür.

Fidelity Ürünler ve Hizmetler

Fidelity Investments, yatırımcılar için "tek duraklı" bir mağaza olarak kendini kanıtlamıştır. Şirket, teknolojik açıdan gelişmiş olma konusunda gurur duyuyor ve çok tüketici dostu bir web sitesi ve mobil uygulama sahibidir. Fidelity ortalama bir 7 $ komisyonuyla çevrimiçi bir aracılık ticareti hesabı sunar. ABD hisse senetleri ticareti için 95. Bir yatırımcı yatırım fonu ile ilgiliyse, Fidelity hem Fidelity hem de diğer üçüncü parti şirketlerden gelen 10, 000'den fazla fona sahiptir. Sadakat müşterilerine, hisse senedi ve yatırım fonu ile birlikte mevduat (CD), tahvil, döviz ticareti yapan ETF ve opsiyon sertifikaları satın almalarına izin verilir. Müşteriler ayrıca Fidelity aracılığıyla hayat sigortası ve yıllık ödemelerini almaya hak kazanırlar.

Geniş ürün yelpazesinin dışında, Fidelity müşterilerine çeşitli hizmetler sunmaktadır. Web sitesinden başlayarak, yatırım, emeklilik ve emlak planlaması konularında zengin bilgiler var. Bir müşteri hisse senedi veya fon araştırması arıyorsa, web sitesi tonlarca analistin raporlarını ve son dakika haber güncellemelerini sunar. Kişiselleştirilmiş bir yaklaşım arayan daha yüksek net değerli yatırımcılar için Fidelity, yönetilen hesaplar aracılığıyla çeşitlendirilmiş portföyler sunar.

Yurtiçi Hisse Senedi Fonu

Fidelity, ABD hisse senedi piyasasına yatırılan yatırım fonları olan birçok farklı yurtiçi öz sermaye fonuna sahiptir. Yatırımcılar, bir piyasa kapitalizasyonuna veya yatırım stiline dayalı olarak bir fonun belirli odağını daraltabilir. Açıklamalar amacıyla, yalnızca Sadakati yönetilen fonlardan bahsedilir.

Geniş Bant Büyümesi

Fidelity, 10 büyük genişbant büyüme fonları sunmaktadır. Büyüme fonları geleneksel olarak sermaye değerinde artması beklenen hisse senetlerine yatırılır. Bu şirketlerin çoğu, daha sık olarak bu hisse senetlerinin ortalama P / E oranlarının ve beklenen kazançların üstünde ticaret yapması nedeniyle daha volatil olarak değerlendirilir. Fidelity'nin en popüler büyüme fonu, 1967'de başlatılan Contrafund'tur. Fon yöneticisi William Danoff, güçlü bir uzun yıllara dayanan geçmişe sahip olmak için Google, Apple, Facebook ve Starbucks gibi şirketlere yatırım yapan fona sahiptir. % 0.64'lük düşük bir harcama oranı ve AUM'da 111 milyar doların üzerinde olan Fidelity Contrafund, dünyanın en büyük hisse fonlarından biridir.

Büyük Defter Değeri

Fidelity, değer düşüklüğüne uğradığı düşünülen ve temettü ödemesi beklenen şirketleri seçmek üzerine kurulu dört farklı değerli fon sunmaktadır. Örneğin, Sadakat Büyük Büyük Harf Değeri Arttırılmış Endeks Fonu,% 0,46'lık bir net harcama oranına ve dört yıldızlı bir Morningstar derecesine sahiptir. Fon, Geode Capital Management tarafından yönetilmekte ve Exxon Mobil, Wells Fargo ve Procter & Gamble gibi en çok bilinen hisse senetlerine sahiptir.

