Küçük işletme sahipleri için en değerli emtialardan biri olan bir işletmenin talepleri nedeniyle zamanla işle ilgili geniş çaplı maddi meselelerin ihlaline neden olabilir. Zaman kaybı, temel işletme faaliyetleri dışındaki finansal konularda tavsiye ve istihbarat sağlayarak küçük işletme sahipleri için önemli değer katabilen finansal danışmanlara fırsat yaratmaktadır. Aşağıdakiler, finans danışmanlarının küçük işletme sahiplerinin ihtiyaçlarını karşılamak için odaklanmaları gereken beş alanlardır.

Sigorta Planlaması

Bir işletmenin mülk kayıplarına karşı sigortalanması zorunluysa, bir işletmenin en travmatik olaylarından biri, sahibinin, bir kısmi sahibinin veya anahtar bir çalışanın ölümüdür. Bu durumlarda, bir ölüm iş kapanması, operasyonların geçici olarak kapatılması, işin satılması durumunda parçanın sahibinin mirasçılarının zorunlu bir şekilde satın alınması veya vergiler için büyük bir fatura gibi bir dizi soruna neden olabilir. Bir finansal danışman tarafından, bir işletmenin en yüksek riski taşıyan olaylar değerlendirilebilir ve kapsamı sağlamak ve maddi sıkıntıları azaltmak için yaşam, engellilik ve anahtar kişi sigortası gibi belirli politikalar uygulanabilir.

İşletmenin Finansal Varlıklarını Yönetme

Satışlar ve kârlar büyüdükçe, yatırım araştırma için vakit bulamayan küçük işletme sahipleri genellikle sermayenin kontrolünde ve düşük getirili sermaye yaratmalarına izin verir Hesapları, birikmiş nakitleri az kazanıyor. Bunun yerine, finansal danışmanlar, faiz getiren araçlar, borsa yatırımları ve emeklilik hesapları da dahil olmak üzere, zamanaşımı kısıtlı küçük işletme sahiplerine finansal varlıkların verimli bir şekilde tahsisinde yardımcı olabilirler. Bu eylemler, küçük işletme sahipleri için uzun vadeli mali hedeflere ulaşmada kilit rol oynayabilir.

Çalışan Emeklilik Planları

Çalışanların emeklilik planlarının yanı sıra diğer kazanımların oluşturulması, işletmelerin ciroyu en aza indirgemek ve değerli çalışanları korumak için mükemmel bir yoldur. Kapsam, zaman gereksinimleri ve bu planların karmaşıklığı nedeniyle, küçük işletme sahipleri genellikle bu hesapları kurmak ve muhafaza etmek için finansal danışmanlara güvenirler. Küçük bir işletmede bir finansal danışman tarafından emeklilik planları oluşturulduktan sonra, çalışanlar emeklilik hesapları dışındaki varlıkları yönetmek için doğrudan müşteriler olabilirler.

Çıkış Planlama

Tüm küçük işletme sahipleri sonunda satışlarından, mülkiyetini aile üyelerine devrederek veya ölüm anında devrederek işlerinden çıkacaklar. Sigorta, ölüm anında bir çıkışı kolaylaştırmada önemli bir rol oynasa da, mülkiyet satmak veya devralmak, iş değerlemesi, satışın etkileri gibi çok çeşitli faktörlerle bilgi ve deneyim gerektiren karmaşık bir süreç olabilir. çalışanlara sağlanan faydalar ve vergiler.Bir finansal danışman, bir satış veya devirden önce ve sırasında, sahibin çıkışının tüm yönlerinde olumlu sonuçlar doğuran bir strateji geliştirmek için işlemin her aşamasındaki uzmanlardan tavsiyeler toplayabilir.

Emekliliğini Yönetme

Küçük bir işletmeyi satarak veya devrettikten sonra, eski bir kişinin önemli finansal varlıkları olabilir, ancak emeklilik yatırımlarını yönetmek için edindiği tecrübe veya bilgi birikimi olmayabilir. Finansal ilişkideki bu noktada bir danışman, yatırımları yönetmenin, eski sahibinin emlak için bir plan geliştirmesinin ve iş tarafından üretilen gelirin yerini değiştirmesinin daha geleneksel rolünü üstlenecektir.

Anahtar Teslimatlar

Küçük işletme sahipleriyle çalışma, yalnızca para yönetimine odaklanan finansal ilişkilerden daha karmaşık olabilir. Bununla birlikte, müşterilerinin işletmelerinin ve uzun vadeli hedeflerinin kapsamlı bilgi ve anlayışını geliştirmek isteyen danışmanlar için, ücretler için birden fazla kaynak, çalışanların doğrudan müşterileri olma potansiyeli ve yıllarca sürebilecek finansal ilişkiler gibi önemli yararlar bulunmaktadır.