Emeklilik Dairesi, emeklilik planları veya hesaplarla çalışan tüm finansal profesyonelleri otomatik olarak emanet statüsüne yükselten yeni emekli yönetmeliği, emeklilik planlama endüstrisine kapsamlı değişiklikler getiriyor. Birçok danışman ve firma hâlâ yeni kuralların kapsamını anlamak için mücadele etmekte ve böylece gelecek yılın sonuna gelindiğinde bu yönetmeliğe uyabilmektedirler.

firmalar kurallar geçerlidir nasıl nihai belirliyoruz sonra bile hala tren ve uyumlu kalmak için kullanılması gereken yeni uygulamalarımız konusunda çalışanları eğitmek zorunda kalacaktır. Şimdi bazı üçüncü parti eğitimcileri, danışman firmalara bu görevde yardımcı olmak için DoL kuralının ardından başlıyor.

Danışmanların, kuralın kesinleşmesiyle birlikte düşünmesi gereken şeyleri aşağıda bulabilirsiniz. (İlgili okumalar için bkz: SEC Sadakat Kuralı: Müşterilere Nasıl Açıklayacaktınız )

uyun için Hazırlanmak

3'ten büyük -> yeni mutemet kurallar eskiden sadece müşterileri ile bir uygunluk standardına düzenlenmiştir mütevelliler danışmanları binlerce durumunu yükseltmek için gidiyoruz. Ve şu anda SEC yönetmelikleri uyarınca bir kabul standartına sahip olanlar yeni kurallar çerçevesinde yapmak için bazı ayarlamalar yapacak. Bağımsız bir komisyoncu bayisi olan ValMark Securities Inc.'de baş mutabakat memuru olan Douglas Wilburn,

InvestmentNews

'a "çok sayıda danışmanın ERISA mütalaası konusunda endişelenmesi gerekmediğini söyledi. 40 Yasası uyarınca bir mütalaa olmuş olabilirler, ancak bu farklı sorumluluklar dizisi. Bence şirketlerin, ERISA mütalaası için ne anlam ifade ettiğini ve bununla birlikte gelen yükümlülükleri eğitmesi mantıklı.Bu bir sürü insan için yeni. " Gelecekte yapılacak birçok program, kuralın kiracılarının ötesine geçecek ve BICE şartları gibi kuralın çeşitli istisnaları hakkında konuşacak. Ayrıca, çoğu kişinin yeni kuraldan en fazla etkilenen faktör olduğunu söyleyen IRA devretme kurallarını da ele alacağız. BICE şartlarına ilişkin yeni kural, "Finansal Kurumlar genel olarak çıkar çatışmalarının olumsuz etkilerini azaltmak için makul olarak tasarlanmış politikalar ve prosedürler benimsemek zorundadır" diyor. Bottom Line

Finansal danışmanlık firmaları, personelinin uygun bir şekilde eğitilmesini sağlamak için proaktif bir yaklaşım almalıdırlar (bkz. yeni emniyet kurallarıyla. Daha büyük kaynaklara sahip daha büyük firmalar dahili eğitim sağlayabilirken küçük firmalar bu görevi yukarıda bahsedilen şirketlerden birine dış kaynak sağlayabilir. Fakat bu konudaki uyum için son tarih hızla yaklaşıyor ve firmaların yeni gereksinimleri karşılamak için şimdi harekete geçmesi gerekiyor. (İlgili okumaya bakınız: Mütevelli Hükümet IRA Rollover Çatışmalarını Nasıl Oluşturur?

)