Büyük Kap Çekirdeği

Bir yatırımcı büyüme ve değer stoklarının karışımını arzu ediyorsa, harman tarzı bir fon uygun bir seçimdir. Aralık 2015 itibarıyla, Fidelity, kendi dizisinde dört farklı büyük çekirdekli fon sunuyor. Fidelity'nin tek beş yıldızlı Morningstar fonu Büyük Kap Çekirdek Geliştirilmiş Endeks Fonu'dur. % 0,45'lik bir gider oranı ile, fon her iki yatırım stilinin bir karışımına yatırım yapmaktadır. Jeodezi Sermaye Yönetimi başkanlığında yatırımcılar, Apple ve Pfizer gibi büyüme stoklarının yanı sıra JPMorgan ve Johnson & Johnson gibi değerli hisse senetlerine erişebilirler.

Orta Büyüklükteki Büyüme

Orta büyüklükteki fonlar, pazar büyüklüğü 2 milyar ile 10 milyar dolar arasında olan şirketlerde uzmanlaşıyor. Tarihsel açıdan büyük sermayeli sektöre göre daha volatil olmasına rağmen, orta vadeli sermayeli şirketlerin uzun vadeli getirileri daha yüksek. Orta kap hat grubunun büyüme bölümünde, Fidelity üç strateji önermektedir. Fidelity Orta Ölçekli Hisse Senedi Fonu,% 0.76'lık bir gider oranı ile dört yıldızlı bir Morningstar derecesine sahiptir. Müdür John Roth altında, fon çok iyi performans gösterdi. Son 10 yılda, fonun% 8,02'lik bir getirisi sağlandı ve bu, Mid-Cap Büyüme kıyaslama endeksine göre% 0,5 daha iyi.

Orta Kısım Değeri

Orta-büyüklükteki hisse senetleri için değer arzında, Fidelity'nin dikkate alması gereken dört farklı fonu vardır. En çok oy alan ve en iyi performans gösteren fon, Fidelity Düşük Fiyatlı Hisse Senedi Fonu'dur. Joel Tillinghast liderliğindeki yönetimin bir amacı vardır: 35 dolardan daha düşük fiyatlarla hisse senedi değerlemesi. Bu felsefe, fonun her dönemdeki karşılaştırma ölçeğinden daha iyi performans göstermesine neden oldu. % 0,79'lık düşük bir harcama oranı ile karıştırılan bu sicil, bu yatırım stilini arayan yatırımcılara cazip olmalı.

Mid-Cap Core

Mid-cap core alanındaki beşdeki Fidelity'nin en iyi fonudur, Mid Cap Enhanced Index Fund'tır. Bu fon, Morningstar tarafından beş yıldızlı olarak derecelendirildi ve% 0,61'lik bir net harcama oranına sahip. PPL Corporation gibi değerli hisse senetleri ile Electronic Arts gibi büyüme stoklarını içeren orta-başlıklı bir harman olarak düşünülür.

Küçük Sınırlı Fonlar

Küçük çaplı fonlar, piyasa değeri 2 milyar dolardan daha az olan küçük şirketlere yatırım yapıyor. Bu şirketler genelde başlangıç ​​niteliğindedir ve yüksek riskli yüksek ödüller arayan yatırımcılar için yüksek spekülatif olma eğilimindedir. Fidelity sadece dört küçük çekirdekli fon ve bir küçük ölçekli büyüme fonu sunmaktadır. En iyi performans gösteren çekirdek fonu Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund'tır. Fon, dört yıldızlı olarak derecelendirildi ve Geode Capital Management tarafından yönetiliyor.Uzun vadeli bir sicili bulunmamakla birlikte, 2007'de kuruluşundan bu yana iyi bir performans gösterdi. Ortalama yıllık beş yıllık getiri% 14,88'dir ve bu da küçük uyum kriterinden% 3,1 daha yüksektir.

Fidelity'nin tek küçük küçük büyüme fonu Fidelity Small Cap Growth Fund'tır. Fonun% 0,92'lik bir harcama oranı var ve 2011'den beri Patrick Venanzi tarafından yönetiliyor. Fon yatırım yaptığı şirketlerin çoğunun hacmi çok az ve hiç analist araştırması yapılmadı. Bu fon, G-III Giyim ve Global Ödemeler gibi şirketlere ilk 10 holdingi içinde yatırım yapıyor.

Her Yerde Gider / Gelir Fonu

Geleneksel varlık sınıfı ve yatırım tarzı fonların dışında, Fidelity, "her yere gidin" ve "gelir odaklı" olarak sınıflandırılan fonlar sunmaktadır. "Çok popüler bir fon, 1963 yılından beri var olan Fidelity Magellan Fonu'dur. Bu fon, sermaye kazancı aramak için bir amaca sahiptir ve herhangi bir öz sermaye yatırım sınıfı veya yatırım stiline yatırım yapabilir. Morningstar onu büyük bir büyüme fonu olarak sınıflandırıyor, ancak fon bir an önce bir değere veya harmana geçme özelliğine sahip.

Kâr payı isteyen yatırımcılar için gelir odaklı fonlar en iyi seçimdir. Büyük müsbüt değerli bir fona sahip olan Fidelity Equity Temettü Gelirleri Fonu cari getirisi% 2.34'tür. Bu fonun amacı, sermaye değerlenmesinin asıl amacı olan makul bir gelir aramaktır.

Uluslararası Sermaye Fonu

Fidelity, müşterilerine uluslararası düzeyde yatırım yapmak için birçok seçenek sunar. Bu, yatırımcılara büyük fayda sağlıyor çünkü Fidelity'nin para yöneticilerinin kendi uzmanlık deneyimlerini yerine getirmek istemiyor. Dört uluslararası yatırım fonu kategorisi vardır: çekirdek; bölgesel ve tek ülke; küresel; ve gelişmekte olan piyasalar. Çekirdek kısmı, öncelikle Avrupa ve Asya gibi gelişmiş bölgelerde Birleşik Devletler dışındaki şirketlere yatırım yapar. Fidelity Diversified International Fund (Fidelity Diversified Uluslararası Fonu),% 0,91'lik bir gider oranı ile yabancı bir büyük büyüme fonu olarak düşünülür. Fon, Bayer AG, Sanofi ve Lloyds Banking Group gibi uluslararası şirketlere yatırım yapıyor.

Yatırımcıların temel portföy portföyüyle birlikte, bölgelere veya ülkelere göre daha spesifik hale gelebilir. Fidelity, Fidelity Japan veya China Region fonları gibi ülkelere özel fonlar sunar. Küçük, gelişmemiş bölgelere maruz kalmaya çalışan yatırımcılar için gelişmekte olan piyasalar fonları mükemmel bir seçimdir.

Endeks / Sektör Fonu

Fidelity, ETF'ye benzer şekilde hem endekse hem de sektöre özel yatırım fonları sunmaktadır. Sektör fonları, tüketici ihtiyari veya sağlık şirketleri gibi genel bir sektörde yatırım yapabilir. Fidelity, Fidelity Select Biyoteknoloji Portföyü gibi bir sektörde dahi daha derinlemesine fonlar sunar. Bu fon sadece Giead Sciences ve Biogen gibi biyoteknoloji sektöründeki şirketlere yatırım yapıyor. Bir yatırımcı genel çeşitlendirme arıyorsa ve büyük bir endekse yansıtma yapmak istiyorsa, Fidelity bu fonların çeşitliliğini de sunar."Spartalı" serisi, S & P 500 ve NASDAQ Composite gibi dizinleri aynalar. Ayrıca, uluslararası endeksleri veya piyasa değerine bağlı endeksleri de yansıtmaktadır.

Fidelity Equity Funds Özeti

Genel olarak Fidelity Investments, sektördeki en geniş hisse senedi yatırım fonu seçeneklerine sahiptir. Çok farklı seçenekler ile bir yatırımcının uygun seçenekleri seçmesi zor olabilir. Risk toleransını ve bir yatırımcının portföyüyle nasıl ilişkili olduğunu anlamak önemlidir. Fidelity, web sitesinin "Rehberlik ve Emeklilik" bölümünde çeşitli kaynaklar sunmaktadır. Bu alan, yeni bir yatırımcı için, portföyün bir portföyü nasıl dağıtılacağı konusunda bol miktarda bilgi sağlamalıdır.